Разбираю ошибки дилетанта.
Здравствуйте, друзья, меня зовут Максим, и вы читаете мой личной блог о работе, деньгах и жизни. Блог, основа которого - не пафосные рассуждения "сильных мира сего", а личный опыт обычного человека из соседнего города.
6 июля 2020 года я начал рубрику "дилетанты на фондовом рынке", начал с этого поста, в котором вложил чуть меньше 4 000 рублей. Ох, как смеялись над этим комментаторы! Скажу, что отклик моя рубрика набирала куда больший, чем у действительно полезных инвесторов, как раз по той бессмертной причине, что в инвестиции полез "нищеброд".)))
Задача была простая: я каждую неделю вкладывал в фондовый рынок приблизительно 10% дохода, рассказывал, что я покупаю, чем руководствуюсь, и почему продаю те или иные бумажки.
Если кто-то подумал, что автор решил со своих двух тысяч в месяц стать богатым и жить на пассивный доход, то нет!
Объясню масштаб: за последние 2 месяца я погасил 13 к кредитов, отремонтировал машину за 10 к, вылечил жене несколько зубов - 25 к. И набрал недостающей в шкафу одежды еще на 10 к. На инвестирование при этом было выделено всего 5 к.
Да, я только-только выхожу на приличный заработок, чтобы решить проблемы, которые копились 10 лет. Пока же мое инвестирование носило и до сих пор носит чисто экспериментальный характер в масштабах "развлечения Дзена".
Инвестирование - это изначально не заработок и не создание денег из воздуха. Это - самодисциплина, которая позволяет сохранить и приумножить заработанное. Именно заработанное! Деньги сначала нужно заработать, потом подстраховаться и оставить на решение текущих проблем, и лишь потом уже откладывать излишки, которые через года и начнут по крупицам взращивать реальный доход.
Хотелось понять и показать подписчикам:
1). Хватит ли мне (обыкновенному человеку без опыта, с небольшой зп) умений, нервов и самодисциплины для того, чтобы ежемесячно пополнять портфель, совершать грамотные действия и в итоге приумножить капитал, а не профукать его.
2). На сколько в реальной жизни работает самодисциплина и сложный процент и какой результат будет на моем счету по прошествии нескольких лет.
Кстати, таким был мой первый портфель на те самые 4000 р.:
И сразу небольшой спойлер: если бы я не поддавался эмоциям и не продавал эти бумаги (взятые несомненно со смыслом), то сейчас эти позиции выросли бы до:
Алроса - 1149 р.
ВТБ - 457 р.
Пермэнергосбыт - 3450 р.
Итого: данный портфель вырос бы на 30%.
Но я не сидел на месте: покупал, следил за графиками, читал мнения других людей, предавался панике, продавал, вдруг передумывал и хотел купить что-то более крутое, покупал, и продавал снова...
В результате мне не хватало банального терпения дождаться, когда инвестиционные идеи, заложенные в мои действия, дадут результат.
С тех пор прошло 10 месяцев, в течение которых я писал отчеты каждую неделю, но сейчас я бросил это гиблое дело, ибо получил тот самый реальный опыт, о цене которого я вам сейчас расскажу.
Начну с моего портфеля на данный момент, и результатов за эти самые 10 месяцев:
За 10 месяцев мне удалось вложить 33 801 рубль. Сейчас портфель оценивается в 31 452 рубля.
Бумажный убыток по результатам всех проведенных сделок -2 349 рублей, что составляет -6,9%.
Я говорю "бумажный убыток" - потому, что это - стоимость активов, которая меняется каждый час. Я не обязан продавать свои акции в минус, чтобы зафиксировать этот убыток, и он из бумажного стал реальным. Точно так же я некогда радовался 50% бумажной прибыли, которую в свое время не зафиксировал (не продал акции и они снова упали).
Пока не совершена сделка, пока бумаги не проданы: все эмоции - пустой звук.
Вы можете иметь хоть 200% прибыли и прыгать от радости, а завтра все рухнет в минус, можете плакать, глядя на свой 100%-ный убыток, но завтра все ракетой взлетит вверх.
Акциями управляет мнение толпы, бессмысленной и беспощадной, и крупные фонды, которые с помощью новостного фона стараются манипулировать этой толпой. Лишь со временем реальные результаты деятельности бизнеса начинают корректировать цену его акций в нужную сторону.
Поэтому важно выбрать бизнес, от которого вы в будущем ждете результатов, а не опираться на текущее мнения толпы.
Почему я купил и держу свои акции:
Chewy
Это - американский интернет-магазин товаров для животных, по сути стартап, бизнес, который буквально месяц назад вообще вышел на окупаемость.
Его финансовые результаты поражают. Каждый следующий отчет буквально рвет ожидания инвесторов, прибыль растет на 30% каждый квартал, ребята виртуозно им управляют, придумывают интересные решения во время коронавируса (как, например, бесплатная теле-ветеринария для постоянных покупателей) расширяют линейку именно профессиональных кормов и лекарств, создают собственный бренд.
Все фундаментальные показатели в порядке.
Но сейчас я в минусе на 22%. Купил дороговато, а при выходе крупного игрока, толпа слегка наложила в шорты.
Не беспокойтесь, друзья, котики от этого не пострадали! Бизнес компании в порядке.
Что делать мне? Просто ждать. С компанией все в порядке, она очень быстро растет, и уже на следующем отчете это весьма вероятно заметят.
Из конкурентов у нее лишь крупные ритейлеры, которые профессиональной и своевременной доставкой качественны кормов и лекарств не занимаются. Кстати, количество котиков на душу населения с каждым годом тоже будет расти.
Никаких долгосрочных рисков я не испытываю.
FIX PRICE
Сомневаюсь, что эта сеть магазинов нуждается в представлении. Кто на Дзене не баловался обзором его товаров - пусть первый бросит в меня бутылку Фейри за 77 рублей. ))
На фондовым рынке эта кампания - совсем новичок, и бумаги были изначально выставлены дороговато.
Но у Фиксиков есть два очень сильных плюса, за которые я и начал набирать позицию:
Во-первых прибыль дико растет, и постоянно открываются новые магазины.
Во-вторых, если Магнит, Лента, Дикси и Перекресток конкурируют друг с другом, (ой, простите, Дикси уже съели), то Фикс Прайс - это отдельная сеть, у которой в своем рыночном сегменте просто нет конкурентов.
Я полностью отдаю себе отчет, что беру (пусть и переоцененные) бумаги компании, которая бешено растет, и у которой просто нет конкурентов.
Ах, да, толпа снова думает иначе.
Разумеется это не означает, что мне нужно паниковать.
Придется подождать, когда бумага выйдет в устойчивый боковик и добирать дальше. Глупо покупать во время падения.
Ford
Компания, которую вы все безусловно знаете, сейчас имеет серьезные проблемы с микрочипами. Так уж вышло, что современные производители электроники переквалифицировались на смартфоны и производство автомобилей снижается просто потому, что без микрочипов, простите, багажник в современной машине не открыть.
Я покупаю эти бумаги, только потому, что мне нравится новое направление.
Ребята вложили какие-то баснословные деньги в производство новых электромобилей, делают с корейской фирмой аккумуляторы для электромобилей и даже стали делать электро-самокаты.
Вот, кстати, и результат: электро-пикап F-150.
Специалисты считают его куда более доступным и эффективным, чем машинки Теслы.
Толпа тоже оценила, бумаги на высоте. Я уже в плюсе.
Virgin Galactic
Хайповая компания, созданная известным бизнесменом Ричардом Бренсоном, о которой я уже столько раз писал, что даже устал повторяться. Суть в том, что дедушка совместно со специалистами, привлеченными из НАСА, разрабатывает самолет, чтобы катать туристов в космос. Невысоко и недолго, но с дорого и с комфортом. А в будущем планируют использовать его для быстрых межконтинентальных полетов. Свой пакет акций даже Боинг прикупил, на всякий случай - вдруг эти межконтинентальные полеты - не шутка? Да и билеты уже давно забронированы, вот только самолет пока находится в стадии испытаний.
Я покупал часть бумаг перед его последним испытанием, которое с треском провалилось - электромагнитные помехи помешали запустить двигатель.
И с тех пор никаких новостей по новым полетам не было. Ребята сидели тихонечко в своем гараже и ковыряли корабль, а толпа за это время психанула так, что компанию нарекла чуть ли не банкротом.
Я усредняться устал - в минусе на 33%.
Но я прекрасно понимаю, что результаты будут, нужно только ждать.
Кстати, следующее окно испытаний открыто уже в эти выходные.
Буду болеть за пилотов и за свой портфель.
Хотя, скажу прямо - эти вложения рискованны. Если (тьфу-тьфу-тьфу) сердце дедушки вдруг не выдержит, то финансировать проект, не имеющий пока никакого дохода, станет просто некому.
Как я отношусь к падению рынка?
Почти с самого первого дня мне писали, что, автор, мол, - герой на растущем рынке, а, когда все начнет падать, он с треском потеряет все свои денежки.
Так вот, друзья, я действительно ошибся в среднесрочном выборе акций и поставил на излишне тормознутую лошадь.
Но я не фиксирую убытки! Именно потому, что выбирал бумаги осознанно и жду долгосрочного результата.
Я воспринимаю сложившуюся цену как скидку и понемногу докупаю еще.
Продаю я, как правило, только в плюс (например, Северсталь была продана +26%), и именно поэтому, благодаря успешным сделкам в плюс, совершенным ранее, просадка по акциям в моем портфеле сейчас -22%, а реальный результат инвестиций всего -6%. Впрочем, мы еще посмотрим на это после выходных, когда SpaceShipTwo (корабль Верджин) попытается взлететь.
Ошибки дилетанта
Дело в том, что изначальной ошибкой было банальное неумение ждать и перескакивание из одной бумаги в другую. Мой оборот за 10 месяцев - 650 000 рублей. Это при портфеле всего 30 тыров. Вдумайтесь в эту цифру! Сколько бессмысленных действий я совершил? Сколько заплатил ненужных комиссий?
Сейчас я ждать научился, и жду, когда мои "инвестиционные идеи" отработают по полной.
Я знаю, что я купил, почему купил, уверен в своем выборе. И хотя, хороших акций намного больше, я свой выбор сделал. Он не ошибочный, просто - не самый эффективный здесь и сейчас.
Это - главная причина, по которой я не хочу больше писать отчеты каждую неделю. За неделю банально ничего не меняется, и я устаю переписывать одно и то же. Людям становится не интересно.
Кроме того, сейчас "дилетанты на фондовом рынке" набирают на Дзене очень низкие реакции, и я думаю из-за того, что на эти реакции влияют прямые вопросики: "вы считаете автора экспертом?" Блин, да автор сам себя экспертом не считает!
Именно поэтому я принял решение трансформировать рубрику в ежемесячные отчеты, и назвать ее по-другому.
Заниматься своими экспериментами с инвестициями я продолжу и дальше, в формате ежемесячных отчетов, друзья, вы сможете за ними следить.
А когда я избавлюсь от долгов и кредитов и заработаю еще больше опыта, думаю, вы увидите уже настоящие инвестиции, с помощью которых автор собирается привнести в свое будущее серьезный доход.
Кстати, у меня сейчас открыто два индивидуальных инвестиционных счета: на себя и на жену. Настаиваются 3 года. Хотите узнать зачем? На канале "Финдус о главном" как раз есть такая статья:
РS: наблюдаю за Верджином. Удачи ребятам приземлиться!))
