Как бы я сильно не был приверженцем "купи и держи" всё равно приходишь к тому, что ребалансировка портфеля нужна.
Причем ребалансировка не просто в докупке, каких то компаний, но и иногда продажи активов, которые перестали соответствовать моему виденью инвестиций.
И прежде чем мы начнем, подписывайся на канал, пиши своё мнение, я в комментах!
А мы продолжаем...
Причина ребалансировки
Самая основная причина моей ребалансировки в июне в том, что у меня накопилось за 2,5 года много компаний, в которые я вложил по чуть-чуть.
На тот момент, для моего счета в 20 000 рублей эти вложения были не маленькими.
А теперь добирать позицию я не вижу особого смысла. И так они болтались, и болтались в моем портфеле.
К тому же общение в комментариях с читателем, меня сподвигло укрупнить позиции.
А чтобы это сделать правильно и без эмоций, необходимо выработать критерии, по которым я буду делать ребалансировку.
Критерии ребалансировки
Так как я всегда топлю за хорошую диверсификацию, я буду отталкиваться от процентной доли в портфеле и доли будут такие:
6,5% на компанию, которая стабильно платит дивиденды и я уверен в ней.
4% на компанию, которая платит дивиденды, но есть видимые риски или какие-то сомнения в будущем компании.
1-2% на компанию, которая либо компания роста, либо дивидендная, но с существенными рисками или с низкими дивидендами.
Общий баланс:
- 80% на акции
- 10% ETF
- 10% Денежный резерв(FXTB или FXGD).
Как дела в портфеле
В моем портфеле оказалось 6 эмитентов, занимающие меньше 1%.
Я продал Сегежу и Ростелеком ап.
Осталось разобратся с:
Эти компании я планирую довести пока до 1 % ≈ 2500 рублей.
А там посмотрим, наверное в некоторых из них я буду добирать позицию.
В частности, интересует Русагро.
Большие позиции
Есть в портфеле и компании занимающие более 6,5% - СБЕР и ГМК Норникель.
ГМК Норникель по понятным причинам превышает 6,5%, так как одна акция в районе 26 500 рублей, а в моем случае это чуть больше 11,3% от портфеля.
А вот по Сберу меня жаба душит, хотя позиция большая, успокаиваю себя тем, что это хорошие стабильные дивиденды.
А вы проводите ребалансировку портфеля?
Пиши, обсудим, я в комментах!
О мнении автора:
- не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
- ИнвестСообщество это не аналитический канал, это блог для общения на тему инвестиций. Пишите, буду рад пообщаться.
ПОЛЕЗНЫЕ СТАТЬИ:
1. Почитайте мою статью "Мой опыт за 2,5 года инвестирования"
2. Почитайте мою статью "Мои планы инвестиций на июнь 2021.".
P. S. Поддержи канал подпиской, лайком или комментом, тебе ничего не стоит, а мне приятно👍.