Здравствуйте, уважаемые инвесторы!
Сегодня вы узнаете, как органично перейти от портфеля роста к ежемесячным дивидендным выплатам на счёт за 10 лет, закрывающих базовые потребности и даже больше ..
Не это ли мечта любого разумного инвестора?!
Когда я задался целью за 10 лет добиться полной финансовой независимости за счёт пассивного инвестирования, передо мной стояло несколько важных задач..
1. Регулярно вливать в рынок достаточно солидные суммы.
Важная ремарка.
Поскольку инвестором я стал в возрасте 40+, то и структура моих инвестиций выглядит так..
Примерно 40% всех заработков я сразу отправляю в фондовый рынок.
- Рекомендую инвестировать как можно раньше.
- С появлением первой стабильной работы.
- Хоть и заставить себя делать так крайне сложно.
2. Структурировать свой портфель по классам активов, валютам, странам и т. д.
Диверсифицировать портфель, но без фанатизма.
Если купил 100 разных эмитентов в виде акций, то крайне сложно следить за их отчётами.
Это мало реально..
Мой совет : либо берите акции в виде ETF , либо не более 30-40 акций.
40 - это край.
Тяжело следить и не пропустить критически важные изменения фундаментала.
3. Видоизменять структуру портфеля так, чтобы за 10 лет прийти от максимально ростового портфеля к дивидендному с элементами роста.
И именно данный пункт мы разберём сегодня более досконально..
Почему настолько важно планирование по годам?.
Отчасти - это вынужденная мера..
Я неоднократно говорил, что искусственно сузил горизонт инвестиций до выхода на пассивный доход и принял его равным десятилетию.
Соответственно...
- Примерно 7 лет я отвожу на максимальный рост портфеля.
И использую достаточно агрессивную структуру в виде 90% акций, 5% облигаций и 5%- кэш.
Я полностью принимаю на себя все риски и отчётливо понимаю, что только так я способен прийти к цели в будущем.
При этом я отметаю ещё более рискованные виды торговой деятельности в виде опционов, фьючерсов и криптовалюты.
Криптовалюту я не приемлю.
Почему, подробно рассказал здесь 👇
Фьючерсами я торговал достаточно долго и много. На протяжении 6 лет. И хорошо знаю инструмент.
Для меня это не инвест - продукт.
Это средство спекулянтов и хеджеров, поскольку в его структуре присутствует плечо.
Опционы я предполагаю использовать далее в виде интересного фонда.
Читайте следующий пункт 👇
- По истечении 7 лет я постепенно начинаю модифицировать портфель в дивидендно - ростовой.
Предпочтение буду отдавать фондам с ежемесячными выплатами.
Так собственно и рождается пассивный доход..
Ежемесячные выплаты 👉 ты оплатил налог 13% 👉 получил деньги на свои личные цели 💪😉👌
Мой пример.
На данный момент присмотрел для себя заманчивый и очень интересный фонд.
Не является торговой рекомендацией.
Тикер - QYLD.
О нём можно почитать здесь.
https://www.globalxetfs.com/funds/qyld/
Суть его в следующем.
Это индекс на NASDAQ 100, но с ежемесячными покупками/продажами опционов - колл.
Фактически, неважно куда пойдёт рынок или будет стоять в боковике.
Структура фонда следующая..
Растёт он слабо..
Но и падает не сильно за счёт хеджа.
Интересно другое.
Стабильные ежемесячные дивидендные выплаты на уровне 11,5%. 😘🤣🤣
Согласитесь, довольно интересно.
Несмотря на годовую комиссию в 0,6%.
Есть и другие подобные фонды, рейты, которые имеют ежемесячные выплаты.
Рейты недвижимости не очень интересны из-за повышенных налогов..
Моя ремарка.
QYLD и подобные фонды доступны для квалифицированных инвесторов, либо у зарубежных брокеров. Например, у IB.
В любом случае, я буду держать руку на пульсе и спустя годы выберу активы, которые закроют мои базовые потребности.
Это будет чуть позже!.
Оставайтесь со мной!
Я расскажу, как это сделаю.
- Подобные дивидендные истории я не планирую брать более чем на 50-70%.
Хотя и это изрядная доля.
Оставшаяся часть портфеля будет оставаться дивидендно - ростовой, чтобы компенсировать отсутствие серьёзного роста у подобных фондов.
Также она поспособствует стабильности и сохранению капитала.
Вы можете возразить,что не очень - то это правильно принимать на себя такие риски.. 🤔
Но это мой выбор!
Ведь я уверен, что заставить деньги работать на себя - значит победить!
Но не выгрызать свою долю, как в трейдинге, а УМЕТЬ ПРИСОЕДИНИТЬСЯ к рынку в нужный момент!
И это настоящее искусство!
Дорогу осилит идущий!
Не забудьте подписаться на мой канал!
Всем профита и крепкого здоровья! ✌️