Крипто-стейкинг - это тенденция, которая возникла в ответ на растущий спрос на энергию в результате использования протоколов Proof-of-Work (PoW), таких как тот, который используется блокчейном биткоина (BTC) для проверки транзакций.
По сути, ставка криптовалюты включает в себя приобретение и выделение определенного количества токенов, которые будут использоваться для проверки транзакций, совершаемых через блокчейн. Этот инновационный протокол, известный как Proof-of-Stake (PoS), менее энергоемкий, поскольку он устраняет или, по крайней мере, снижает необходимость использования большого количества майнингового оборудования для обеспечения безопасности блокчейна.
Многие блокчейны, включая Ethereum (ETH), в настоящее время приняли протоколы Proof of Stake (PoS) для обеспечения работы своих сетей в ответ на растущие экологические проблемы, связанные с более широким внедрением криптовалют.
В данной статье мы более подробно расскажем о криптовалютном стейкинге, упомянув некоторые из лучших возможностей для стейкинга.
Что такое стекинг в криптовалюте?
Стейкинг криптовалют - это процесс, который включает в себя покупку и выделение определенного количества токенов, чтобы стать активным узлом проверки для сети. Просто удерживая эти монеты, покупатель становится важной частью инфраструктуры безопасности сети и получает соответствующую компенсацию.
Доход от стейкинга предлагается в виде процентов, выплачиваемых держателю, в то время как ставки варьируются от одной сети к другой в зависимости от нескольких факторов, включая динамику спроса и предложения.
По мере того, как количество сетей на основе PoS продолжает расти, появляются новые альтернативы ставке криптовалюты, включая запуск групповых ставок, также известных как пулы ставок, поставщики ставок и холодные ставки.
Эти инициативы направлены на демократизацию доступа к возможностям в пространстве для ставок для розничных инвесторов, владеющих небольшим количеством токенов определенного блокчейна.
Как работает стейкинг?
Процесс стейкинга начинается с покупки определенного количества токенов в сети. Важно отметить, что делать ставки можно только в сети, поддерживающей протокол PoS. После завершения покупки пользователь теперь должен заблокировать холдинги, следуя процедуре, указанной разработчиками каждой конкретной сети. В большинстве случаев транзакцию стейкинга можно выполнить за несколько минут, следуя инструкциям вашего кошелька.
С другой стороны, биржи криптовалюты упростили процесс размещения токенов, введя такие функции, как пулы ставок. Они нацелены на увеличение компенсации, получаемой от размещения токенов определенной сети, путем увеличения количества монет, размещенных в определенный момент времени.
В большинстве случаев, чем выше количество поставленных монет, тем большее количество транзакций будет назначено для проверки данному узлу. В большинстве случаев узлы ранжируются на основе количества токенов, которые они хранят.
В результате узлы, которые содержат наибольшее количество токенов, часто будут получать более высокую компенсацию, что является причиной того, что пулы ставок стали так популярны в наши дни.
С другой стороны, пользователь может делать ставки на токены на определенный период, известный как фиксированная ставка. Некоторые также предлагают возможность ввести более гибкую схему, в которой пользователь может снимать свои токены в любой момент, - известную как гибкий стейкинг.
Жесткий характер фиксированных ставок приводит к более высоким процентным ставкам, предлагаемым держателю, в то время как гибкие ставки имеют тенденцию предлагать менее привлекательные условия.
Преимущества и риски стекинга криптовалюты
Популярность криптовалютных ставок в последнее время выросла из-за привлекательных вознаграждений, которые держатели криптовалюты получают от этой деятельности. На данный момент процентные ставки, предлагаемые путем размещения ставок, могут варьироваться от 6% в год, предлагаемых хорошо известными сетями, такими как Ethereum (ETH) и Cardano (ADA), до 100%, предлагаемыми более мелкими сетями, например, PancakeSwap. (CAKE) и Kava (KAVA).
Однако такая высокая доходность от криптовалютных ставок сопряжена с определенными рисками, поскольку на производительность и безопасность ваших размещенных токенов может повлиять множество факторов.
Первый риск, о котором следует упомянуть, - это возможность инцидента кибербезопасности, который может привести к потере ваших токенов, хранящихся на определенной бирже или в онлайн-кошельке. Чтобы устранить эту угрозу, некоторые криптоинвесторы прибегли к холодному стейкингу - деятельности, которая включает хранение ваших токенов на аппаратном обеспечении, например на жестком диске.
Холодное хранение ваших криптоактивов защищает ваш холдинг от кибератак, поскольку оборудование не будет подключено к Интернету. Однако потеря или повреждение оборудования остается риском при использовании этой формы размещения ставок.
Другой риск стекинга связан с потенциальным падением цены криптоактива в период стейкинга. Поскольку стейкинг работает путем блокировки ваших монет, вы не сможете ликвидировать свои активы в случае, если рынок пойдет вбок, и, следовательно, вы подвергаетесь риску потери части своей основной суммы, не имея возможности сократить эти потери, продав свои монеты.
Наконец, существует риск, связанный с временем безотказной работы узла валидатора, на котором хранятся ваши поставленные токены. В большинстве случаев сети штрафуют валидатора, если это влияет на его способность обрабатывать транзакции, что означает, что ваш доход от ставок может быть уменьшен из-за любых сбоев во время работы валидатора.
Лучшие монеты для стейкинга в 2021 году
Процесс выбора лучших монет для ставок не должен полностью сосредотачиваться на вознаграждениях, предлагаемых сетью. Следует учитывать и другие факторы, включая период блокировки и ликвидность токена.
С точки зрения вознаграждения, токены с низкой капитализацией, как правило, предлагают более высокое вознаграждение, чем более известные протоколы, такие как Ethereum (ETH), для привлечения большего спроса. Однако вам может быть сложно продать заработанные токены, если монета очень неликвидна, а это означает, что дневные объемы торгов низкие.
С другой стороны, длительные периоды блокировки могут подвергнуть вас рыночным рискам, что означает, что вы можете потерять значительную часть своей основной суммы, не имея возможности продать свои монеты во время спада, чтобы сократить свои убытки.
Учитывая условия низких процентных ставок, в которых мы находимся в настоящее время, получение дохода от 6% до 20% годовых на ваши активы достаточно привлекательно, и некоторые хорошо известные сети, такие как Ethereum (ETH), Polkadot (DOT) и Cardano (ADA) в настоящее время предлагают это в качестве награды.
Между тем, другие токены, такие как Algorand, Polygon, Kusama и Solana, предлагают еще более высокую и, следовательно, более привлекательную доходность, а их объем торговли достаточно высок, чтобы вы могли без проблем торговать своими вознаграждениями.
Подводим итоги
Криптовалютный стейкинг стал привлекательным ресурсом для инвесторов, стремящихся получить доход от владения криптовалютами - подобно тому, как будут работать облигации или акции с высокими дивидендами.
Привлекательные APR, предлагаемые некоторыми токенами в настоящее время, привлекли миллиарды долларов к этой деятельности, а протокол PoS также избавил некоторые сети от экологических проблем, связанных с энергоемким характером традиционного протокола PoW.
Однако, как и любая другая форма инвестирования, криптовалюта сопряжена с рисками, включая возможность потери монет, хранящихся в вашем онлайн-кошельке, в случае нарушения кибербезопасности или потери основной суммы в результате резкого падения цены токена во время период блокировки.
Следовательно, вам следует проанализировать соотношение риска и вознаграждения при размещении ставок на основе рыночных условий, надежности сети и вознаграждений, предлагаемых блокчейном за откладывание ваших монет, чтобы убедиться, что вы получаете адекватную компенсацию за риски, которые вы принимаете.
Подписывайтесь на канал чтобы быть в курсе всех последних событий в мире криптовалюты. Ставьте лайк если вам интересна эта тема.
