Для формирования сбалансированного портфеля, который будет максимально защищён в «непростые времена», необходимо разработать собственную стратегию инвестирования, которая будет базироваться на – диверсификации активов.
1 этап. Формируем цели🎯.
Пропишите все свои финансовые цели на бумаге. 1 цель= 1 лист. Цель должна быть чёткой, понятной, определена по срокам и по необходимой сумме для её достижения. Под каждую цель необходимо сформировать отдельный инвестиционный портфель. Также каждая цель будет иметь свой риск-профиль. Необходимо определить какую сумму вы готовы инвестировать сейчас (Точка А) и обозначить какую сумму ожидаете получить в итоге (Точка Б).
2 этап. Определяем свой риск-профиль⚖️.
Это ссылка для определения своего риск-профиля. Открой в новом окне, чтобы не сбиться с плана формирования портфеля.
3 этап. Выбираем облигации для портфеля🎫.
Исходя из срока достижения цели, определяемся со сроками погашения облигаций. Необходимо просчитать все затраты, связанные на покупку облигаций. Либо это можно сделать вручную, либо через мобильное приложение-брокера.
Заполняем таблицу по всем отобранным облигациям и расписываем какие купим в первую очередь, какие чуть позже.
4 этап. Выбираем акции в портфель
· Акции должны быть сбалансированы по секторам;
· Лучше выбирать акции из первого эшелона, таких на рынке России и США более чем предостаточно;
· Компания должна иметь прибыль, ещё лучше если у нее получается наращивать темпы роста прибыли от года к году;
· Проанализировать всю аналитику и новостной фон (писали, как это сделать вот в этом посте);
· Подбирать компании с дивидендами, оценить их темп роста;
· Не делать перекос в сторону одной (двух) бумаг, непредвзятое отношение ко всем компаниям.
Выпишите в табличку все акции, которые хотите видеть в конкретном инвестиционном портфеле. Визуализируйте тот портфель, который хотите видеть в итоге, затем проставь приоритетность какие бумаги, в какой очередности будут приобретаться в портфель.
5 Этап. Покупаем золото в портфель👑.
Золото будет являться защитным активом. Согласно выявленному риск-профилю на 2-ом этапе, покупаем его в определённой пропорции. Купить его можно через ETF FXGD (вбиваем так при покупке).
6 Этап. Покупаем валюту💵.
Валюта всегда будет являться резервным кошельком. Также докупаем доллары (если есть необходимость евро и др.) и держим в портфеле согласно риск-профилю.
Вот и готов Ваш СБАЛАНСИРОВАННЫЙ 🧰 инвестиционный портфель под конкретную цель, который, со временем, сможет работать на Вас, а не Вы на него.
Как и где отбирать акции, облигации мы подробно расскажем Вам в следующих статьях. Чтобы не пропустить, подписывайся на канал, и не забудь поставить лайк.
До встречи в следующий статье =) команда ИнвестПро.