У банка всегда есть план «загнать клиента в капкан» 😈
⠀
Многие сотрудники банка не знают 115ФЗ вообще, не знают своих правил внутреннего контроля и самое страшное - не знают своей ответственности!
⠀
Кто знает? - сотрудники финмона банка, но остальных они почему-то не учат, хотя по требованиям ЦБ обязаны.
⠀
🧐 Сейчас давайте представим ситуацию, почему они этого не делают:
⠀
клиент в блоке, у него на остатке миллионы и сотрудник банка ему говорит:
⠀
«У вас запрос был, вы предоставили документы, отдел финансового мониторинга их тщательно изучил и полностью разобрался в вашей деятельности.
Единственное, предоставьте ещё информацию по сделке с компанией «А», к договору не предоставили спецификацию ... и мы вас разблокируем»
⠀
Но мы-то с вами уже знаем, что банк заблокировал намертво не для того, чтобы разблокировать 🥲
⠀
Другой исход: сотрудник банка скажет принесите нам платежное поручение на бумажном носителе и все сопровождающие документы и мы без проблем проведём и комиссию не возьмём ...
⠀
Что-то из разряда фантастики 🪄
⠀
А сотрудники просто говорят то, чему их научил отдел финмон: счёт заблокирован, деньги заморожены, вы можете только закрыть счёт и перевести на свой счёт с комиссией 20%.
⠀
Что будет с клиентом дальше - это проблема только клиента!
⠀
А у меня есть план «как загнать банк в капкан» 🤭
⠀
Интересно? Для этого нужно только требовать от сотрудников банка всё что они «говорят» в письменной форме
.... И всё 🌟
⠀
У клиента есть право предоставлять документы, проводить платежи и в случае отказа знать причину, устранить основания отказа и получить от банка письменный ответ об этом.
⠀
Если вам нужна помощь, в вопросах связанных с 115ФЗ, переходите на наш сайт - https://www.115fzhelp.com/