Какого брокера выбрать? С какой суммы можно инвестировать на фондовом рынке? Что покупать Акции, Облигации или ETF фонды? Смогу ли я разобраться и если передумаю вывести деньги?
Все эти вопросы задавал я себе и это понятно, денег мало, и я Ни Бум-Бум в инвестициях, но прошло время, и я готов поделиться своим опытом.
Это первая статья из цикла инвестиции в российские и иностранные инструменты.
И вот я решился заняться инвестициями на фондовом рынке, перечитал порядка 10 книг по данным вопросам и решил пора выбирать банк, где я буду открывать свой первый брокерский счет.
Я был новичком, который совсем не понимает в этом, даже простые термины из мира инвестиций казались мне не понятными.
После некоторого изучения тематики фондовой биржи и соответствующих ресурсов я уже понимал основные термины и суть всего инвестирования, так казалось мне на тот момент.
На мой взгляд со стороны все было просто, как в известном всем мультике надо сначала купить что ни будь ненужное, чтобы потом продать это подороже или как сказал Ротшильд «Покупай дешево, продавай дорого».
Уяснив эту простую истину, я стал присматривать себе брокера для открытия счета.
Мой выбор сводился к 4 известным игрокам на этом рынке, которые у всех на слуху:
Кого я выбрал расскажу чуть позже, а сейчас давайте посмотрим какие тарифы предлагает каждый из перечисленных, так как именно тарифы и комиссии являются в долгосрочных инвестициях одним из важных моментов, так же, как и при спекуляции на бирже (совершении множества сделок на коротких периодах, дабы заработать на небольших колебаниях акций, фьючерсах или других инструментах).
_____________________________________________________
Тинькофф банк (ссылка на сайт)
Кто не слышал о самом технологичном и современном банке, так они себя позиционируют на Российском рынке и надо признать, что это действительно очень удобный интернет банкинг, по заявлениям пользователей самое лучшее приложение из всех на рынке, но я не буду поддерживать тех или других пользователей, просто скажу Тинькофф банк создал одно из лучших приложений в банковской сфере.
Чтобы открыть брокерский счет вам не надо посещать банк и тратить время на дорогу, банк приедет к вам дамой или в офис. Открывать брокерский счет без дебетовой карты нет смысла, вам надо стать клиентом банка, подав заявку по телефону или через сайт банка, все очень быстро и просто, буквально день два, и вы уже обладатель брокерского счета и счастливый клиент Тинькофф банка.
Теперь взглянем на тарифы брокерских услуг. Особое внимание надо уделить комиссиям за совершение сделок.
Для того чтобы открыть брокерский счет в Тинькофф необходимо стать их клиентом и завести дебетовую карту. В общем как и у других банках, если не заводить дебетовую карту будет сложнее заводить деньги на брокерский счет.
Нажав на ссылку (ссылка на сайт Тинькофф), вы попадете на официальный сайт Тинькофф, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Каждые две недели разыгрываем 1 000 000 ₽ среди новых клиентов
Запомним цифры и перейдем к следующему кандидату.
_____________________________________________________
Сбер банк
Тут без комментариев, Сбер уже давно знает каждый ребенок и не только в России.
На данный момент — это частная компания с государственным участием, самый крупный банк России, превратившийся из обычного банка в огромную экосистему. Сбер позиционирует себя как технологическая компания мирового уровня и тут сложно поспорить, так перечислю некоторые компании и направления, где сейчас присутствует эта компания.
Сначала перечислю самые узнаваемые:
Союзмультфильм, Delivery Club, Самокат, Ситимобил, Каршеринг YouDrive, DocDoc, InSales, Е-АПТЕКА, Кухня на районе, СберМегаМаркет (бывший маркетплейс goods.ru), 2ГИС, ДомКлик, ОККО (онлайн кинотеатр), Работа.ру, Dialog (мессенджер), Cognitive Pilot (один из ведущих мировых разработчиков систем искусственного интеллекта для транспортных средств), СберЛогистика, СберМаркет, Performance Group, Рамблер, Лента.ру, Газета.Ru, Чемпионат, WMJ.ru, Секрет фирмы, Мотор, LiveJournal и ряд других медиаактивов Rambler Group, Сетелем Банк, СберАвто, Мрия (Крымский санаторно-курортный комплекс), СберЗвук, Юмани (яндекс.деньги), SberPay, СберКласс, СберМобайл, Эватор, R-Keeper (ПО для ресторанов), Разработчик в области кибербезопасности BI.ZONE, VisionLabs (Компания работает в области компьютерного зрения и машинного обучения), Группа компаний ЦРТ (разработчик интеллектуальных решений на основе речевых технологий, голосовой биометрии и распознавания лиц), АктивБизнесКонсалт, SberСloud, Деловая среда, Strategy Partners (ведущий российский стратегический консультант), СберАналитика, СберДевайсы (разработчик «умных» устройств, таких как голосовой ассистент САЛЮТ), СберМаркетинг, Segmento (Автоматизированная система онлайн-маркетинга для роста бизнеса), СберФуд (сервис подбора ресторанов),
Дальше перечислять можно еще на полстраницы, поэтому если интересно пишите в комментариях я сделаю подробный обзор сервисов и компаний Сбера в текстовом и видео формате.
50% + 1 акция Сбера принадлежит государству в лице фонда национального благосостояния, и можно быть уверенными в надежности такого брокера.
Ну а теперь взглянем на тарифы, предлагаемые брокером.
Тарифы в 2024 году изменились и на тарифе самостоятельный комиссия 0,06% ( что один из самых минимальных) Сравним с ВТБ именно по этому рекомендую ссылка на сайт
Время перейти к третьему участнику нашего отбора.
____________________________________________________
ВТБ банк (ссылка на сайт)
Приложение и личный кабинет ВТБ мои инвестиции не уступает по качеству брокеру Тинькофф, еще год назад у Тинькофф не было конкурентов по качеству приложения и его функциям, но прошло немного времени и ВТБ совершила огромный скачек в качестве сервиса и функциональности своего приложения и, по моему мнению, на данный момент не уступает, а может где-то обгоняет Тинькофф. Очень интересно будет понаблюдать за борьбой приложений этих брокеров.
Этот банк не чуть не уступает по своей узнаваемости и популярности, он меньше упоминается в СМИ, но поверьте он очень огромный и банку так же принадлежит множество активов и компаний или их часть, ВТБ участвует в огромном количестве проектов и имеет доли в компаниях узнаваемых по всему миру.
Перечислю некоторые проекты, где банк принимает участие или имеет 100% акций компании.
ПАО «Почта Банк», ПАО «Магнит», ООО «Группа Техносерв», ПАО «Новороссийский комбинат хлебопродуктов»( высокотехнологичный портовый перевалочный комплекс, включающий в себя два элеватора, мельницу трехсортного помола пшеницы и портовые сооружения на побережье Черного моря), АО «Московский метрострой», АО «БМ-Банк», АО «Холдинг ВТБ Капитал», ООО «ВТБ Пенсионный администратор», ООО СК «ВТБ Страхование», ООО «ВТБ Факторинг», ООО «ВТБ Форекс», «ВТБ Недвижимость», «ВТБ Лизинг», «ВТБ Регистратор», «ВТБ Специализированный депозитарий», «ВТБ ДЦ», АО НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», ОАО «Единая Электронная Торговая Площадка», ПАО «Галс-Девелопмент», АО «УК Динамо», если не ошибаюсь имеет доли в Русгидро, Ростелеком, Яндекс, НКХП (могу ошибаться, так как ВТБ не любит афишировать свои активы).
Недавно в наблюдательный совет ВТБ вошла Бакальчук Татьяна Владимировна – основатель и генеральный директор компании «Wildberries», что по моим предположениям может говорить о будущем партнерстве банка и маркетплейса.
Теперь перейдем к тарифам на брокерские услуги, что гораздо важнее приложений, если мы хотим заработать.
Для того чтобы открыть брокерский счет в ВТБ необходимо стать их клиентом и завести дебетовую карту. В общем как и у других банках, если не заводить дебетовую карту будет сложнее заводить деньги на брокерский счет.
Плюс, если вы будете везде расплачиваться картой ВТБ, то 1,5% от всех трат будет возвращаться в виде кэш бека на ваш инвестиционный счет, подробнее можно почитать перейдя по ссылке ниже ведшей на официальный сайт банка ВТБ.
Нажав на ссылку (ссылка), вы попадете на официальный сайт ВТБ, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
___________________________________________________________________
Последний в списке, но не по значимости
БКС брокер (ссылка на сайт)
Один из старейших брокеров, ведет свою деятельность с 1995 года. Многие банки, в том числе и Тинькофф, на первых шагах становления брокерского бизнеса, работал не на своей платформе как сейчас, а в партнерстве с БКС. Вам открывался счет в БКС, а банк был посредником между вами и брокером, что явно говорит о значимости и доверии к этому брокеру.
Изначально БКС позиционировал себя как компанию предоставляющею весь сектор брокерских услуг высокого качества и надежности, что подтверждается временем.
Можно найти в интернете больше информации о БКС, если вам это интересно, а я ускорюсь и перейду к тарифам.
Подведем итоги и я расскажу кого выбрал и почему.
Буду рассматривать тарифы с бесплатным обслуживанием со стороны брокера, так как я начинающий трейдер-инвестор и на старте у меня нет опыта и возможности совершать большое количество сделок.
Мной были отброшены сразу два брокера:
- Сбер – большие проценты за совершение сделок и не очень хорошие приложение, это мой опыт и мое мнение прошу не судить строго, сейчас может все измениться. Если это так напишите в комментариях свой опыт использования.
- БКС – тарифы на совершение сделок выше конкурентов, приложение по качеству и удобству отстает от лидеров(личное мнение).
И так, мне осталось выбрать
Между банком Тинькофф – технологичным и комфортным приложением и сервисами, качественной аналитикой, скорость операций и вывода денежных средств мгновенный, комиссия за совершение сделок 0,3%.
И брокером ВТБ – по информативности и удобству приложения, а также по качеству сервисов не уступающем конкуренту, чуть медленнее поддержка и вывод денег, не всегда мгновенный, по надежности не уступает Тинькофф банку, но выигрывает по основному показателю, тарифу на совершение сделок для начинающих инвесторов, а именно комиссия составляет всего 0,05 % от суммы, что выводит ВТБ банк в лидеры моего рейтинга.
_______________________________________________________
Я выбрал для себя ВТБ брокера и не пожалел об этом.
Нажав на ссылку (ссылка), вы попадете на официальный сайт ВТБ, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Обязательно пользуйтесь дебетовой картой VTB оплачивая ей покупки, при этом подключив опцию кэшбэк на брокерский счет. Эта опция даст вам ежемесячный возврат средств в размере 1,5% на ваш брокерский счет.
Очень интересная опция, которая даст вам хороший годовой прирост портфеля, не смотря на то, что суммы кэшбэка кажутся незначительными.
Отдадим должное Тинькофф банку, у них очень сильный маркетинговый отдел, его рекламируют (рекомендуют) все блогеры и ресурсы в интернете, реклама привлекает огромное количество инвесторов, чего не хватает ВТБ.
Тинькофф установил высокую планку своих сервисов, что заставляет государственные банки соответствовать и подтягивать свои услуги до уровня коммерческих, от чего выигрываем мы, обычные инвесторы.
Можно завести брокерский счет у двух, трех брокеров и посмотреть какой вам интереснее и удобнее. Если вы не совершаете сделок Тинькофф и ВТБ не берут деньги за простаивание счета.
На моем примере:
Я пока пользуюсь ВТБ, но как только у меня увеличиться оборот я начну использовать брокерский счет у Тинькофф банка, да и бывает, что требуется несколько брокерских счетов, для того чтобы разделить портфели, есть конечно субсчета, но тут есть свои минусы, один из них аналитика субсчета перемешена с аналитикой основного портфеля поэтому второй брокер будет как нельзя кстати.
Не торопитесь с выбором, скачайте приложения и попробуйте поработать со всеми Брокерами. У многих есть демо счета, где не надо вкладывать деньги, чтобы протестировать работу брокера и приложения.
Тинькофф на мой взгляд просто шикарный банк и брокер, я даже зарегистрирован на их сайте, но пока не являюсь клиентом, но возможно это изменится в будущем, когда моя торговля на бирже станут более активной, так как для активных инвесторов Тинькофф предлагает отличные трефы и качественные сервисы.
Делайте свой выбор, не опираясь на мнение других и тогда вы не будите жалеть о своем решении.
Мои лидеры Тинькофф и ВТБ, а кого выбрали вы, напишите в комментариях и выскажите свое мнение. Начиная с 2024г сбер брокер заслужил внимания понизив комиссию.
____________________________________________
Нажав на ссылку (ссылка на сайт ВТБ), вы попадете на официальный сайт ВТБ, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Нажав на ссылку (ссылка на сайт Тинькофф), вы попадете на официальный сайт Тинькофф, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Нажав на ссылку (ссылка на сайт БКС), вы попадете на официальный сайт БКС, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Нажав на ссылку (ссылка на сайт Сбер), вы попадете на официальный сайт Сбер брокер, где будут указаны все условия с пошаговой инструкцией.
Если вам интересна данная тема подпишитесь на канал и ставьте лайк (палец вверх), так мои статьи будут показываться вам чаще, и вы не пропустите новые посты.
Этими простыми действиями вы сильно поможете каналу стать популярнее, так как именно ваша реакция и комментарии дают стимул писать больше статей.