Всё участники торговли на Форекс рано или поздно оставляют открытую позицию на ночь. Чаще всего у новичков нет доступа к внушительным суммам денег в качестве первоначального капитала, поэтому они активно используют кредитное плечо. Хоть это и несёт немалый риск, зато даёт возможность заработать хорошие деньги на торговле валютными парами за относительно небольшой период времени. В районе полуночи с клиентским счетом происходят изменения: списание или зачисление определенной суммы, которая носит название «своп». Что же это такое, и стоит ли его бояться?
Что такое своп
Прежде чем рассмотреть, что такое своп на Форексе, нужно разобраться в самом понятии. Английское слово «SWAP» означает изменения, и имеет несколько толкований. Если рассматривать понятие в глобальном экономическом плане, то подразумевается определенная операция в торговле. Это две противоположных по назначению сделки. Например, покупка валюты или акций, а затем продажа того же актива через определенное время.
Цель свопа — увеличение активов для получения прибыли, обеспечения займа или финансирования, уменьшения рисков и т.д. В экономике существует несколько видов свопа, в том числе валютный, процентный и кредитный.
Ещё одно толкование понятия — обмен акций в формате продажи ценных бумаг с истекающим сроком действия, и покупки других, с более длинным периодом. Или обмен валюты, который осуществляется на уровне центральных банков. В этом случае своп означает сделку покупки иностранной валюты, с обязательным условием — гарантией обратной конвертации её в национальную валюту через определенный период.
Это далеко не все толкования такого объемного в экономике понятия. Остальные значения можно найти в специализированных словарях, или в обсуждениях на ForumForex. Для торговли на финансовом рынке они не важны. На бирже термин «своп» приобретает несколько иное толкование.
Своп в условиях Форекса
Трейдеры, позиция которых не закрылась на ночь, обязательно задаются вопросом: что это — своп на бирже Форекс? Некоторые считают, что это гарантия убытка, другие видят возможность заработать. По теме немало написано на Форум Форекс и аналогичных площадках, а мы постараемся систематизировать всю информацию в этой статье.
У каждой валюты, будь то американский доллар, японская йена или евро, есть свой центральный банк, который устанавливает процентную ставку. Эта величина является определяющим значением для выдачи кредитов другим финансовым учреждениям.
Например, центральный банк Японии устанавливает процентную ставку на йену, по которой кредитуются другие банки страны. Когда начинается торговля на рынке, открывается доступ к позиции для валютной пары, одной из составляющих которой выступают японские деньги. При этом процентная ставка банка Японии будет действовать для йены на бирже. Вторая валюта в паре, допустим доллар, также имеет свою ставку. Разница между этими значениями и будет называться свопом на Форекс.
Так как каждая страна устанавливает собственную процентную ставку для кредитов, то величина между ними в валютной паре может быть как положительная, так и отрицательная. Например, японская йена кредитуется под 1%, а доллар под 0,5%. Тогда открытая позиция JPY/USD может принести 0,5% прибыли от суммы депозита при длительном удержании. Если поменять местами составляющие валютной пары, то получится та же величина, но с отрицательным знаком.
Начисление свопа происходит ночью, то есть после окончания торговой сессии. Это значит, что те, кто занимается скальпингом или внутридневной торговлей не сталкиваются с данным понятием вообще. Остальные трейдеры видят его влияние на счет каждый день.
Что такое своп на Форексе простыми словами? Это разница в валютной паре между процентными ставками, которые устанавливают банки. Трейдеры часто пользуются ею в торговле, а иногда могут заработать значительную сумму денег за короткий период времени. Важный момент: использование кредитного плеча является гарантией начисления или списания по счету определенной суммы. В ином случае торговля идет без использования кредитов и депозитов, что хотя и снижает риски, но не исключает их совсем.
Свопы на реальном примере
Чтобы понять принцип действия, можно рассмотреть пример из реальной жизни. Речь в статье пойдёт о вариации на Carry Trade, популярной стратегии времен кризиса 2007-2008 годов. Как рассказывают на Форум Форекс, в те годы многие трейдеры сумели многократно приумножить капитал на своих счетах с помощью нехитрых операций с валютой различных стран. Основными инструментами торговли стали кредиты и депозиты, которые позволяли заработать крупную сумму денег на разнице курсов.
Дело в том, что у каждого государства есть свой центральный банк, устанавливающий процентную ставку на кредиты. В кризис некоторые страны давали минимальный процент. Например, Япония предлагала кредитные средства с такой низкой по величине ставкой, что её считали практически нулевой. Другие же государства сохраняли высокий процент. Так, в Новой Зеландии можно было взять кредит под 7% годовых.
Этой ситуацией воспользовались многие крупные корпорации, которые увидели возможность заработать немалые суммы денег на некоторых валютных парах за достаточно небольшой период времени. Они взяли кредит в Японии по низкой процентной ставке. Затем перевели средства в Новую Зеландию, и положили на депозит под высокий процент. С помощью нехитрой аналитики можно понять за счет чего повысился уровень дохода этих организаций.
Так как таких корпораций было достаточно много, то постепенно цена новозеландских долларов возрастала по сравнению с японской йеной. Через определенный период корпорации начали закрывать депозиты. Затем они переводили деньги в Японию на погашение кредита, и оставались с огромной прибылью. Разница процентных ставок новозеландских долларов и японских йен составляла примерно 6% от суммы кредита. Плюс ко всему этому, из-за роста курса, корпорации получили фактически вдвое больше денежных средств, чем вложили изначально.
Если перенести эту ситуацию на финансовый рынок, то можно понять, что значит своп в Форексе. После тех событий, которые были описаны в статье выше, график цен новозеландских долларов по отношению к японской йене существенно обвалился. Многие страны резко снизили процентные ставки, которые давали гарантию высокой прибыли. Поэтому дальнейшая работа по этой методике стала невозможна.
Трейдеры всего мира работают по стратегии Carry Trade точно так же. Конечно, им не приходится ехать в Японию для заключения сделки. Достаточно выбрать удобную валютную пару с хорошей разницей в процентных ставках, и держать позицию открытой несколько дней, недель, месяцев, а иногда даже лет.
Пользователи ForumForex выделяют еще одно условие для срабатывания свопа — это заемные средства. Для трейдера такая ситуация возможна при активном использовании в торговле кредитного плеча. Каждую ночь происходит автоматическая продажа средств по позиции. Одновременно с этим происходит покупка того же объема. Трейдер не видит эти операции по кредиту, позиция остается открытой. Но при этом разница процентов начисляется или списывается со счета. То же самое без рисков можно протестировать с помощью доступа к демо-счету.
Как рассчитать своп
Своп вычисляют по несложной на вид формуле:
Своп = (величина контракта * (разность процентов банков двух стран + вознаграждение брокера)/100) * цена/365 дней
По данной формуле можно рассчитать актуальное значение на тот момент, когда ставки, цена и сумма сделки действуют. После изменения хотя бы одного из параметров итоговое значение нужно пересчитывать заново. Возникает вопрос, как рассчитать своп на Форекс быстро и с минимальными усилиями?
Каждый брокер стремится привлечь как можно больше трейдеров, а значит, обеспечивает их всем необходимым для торговли. Сюда же можно отнести и величину свопов. Практически каждый брокер предоставляет доступ к аналитике в таблицах, и калькулятору, с помощью которого трейдер может произвести расчет для конкретной позиции. Одно из самых важных условий торговли — это работа с надёжным партнёром. На Форум Форекс можно найти рекомендации лучших брокеров, проверенных временем. Также рекомендуется начинать торговлю на демо-счету, чтобы понять принцип действия, и оценить риски.
Как уже стало понятно из статьи, своп может быть отрицательным или положительным. Процентная разница либо начисляется на счет, либо списывается с него в форме комиссии. Кроме того своп может быть на покупку или на продажу, то есть по короткой или длинной позиции.
После того, как трейдеры узнают о наличии положительной разницы, они принимаются за поиск тех пар валюты, на которых можно заработать. Таких возможностей не много, но они есть у каждого брокера. Положительный или отрицательный знак свопа может меняться в зависимости от курса или комиссионных сборов брокера.
Участники ForumForex предупреждают, что рассчитывать на высокий уровень дохода от незначительного свопа не стоит. Спред съедает все мелкие колебания со знаком плюс. Кроме того, опытные трейдеры рекомендуют для начала торговать различными валютными парами на демо-счете. Аналитика, собранная с графика изменения цен, поможет в работе с реальным счетом.
Торговые стратегии с использованием свопов
Чтобы заработать на свопах Форекс были придуманы специальные стратегии, цель которых — получить прибыль на положительном знаке. Трейдеры, обсуждающие аналитику торговли на Форум Форекс, применяют несколько различных методик. Каждая из них имеет свои преимущества и недостатки, поэтому новичок должен самостоятельно протестировать их на демо-счете, чтобы выбрать наиболее подходящую для себя.
В этой статье мы опишем три стратегии торговли, где кредиты и депозиты на валютные пары играют огромную роль. О первой косвенно речь шла выше, но конкретное описание представлено не было.
Carry Trade
Самая популярная финансовая стратегия, основанная на свопах. Цель метода — найти самую большую разницу процентных ставок для кредитов в национальной валюте различных стран. Трейдер компонует пары с наибольшим отличием в положительную сторону и выгодным курсом.
Далее нужно вычислить на короткой или длинной позиции будет максимальный своп со знаком плюс. Проанализировать график изменения уровня цены на большом таймфрейме. Это даст гарантию долгосрочных перспектив роста.
Затем можно открыть позицию на покупку или продажу, и удерживать её долгое время. Прибыль будет постепенно накапливаться на торговом счету трейдера всё время, пока открыта позиция.
Swap and Fly
Схожая с предыдущей торговая стратегия, где для начала определяют валютные пары с наибольшей процентной разницей по кредиту. Затем собирают аналитику по графику с целью поиска наиболее удачной точки выхода на позицию. Как правило, при этом используются свечные или графические паттерны. Участники ForumForex не рекомендуют для сбора аналитики пользоваться математическими индикаторами.
Далее открывают позицию, выставляя стоп лосс. Начинается рост актива, и трейдеру главное перевести сделку в безубыток. После чего позиция может удерживаться долгое время, до срабатывания стоп лосса. Цель данной финансовой стратегии — получить как можно больше свопа на росте уровня цены актива. Рекомендуется тестировать торговлю Swap and Fly на демо-счету.
Валютно-фьючерсная стратегия
Некоторые трейдеры применяют не совсем стандартный подход к заработку. Они создают две контр сделки, которые выходят в ноль, и получают чистую прибыль. Здесь трейдеру важно понимать как рассчитывается своп на Форексе, чтобы избежать убытка. Для торговли используются фьючерсы, которые сходны по характеристикам с валютными парами.
Суть торговой стратегии такова: Форекс открывает доступ для покупки валюты с положительным свопом. На другой бирже происходит продажа фьючерса на ту же пару. Курс и изменения котировок валюты и фьючерса полностью совпадает, что даёт гарантию выхода в ноль при любых колебаниях графика цены. На торговый счет поступает чистый доход в виде свопа.
На первый взгляд торговая стратегия кажется идеальным вариантом для заработка. Однако, участники Форум Форекс предупреждают, что действуя по ней есть немалая вероятность понести убытки. Для оценки рисков не стоит пренебрегать такой важной информацией, как величина комиссионных выплат, курс актива и спред.
Это далеко не все возможные стратегии на Форекс, чья цель — заработок на свопах от кредитов. Скорее, это самые популярные варианты, которые проверены трейдерами. Однако перед торговлей на реальные деньги, следует опробовать выбранный метод на демо-счете, и тщательно просчитать риски.
Хеджирование рисков и применение свопов в России
На финансовом рынке всегда много рисков: могут измениться котировки валют, цена акций или процент ставок. Чтобы минимизировать потери, используют своп-сделки. Если кратко, это специальный вид контрактов, где при открытии позиции заранее обговариваются периоды и условия проведения контр сделки. Как бы не изменились условия торговли, риски будут невысокими.
В этом варианте не важны активы, главное их цена. Процесс хеджирования основывается на встречных кредитах, величина которых равна.
Например, корпорация в Японии владеет активами в долларах или любых других деньгах. Ставка у данной валюты плавающая, и есть информация о скором падении котировок. В то же время есть японская йена со стабильным курсом. Корпорация может продать доллары и купить йены. Это дорого, требует много усилий и комиссионных средств. Второй вариант — использовать своп-сделку, цель которой искусственное создание аналогичного актива в нужной валюте. Это значительно дешевле и быстрее.
Несмотря на то, что для российских трейдеров актуален расчет своп на Форекс, всё же чаще используется несколько другой вариант сделок по кредитам. Особой популярностью в стране пользуются дефолтные свопы. Они применяются, чтобы снизить риск обесценивания денег во время действия кредита.
Подобные финансовые операции — это гарантия того, что корпорация не уйдет в убыток благодаря колебанию курса иностранной валюты по отношению к национальной. От обычной страховки дефолтные свопы отличаются выгодной ценой.
Возвращаясь к российским трейдерам, редко кто из них получает заработок от свопов. Участники Форум Форекс считают, что такая ситуация сложилась из-за нехватки знаний. Данная статья подробно раскрывает ключевые моменты заработка на разнице ставок.
Особенности свопа на Форекс
Пожалуй, одной из главных особенностей свопа является его возникновение при торговле с кредитным плечом. То есть для обычных инвестиционных счетов такого понятия не существует. Как только в ход идёт кредитное плечо — появляется своп. Брокеры повышают свой уровень дохода не только с комиссий по счетам, но и с отрицательной разницы. Поэтому никто не будет предупреждать новичка о необходимости закрыть позицию на ночь, чтобы не выйти в убыток. Многие пользуются доступом к демо-счету, чтобы опробовать торговлю в кредит не на реальных деньгах.
Исламский счет без свопа
При этом у трейдеров есть возможность торговать с кредитным плечом без свопа. Используется так называемый исламский счет, который может открыть любой желающий. По религиозным канонам мусульмане не могут использовать проценты в какой-либо деятельности. Для них создали специальный счет, и подать заявку на его открытие могут не только те, кто использует ислам.
Важно понимать, что брокеры работают не бесплатно. Если торговый счет без свопа, значит увеличена комиссия или спред. Информацию об этом нужно найти до открытия, чтобы не получить неприятные сюрпризы со временем. Участники ForumForex рассказывают о своём опыте использования исламского счета в тематических обсуждениях.
Время выставления свопа
Часто трейдеров интересует в какое время на Форексе выставляется своп. Начисление или списание разницы происходит ночью. Точное время выставления — 0:05. Каждую ночь сервера уходят на перезагрузку в 24:59. После чего снова начинают свою работу в 0:05, тогда же и происходит расчет свопа. Если трейдер успевает закрыть позицию до полуночи, его счет со 100% гарантией останется без изменений.
Тройной своп
Участники финансового рынка сталкиваются с ещё одной особенностью свопа — его тройным размером. В ночь со среды на четверг наблюдается начисление либо снятие со счета значения, умноженного на три. Почему это происходит?
Конвертация на рынке Форекс происходит через три дня. Значит и величина свопа доступна для расчета спустя три дня после открытия позиции. В выходные дни разница насчитывается, но биржа не работает. То есть получается за пятницу, субботу и воскресенье, то есть три дня, комиссия должна выставляться в понедельник. А так как реальная комиссия оплачивается лишь через 3 дня, то формальные расчеты выпадают на ночь со среды на четверг.
На разных рынках увеличенный своп может списываться по-разному, но на Форексе тройной размер бывает только по средам. При этом важно учитывать часовой пояс. Для некоторых трейдеров, из-за разницы во времени начисление тройной комиссии происходит по четвергам, отмечают пользователи Форум Форекс.
Как торговать со свопом
Некоторые участники рынка основывают на свопах всю свою торговлю. Они разрабатывают конкретные стратегии, целенаправленно изучают таблицы брокеров, и открывают позиции только для того, чтобы получить прибыль от разницы процентных ставок. Кто-то вообще опасается использования свопов, и не понимает их. Или предпочитает скальпинг и внутридневную торговлю.
Есть ещё одна категория трейдеров, которые постоянно подстраиваются под изменчивый рынок. Для них заработок на свопе Форекс — это возможность торговать при флетовом движении. В то время, когда графики не демонстрируют заметные скачки, а котировки практически стоят на месте, можно увеличить уровень дохода от комиссии во время длительного удержания позиции.
Ключевые моменты торговли на свопах Форекс:
- Аналитика графиков и котировок проводится на большом таймфрейме. Чаще всего это дневной или месячный интервал, в редких случаях Н4. Информация за большой период помогает избежать влияния на позицию мелких колебаний уровней цен.
- Для торговли на свопах применяются различные стратегии. Их общая черта состоит в использовании индикаторов для анализа графиков, с целью выявления флетового движения. Трейдер должен быть уверен в отсутствии тренда, иначе свопы могут принести немалый убыток.
- Позиции открываются с тейк-профитом и стоп лоссом, которые проставлены далеко от точки входа в сделку. Подобная торговля позволяет пренебрегать незначительными рыночными колебаниями, и получать прибыль от свопов. При неудачно выставленном стоп лоссе позиция может закрытия досрочно.
Некоторые трейдеры ForumForex применяют стратегию последовательных позиций. Сделки открывают одну за одной, как только предыдущая вышла в плюс. Это снижает риски, и гарантирует отсутствие убытка.
Стоит ли использовать своп в торговле
На Форум Форекс и многих других площадках, где профессионалы и новички обсуждают особенности торговли, к свопам относятся неоднозначно. Некоторые активно пользуются возможностью заработка, другие выступают противниками непонятных движений по счету. Чаще всего неприятие вызвано тем, что люди не понимают, как начисляется своп на Форексе, и что это такое вообще.
Прежде чем отказываться от готового финансового инструмента, необходимо изучить всю доступную информацию о нём. Для этого подойдут статьи в интернете, обсуждения на форумах, по типу ForumForex, и аналитика, которой делятся брокеры.
Кратко описать работу свопов можно так: при покупке валютной пары, трейдер открывает депозит по той валюте, что идёт первой, и берет кредит теми деньгами, что находятся на второй позиции. Своп представляет собой разницу процентных ставок по депозиту и кредиту.
О свопе необходимо помнить, что:
- он бывает только на тех позициях, которые открываются с кредитным плечом. Если вместо маржинальной практикуется инвестиционная торговля, то ни о каком свопе речи быть не может;
- своп бывает плюсовым и минусовым, и начисляется на счет каждый день независимо от работы финансового рынка. В среду выставляется тройной размер;
- его размер напрямую зависит от разницы ставок центральных банков тех стран, чьими валютами идёт торговля;
- при долгосрочной торговле размер свопа может быть существенно больше прибыли или убытка по позиции.
Перед торговлей в реальных условиях рынка лучше потренироваться на демо-счете. Крупные корпорации имеют на своих счетах немалый процент прибыли от свопов. Они открывают долгосрочные позиции с кредитным плечом, что позволяет заработать гораздо больше, чем с имеющимся капиталом. Любой частный трейдер также может превратить непонятную комиссию в средство заработка. Нужно лишь вникнуть в суть свопа.
https://forumforex.ru/stati-i-rukovodstva/prostym-yazykom-o-svopah-na-rynke-foreks/
#forumforex #своп #биржа #фондовая биржа #форекс #форекс для начинающих #форекс онлайн #форекс обучение #демо счет #финансы
