Обыватель часто сталкивается с упоминанием инфляции по телевизору, в газетах и интернете. Хотя понятие постоянно находится на слуху, его значение известно далеко не каждому. Инфляция имеет разные виды, возникает по нескольким причинам, и влияет на многие сферы жизни. От неё можно защититься, используя доступные методы. О том, что такое инфляция простым языком, откуда она берется, и как обезопасить свои сбережения, читайте в нашей статье.
Сегодня поговорим о том:
Что подразумевается под термином «инфляция»
Причины возникновения инфляции
С помощью чего рассчитывается инфляция
Как определяют уровень инфляции в России
Как и кто может использовать инфляцию в своих целях
Зачем инвестировать в финансовые рынки
Защита от инфляции с помощью золота
Зачем инвестировать в биржевой фонд или ETF
Контракты на разницу цен на золото или CFD
Биржа может спасти от инфляции
Что подразумевается под термином «инфляция»
Если обратиться к первоначальному значению слова, то в переводе с латинского, инфляция означает вздутие. Происходит увеличение цены на определенные потребительские товары или услуги, но стоимость денег при этом не растёт. То есть на 1 единицу национальной валюты можно купить меньше товаров и услуг, чем раньше.
Чем больше уровень инфляции — тем выше цены, а возможности приобретать продукцию у народа остаются те же. Именно поэтому различные источники СМИ говорят о снижении покупательской способности. Инфляция, как и дефляция, может привести к замедлению экономических процессов в стране. Как правило, это устойчивый процесс плавного роста стоимости на некоторые потребительские товары и услуги. Инфляция не затрагивает весь рынок одновременно. Также, нужно отличать ее от внезапных скачков цен, которые характеризуются быстротой и непостоянством.
Не стоит рассматривать инфляцию как сугубо отрицательное явление в государственной экономике. Специалисты со всего мира утверждают, что этот процесс может возникнуть в том случае, когда объем денег в государстве растет быстрее, чем экономика. Многие страны с помощью продуманной кредитной политики центральных банков удерживают постоянный уровень инфляции в пределах 2-3%. Участники ForumForex отмечают, что Европа и США нацелены на 2%. По мнению экспертов, для России лучший вариант — около 4%.
Если говорить о том, что такое инфляция в экономике простыми словами, то это постепенное и постоянное обесценивание денег при повышении стоимости потребительских товаров и услуг. Под обесцениванием понимают уменьшение объема товаров и услуг за одну единицу денег.
Влияние инфляции
Рост уровня инфляции оказывает негативное воздействие на государство. Возникает диспропорция между доходами и расходами внутри страны. Наблюдается дисбаланс накопленных населением сбережений и трат на оплату товаров и услуг.
Инфляция выражается повышением стоимости золота в национальной валюте. Цены на потребительские услуги и товары возрастают неравномерными резкими скачками, отчего покупательская способность становится существенно ниже. Также во время инфляции курс национальной валюты в отношении иностранных падает.
Население страны чувствует напряжение в социальной и экономической сферах жизни. Существенно страдает производственные компании, откуда капитал перетекает в торговлю. Резкий рост цен провоцирует спекулятивные действия на рынке. При инфляции наблюдаются ограничения в области кредитования бизнеса. Компании теряют свои ресурсы по причине обесценивания денег.
В государстве растет безработица, заработная плата уменьшается. При инфляции у населения наблюдается не только общее уменьшение доходов, но и неравенство в социальной сфере. Всё это негативно влияет на общий уровень жизни в стране.
Инфляция оказывает глобальное влияние на производство, экономические показатели и эмиссию денег в государстве. Многие компании закрываются, либо становятся банкротами. Сокращается экспорт потребительских услуг и товаров. Рост уровня инфляции провоцирует обесценивание не только национальной валюты, но и ценных бумаг, депозитов и кредитов, расчёт которых ведётся в ней.
Пользователи Форум Форекс настаивают, что всякий процесс нужно рассматривать с разных точек зрения. Так, виды и последствия инфляции могут быть совершенно разными, и даже иметь свои положительные стороны.
Одна из главных особенностей процесса — это стимуляции рынка. Люди, напуганные предстоящим увеличением стоимости потребительских товаров из-за инфляции, увеличивают спрос, стремятся покупать большие объемы здесь и сегодня. В то же время из-за снижения дохода население начинает активнее и лучше работать для повышения заработной платы.
Компании при инфляции делятся на стабильные и слабые. Последние закрываются, оставляя на рынке только сильные предприятия, отчего общая экономика страны может выиграть. Инфляция провоцирует рост конкурентоспособности среди национальных компаний, услуг и товаров.
Существуют те категории населения, которые остаются в выигрыше от обесценивания денег. Это заемщики и должники, которые взяли средства в национальной валюте до начала инфляции. Из-за повышенного спроса и больших цен, неплохо себя чувствуют импортеры и многие представители реального сектора экономики.
Причины возникновения инфляции
На любое государство действуют внешние и внутренние факторы, которые и определяют экономическое положение. Существуют частые причины возникновения инфляции:
- государство повышает эмиссию национальной валюты и испытывает дефицит бюджета;
- банки во время инфляции начинают массово давать кредиты для увеличения количества денежных средств в стране;
- монополия конкретных компаний на конкретную отрасль, установление завышенной цены на потребительские товары либо услуги;
- монополия на установление уровня заработной платы от крупных профсоюзов;
- государственный курс на милитаризацию;
- во время инфляции уменьшается объем национального производства, при сохранении спроса;
- дефицит в области предложения потребительских товаров и услуг.
Описывая причины инфляции простыми словами, участники ForumForex акцентируют внимание на некоторых экономических факторах, действующих на государство изнутри и снаружи. Подобных обстоятельств немало, поэтому выделим лишь самые частые.
Внешние причины инфляции:
- Экономические кризисы на мировом уровне (валютные, энергетические, промышленные, сырьевые и т.д.).
- Снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным.
- Увеличение цены импортируемых товаров.
На инфляцию в России сильно влияет колебания цены за баррель нефти, так как она относится к главным экспортируемым товарам. То же самое касается газа и цветных металлов.
Внутренние причины инфляции:
- Бюджет государства испытывает недостаток в активах.
- Чрезмерно увеличены расходы на одну из сфер (социальную, военную и т.д.).
- Государство начинает инвестировать одну сферу производства в ущерб остальным.
В России инфляцию провоцирует диспропорция между потребительским сектором и тяжелой промышленностью в сторону последнего. Пользователи Форум Форекс отмечают, что ощутимое влияние также оказывают проблемы в хозяйственном секторе.
Виды инфляции
С инфляцией экономисты сталкиваются давно и плотно, поэтому данный процесс достаточно хорошо изучен. Специалисты создали разветвленную классификацию. Она структурирует инфляцию по различным критериям.
Виды инфляции в экономике по темпам роста:
- Низкая или медленная. Инфляция, которая сопровождается повышением цен до 5%, является наиболее комфортной для государства и населения. Она провоцирует спрос и товарооборот, а значит развитие экономики. Наилучший показатель инфляции, признанный мировым сообществом — 3%.
- Умеренная. Тип инфляции, который оказывает негативное воздействие на государство. Цены увеличиваются на 5-10% за год. Многие потребительские услуги и товары становятся дефицитными.
- Галопирующая или высокая инфляция. Характеризуется ростом цен от 10% до 100%. Компании разоряются, люди теряют заработную плату и занятость, экономика нестабильна.
- Гиперинфляция. Редкий процесс, когда ежемесячный рост уровня цен превышает 50%. В России гиперинфляция наблюдалась в 1992 году. За 12 месяцев цены выросли на 2500%.
- Дефляция. Противоположный инфляции процесс. Характеризуется падением цен на потребительские товары и услуги. Дефляция является плохим сигналом, так как за ней следует глобальный спад в экономике. Всё это может привести к депрессии, пример которой отлично иллюстрируют события 1929 года в США. Во время Великой депрессии дефляция составляла 10%.
- Стагфляция. Наблюдается при одновременной стагнации экономического роста и продолжении инфляции. Замораживание экономики по идее должно затормозить и цены, но не всё так однозначно. В 70-х годах в США наблюдалась стагфляция, когда страна приняла решение отказаться от использования золотого стандарта. При этом доллар США резко упал, а цена на золото взлетела.
Участники ForumForex иногда обсуждают, какие виды инфляции бывают по механизму действия. Существует две большие категории: спроса и предложения.
Инфляция издержек возникает из-за увеличения цен на сырье и расходные материалы, рост налогов, кредитных ставок и заработной платы сотрудников. Предложение потребительских товаров и услуг становится дороже, стоимость конечной продукции растет.
Инфляция спроса провоцирует дефицит. То есть денег у потребителей больше, чем предлагаемых товаров и услуг. Компании не могут увеличить объемы выпуска в соответствии со спросом, поэтому повышает цены на свою продукцию.
Также инфляция может быть предсказуемой, то есть заранее спланированной. Такой процесс не приносит вреда государству, и анонсируется СМИ заранее. Непредсказуемая инфляция возникает, как правило, из-за непредвиденных обстоятельств. Например, по причине неурожая может возрасти цена на хлеб, макаронные изделия или сахар. В странах с высокими инфляционными ожиданиями, к которым относится Россия, потребители массово начинают скупать продукт, создавая спрос, искусственный дефицит и увеличивая инфляцию. В случае, когда ажиотажа нет, производители самостоятельно уменьшают цену на свой товар, чтобы стимулировать спрос.
Инфляция считается открытой, когда все изменения с экономикой происходят согласно рыночным законам. Скрытой она становится в том случае, когда государство вмешивается в процесс образования цен, искусственно провоцирует высокий спрос.
Когда компании равномерно увеличивают цены на товары и услуги для различных рыночных категорий, инфляцию называют сбалансированной. Несбалансированной она считается в том случае, когда цена на одну группу продуктов растет непропорционально.
На все виды инфляции рост цены товаров и услуг оказывает решающее значение, а потому важно следить за изменениями в потребительской сфере. Пользователи Форум Форекс рекомендуют изучать новости экономики, чтобы не пропустить переход из допустимого уровня увеличения стоимости к тотальному обесцениванию денег.
С помощью чего рассчитывается инфляция
Для расчета уровня инфляции используются различные индексы. Есть несколько методов расчета, но самым популярным инструментом считается индекс потребительских цен. Расчёт ведётся относительно базового годового периода.
К индексу потребительских цен мы еще вернемся ниже, а пока рассмотрим другие методы вычисления. К слову, участники ForumForex обращают внимание на доступные онлайн калькуляторы, с помощью которых можно вычислить рост инфляции. Они находятся в свободном доступе, и помогают рассчитать изменения, происходящие с личными средствами.
Методы для расчета инфляции:
- Индекс цен производителей. Рассчитывается по себестоимости производства товаров и услуг без учета налоговых начислений, расходов на рекламу, логистику и т.д.
- Индекс цен на проживания. Высчитывается с помощью баланса расходов и доходов населения.
- Индекс цен активов. Сюда входят не только ценные бумаги, но и недвижимость, заемный капитал и т.д. Рост цен на активы происходит стремительнее, чем на товары и услуги, поэтому параметр изменяется быстрее.
- Дефлятор ВВП. Для расчета данного показателя инфляции берут одну группу товаров или услуг, и вычисляют изменение цен на них.
- Паритет покупательской способности. Высчитывается соотношение между национальной валютой и иностранной. За основу берут определенную группу товаров или услуг и сравнивают цены в различной валюте.
- Индекс цен онлайн-магазинов. Для расчета инфляции проводится автоматическая обработка интернет-страниц, так называемый парсинг.
- Индекс среднего чека. Данные анализируются по сканам чеков покупателей. Существуют сервисы, которые позволяют собирать статистику и высчитывать показатель.
Эти способы хотя и объясняют как рассчитать индекс инфляции, используются не слишком часто. На Форум Форекс обсуждают преимущества и недостатки каждого из показателей. А особой популярностью пользуется другой метод.
Индекс потребительских цен
Большинство государств используют именно этот показатель для расчета инфляции. Значение рассчитывается за счёт изменений цены на определенные товары и услуги. В список для расчета входят самые распространенные позиции, которые пользуются спросом у подавляющего числа населения. При вычислении параметра «базовой инфляции» исключают энергоносители и продукты питания.
Во время СССР индексы не вычислялись, и самого понятия инфляции не было. Россия впервые столкнулась с данным явлением в 1991 году. Расчет индекса потребительских цен происходит каждые 30 дней. Текущий месяц считается расчетным периодом инфляции, а предыдущий — базовым. Нередко полученный показатель используется как коэффициент, который нужен при судовых взысканиях.
Чтобы вычислить размер инфляции, пользователи ForumForex используют простое соотношение:
Индекс потребительских цен = Цена базовых товаров за текущий период / цену базовых товаров за базовый период.
Индекс инфляции представляет собой составную величину, в которую входят многие параметры. Среди них выделяются:
- затраты на продукты питания (мясные, молочные, кондитерские, алкогольные изделия);
- затраты на одежду, обувь, парфюмерию, мебель и другие непродовольственные товары;
- затраты на услуги образования, связи, транспорта и другие;
- дефлятор ВВП;
- строительный индекс;
- цены на услуги предоставления жилья в конкретном городе;
- цены на товары сельскохозяйственного сектора;
- цены на товары промышленного сектора;
- индекс цен грузовых перевозок.
Аналитики, ведущие дискуссии на Форум Форекс, отмечают, что мало знать, как рассчитать инфляцию за год, нужно понимать механизм вычисления каждого компонента. Индекс инфляции относится к открытой информации, о котором можно свободно узнать из СМИ.
Как определяют уровень инфляции в России
Федеральная служба государственной статистики ежемесячно проводит подсчеты уровня инфляции. В список базовых товаров входят около 500 наименований товаров и услуг, которыми пользуется население страны. Это те позиции, приобретая которые можно комфортно жить на протяжении месяца.
Индекс инфляции рассчитывается в целом по России, но берутся данные как с регионов, так и с крупных мегаполисов. На Форум Форекс делятся своим мнением о необходимости включения тех или иных товаров и услуг в общий список. Потребительская корзина включает в себя одежду, мебель, продукты, игрушки, транспортные расходы, стройматериалы, бытовую технику, оплату коммунальных услуг и многое другое.
Каждый год Росстат проводит актуализацию товаров и услуг. Учитывают самые распространенные позиции, добавляют новую актуальную продукцию. Например, гречка пользуется большей популярностью, чем полба, поэтому её цена учитывается при расчете показателя инфляции.
Иногда возникает принципиально новая категория товаров или услуг, которые составляют немалый процент спроса. Так, на изменение индекса стали влиять цены на компьютерную технику и смартфоны, которые 20 лет назад не были так распространены.
Расчет инфляции производится каждый месяц, исходя из колебания стоимости продуктов, алкоголя, табака, цен на коммунальные услуги, образование, медицинское обслуживание, расходов на транспорт, развлечения, рестораны и т.д.
За 2020 год Россия показала самый высокий уровень инфляции среди всех стран мира. Поэтому важно озаботиться защитой от этого неблагоприятного явления. Пользователи ForumForex давно дискутируют на тему роста инфляции, и приходят к выводу, что даже от этого процесса можно получить профит.
Как и кто может использовать инфляцию в своих целях
Для обывателей инфляция означает рост цен, понижение заработной платы, безработицу и другие весьма неприятные моменты. Они не задумываются, как рассчитать сумму инфляции, а просто хотят не испытывать жизненных трудностей. Тем не менее, есть некоторые категории людей, которые могут извлечь выгоду даже из такого отрицательного явления. Для них важно отслеживать изменения уровня инфляции, чтобы вовремя проводить прибыльные операции.
Речь идет об инвесторах, которые вкладывают свой капитал в акции компаний, производящих потребительские товары. Участники Форум Форекс рассказывают: если инвестировать в сектор энергетики, то можно получить доход от роста цен на энергоносители, а соответственно и ценные бумаги их производителей.
Некоторые компании искусственно формируют повышение спроса за счёт удержания продукции. Они ожидают удобного момента, когда повышение цены на товар не вызовет негодования, и выставляют свою продукцию на продажу. Таким образом компании и создают инфляцию, и пользуются её последствиями в виде роста цен.
Другие компании зарабатывают на увеличении спроса. При инфляции наблюдается закономерный процесс, который актуален для России. Потребители начинают массово скупать потребительские товары первой необходимости, опасаясь существенного роста цен. От этого происходит большой скачок спроса, а производитель выигрывает от количества реализованной продукции.
Естественно, не всем компаниям выгодна инфляция. Многие могут понести огромные убытки, или даже обанкротиться. Некоторые компании даже за счет роста цены не покрывают производственных затрат. Другие страдают от конкуренции с иностранными производителями, которые не зависят от инфляции в стране.
Эксперты ForumForex выделяют ещё одну категорию компаний и физических лиц, которые получают выгоду от обесценивания денег. Те, кто взял займ, при росте инфляции должны будут заплатить меньше. Сумма долговых обязательств обратно пропорциональна росту цены.
Способы защиты от инфляции
При инфляции деньги теряют свою цену, и покупательская способность снижается. То есть в январе вы можете купить, допустим, 12 различных потребительских товаров на 1000 рублей, а в сентябре на ту же сумму — только 5 единиц. Чтобы узнать, сколько вы теряете, рассчитайте годовые темпы инфляции. Дальше умножьте полученный индекс на сумму личных сбережений. Например, при инфляции в 3%, и капитале в 100 000 рублей, вы будете терять 3000 рублей ежегодно.
Участники Форум Форекс отмечают, что часто официальные данные, рассчитанные Росстатом несколько занижены по сравнению с реальными показателями. Поэтому каждый человек теряет достаточно ощутимую сумму денег из-за роста инфляции. Хотя процесс и кажется неизбежным, человечество изобрело несколько способов защиты своего капитала.
Необходимо найти источник получения прибыли, который приносит сумму больше, чем поглощает инфляция. Самые популярные варианты защиты собственных сбережений — это вклады в банках, недвижимость и биржевые операции.
Банковские депозиты
Наиболее очевидный способ накопления средств для обывателей. Вроде бы все ясно: нужно положить сбережения в банк под доступный процент. Всё. Дальше деньги работают на вкладчика, можно спокойно сидеть и получать проценты.
На самом деле всё не так однозначно. Доход по депозиту облагается налогами, а во многих банках есть ещё и дополнительные сборы. По состоянию на начало 2021 года ключевая ставка банка России составляла 4,25%. После всех вычетов останется не так много денег, чтобы с уверенностью покрыть инфляцию.
Некоторые люди предпочитают держать сбережения за рубежом. Тут ситуация со ставками ещё плачевнее. Еврозона уходит в минус, Великобритания демонстрирует показатель 0,75%, США — 1,5%, а Канада — 2%. То есть получить существенную прибыль от депозитов в других странах не получится, о чем предупреждают знатоки ForumForex.
Вклад в недвижимость
Достаточно неплохой способ защиты от инфляции, который также пользуется популярностью среди населения. Покупка недвижимости сама по себе оправдана только в том случае, если издержки на ее содержание невелики. Когда человек покупает квартиру, но не может оплачивать годовое коммунальное обслуживание жилья, инвестиции не приносят прибыль.
В крупных городах России сложилась неблагоприятная ситуация для использования недвижимости в качестве защиты от инфляции, хотя на спрос это не влияет. Актив сильно переоценен, что снижает эффективность инвестиций.
Пользователи ForumForex сообщают, что кроме физической покупки недвижимости существует ещё один способ инвестирования. Речь идет о фондовых рынках. Там можно приобрести акции, трасты и ETF на компании, занимающиеся недвижимостью.
Различные виды инфляции несут за собой различные потери. Если инвестировать в активы фондового рынка, можно многократно уменьшить первоначальные затраты и увеличить ликвидность вложений. Подобный способ защиты от инфляции в России используется нечасто.
Зачем инвестировать в финансовые рынки
Инвесторы Форум Форекс считают финансовые рынки отличным способом защиты от инфляции. Среди населения России такой способ ещё не обрёл широкого распространения. Тем не менее, он имеет ряд неоспоримых преимуществ перед остальными методами защиты.
Чтобы инвестировать на финансовых рынках, необходимо определиться с активом. Биржа предоставляет широкие возможности для инвесторов. Среди популярных активов выделяются:
- валюта (доллары, евро и множество национальных денежных единиц различных стран мира);
- акции крупнейших компаний, которые работают в различных отраслях экономики;
- сырье, начиная от золота и нефти, заканчивая зерном;
- криптовалюты, включая популярные биткоин и эфириум;
- фондовые индексы и многое другое.
Главной особенностью торговли на финансовом рынке участники ForumForex называют диверсификацию своего портфеля. Трейдер самостоятельно определяет вложить капитал в золото, доллары, акции компаний или евро. Некоторые покупают активы из различных областей, чтобы максимально распределить риски, и получить надежную защиту от инфляции.
За последние годы многие позиции демонстрируют высокую прибыль. Например, рост цены биткоина за год составил 90%. Подобная инвестиция быстро окупится, а также погасит инфляцию. Естественно, не стоит ожидать, что все активы будут приносить большой доход. Финансовый рынок достаточно непредсказуемый, поэтому открывать позиции нужно с минимальным риском.
Одним из наиболее стабильных активов, которые демонстрируют постоянный рост цены, являются драгоценные металлы. Поэтому многие трейдеры на Форум Форекс рекомендуют инвестировать в золото. Инфляция, простое определение которой — это постоянный рост цен, влияет и на стоимость металлов. За счёт CFD, операций с сырьем или ETF можно получить неплохой чистый доход от колебаний цены.
Защита от инфляции с помощью золота
Люди ценили золото за много тысячелетий до нашей эры. Металл из-за ограниченных запасов быстро стал признаком богатства, обрел высокие спрос и цену. Мягкая структура золота позволяет относительно несложными процессами изготовить из него деньги, украшения, слитки и многое другое. Накопленные драгоценности передаются из поколения в поколение, представляя собой личный капитал.
С переходом на бумажные деньги и монеты без использования драгоценных металлов, золото стало своего рода гарантом благосостояния стран. Золотые запасы стабилизируют экономику во время финансовых кризисов. Самый большой резерв золота находится в США: порядка 70% от мировых запасов. Россия занимает пятое место среди всех стран, имея в своем распоряжении более 2000 тонн золота.
Во время инфляции бумажные деньги теряют свою стоимость. Поэтому многие потребители ради защиты своих сбережений переводят капитал в золото. Кто-то массово скупает кольца и цепочки в ювелирных, другие заказывают слитки в банках, третьи идут на сырьевой рынок.
Пользователи ForumForex выделяют несколько способов защиты от инфляции с помощью золота:
- инвестировать в сам драгоценный металл;
- акции золотодобывающих компаний;
- фьючерсы на золото;
- инвестиции в ETF;
- CFD на золото.
Каждый из методов защиты от инфляции действенный, но для их применения необходимо уметь работать на финансовом рынке. Трейдеры делятся своими мыслями и советами об инвестициях в золото на Форум Форекс. Они отмечают необходимость в высоком уровне знаний, практике на демо-счете, использовании различных стратегий. Попробовать себя в торговле может каждый, а получить надежную защиту от инфляции — только тот, кто будет усердно работать.
Как инвестировать в золото
После того, как рассчитать уровень инфляции удалось самостоятельно, либо взяты данные из СМИ, нужно этой информацией как-то воспользоваться. Один из лучших способов, признанный экспертами — это покупка и продажа золота. Оно наиболее стабильно из всех активов в своем физическом выражении. Ещё одна характерная черта золота — одинаковая стабильность при инфляции и дефляции.
Эта уникальная особенность имеет логичное обоснование. Ни одно государство не заинтересовано в дефляции, так как данный процесс может спровоцировать крах экономики. Именно поэтому страны стремятся установить стабильный уровень инфляции в пределах 2%. В том случае, когда никакие методы не помогают остановить дефляцию, в ход идёт золото.
Государство может искусственно повышать цены на металл. За один грамм золота теперь нужно заплатить гораздо большим количеством долларов или евро. Такой подход стимулирует рост цен на другие потребительские товары и услуги, и запускает процесс инфляции. Таким образом золото остаётся неизменной составляющей любой экономической системы, и отличной защитой инвестиций не только от инфляции, но и от дефляции.
Для обычных потребителей понятным и естественным способом инвестировать свой капитал в драгоценный металл является физическая покупка. Как отмечают пользователи Форум Форекс, речь идёт не о приобретении ювелирных изделий. Эта категория потребительских товаров имеет высокую наценку за счёт художественной ценности.
Выражаясь проще, в ювелирном магазине потребитель платит большую цену за красоту и работу над изделием. Лишь небольшая часть от общей стоимости составляет цену золота. Когда же потребитель нацелен на продажу драгоценности, он получает деньги за чистый вес металла без учёта работы и художественной ценности изделия. Итого, на лицо неудачная попытка инвестировать для защиты от инфляции.
Опытные инвесторы рекомендуют проводить покупку и продажу золота в слитках либо инвестиционных монетах. Последние нередко выпускаются в ограниченном количестве, а значит помимо цены на металл, имеют ценность для коллекционеров. На данный момент многие страны мира выпускают инвестиционные монеты. Даже если начинающий инвестор не отслеживает рост цены на коллекционные изделия, он всегда может получить прибыль от продажи физического металла.
Со слитками всё проще. Участники ForumForex приводят простой пример инфляции, с использованием золотого капитала. В государстве начинается инфляция, рост цен провоцирует инвесторов на защиту своего капитала. Они занимаются покупкой банковских слитков, оплачивая исключительно стоимость веса металла. После стабилизации экономики, либо при выезде в другую страну, инвестор может заняться продажей слитков. При этом он получит цену за веса золота. То есть деньги сохранятся, и не потеряют своей стоимости.
Многие эксперты рекомендуют делать инвестиции в физическом выражении золота в размере 10% от общего капитала. При этом есть немалые риски с транспортировкой и хранением металла. Инвесторам нужно понимать, что это именно хранение, то есть деньги не приносят прибыль, а просто сохраняют свою стоимость. Для того, чтобы получать доход от золота, лучше воспользоваться другими инструментами рынка.
Выгода от акций
Физическое владение золотом не всегда удобно и сопряжено высокими рисками. Что же делать, если настроились инвестировать в золото? Как вариант, инвесторы Форум Форекс предлагают покупку и продажу акций золотодобывающих компаний. Такой вариант имеет огромное преимущество перед другими инвестициями: многие ценные бумаги приносят прибыль от дивидендов. То есть, можно инвестировать один раз, и получать определенную сумму ежемесячно.
Кроме этого, можно получить доход от продажи акций компаний. Инфляция — это простыми словами рост цены на товар, в данном случае золото. Потребители видят, что металл дорожает, и начинают скупать драгоценности. Ювелирные фабрики замечают повышенный спрос, и начинают приобретать сырьё по любой цене, чтобы увеличить предложение. Золотодобывающие компании остаются в выигрыше. Повышенный спрос на их продукцию означает не только прибыль, но и увеличения цены акций.
Ликвидность ценных бумаг гораздо выше, чем у физического владения золотом. Поэтому многие инвесторы обращают своё внимание на фондовый рынок. Кроме того, для покупки с последующей продажей акций необходимо гораздо меньше начального капитала, чем на тот же объем в слитках. Это означает, что инвестор может приобрести гораздо больше ценных бумаг по той же цене, а следовательно, получить больший доход.
Тот факт, что золотом торгуют на европейской, азиатской и американской биржах не означает, что инвестировать можно только в зарубежные компании. Инвесторы ForumForex выделяют три перспективных предприятия, которые принадлежат России. Это компании Полюс Золото, Бурятзолото и Полиметалл.
Фьючерсы на золото
Финансовый рынок предоставляет возможность трейдерам инвестировать в фьючерсы. Торговля ими ведётся на четырёх биржах, включая Чикагскую и Лондонскую. Цены на фьючерсы устанавливаются в долларах США и соответствуют тройской унции золота. Используются три вида контрактов для инвестиций: обычные, мини и микро.
Всем начинающим инвесторам, кто интересуется, как рассчитать инфляцию, и что делать дальше, пользователи Форум Форекс рекомендуют обратить внимание на фьючерсы. Каждый шаг цены может принести до 25 долларов за 1 доллар изначального депозита. Профессионалы выделяют внутридневную торговлю, как лучший способ защиты инвестиций от инфляции с помощью золота.
Не все трейдеры пользуются фьючерсами, так как они имеют ограниченный срок действия. Многих отпугивают крупные суммы для первоначального взноса. При этом важно просчитывать риски. Каждый шаг цены может приносить как прибыль, так и убыток по контракту.
В то же время, фьючерсы имеют ряд преимуществ. Контракты обеспечивают покупку или продажу золота без его физического перемещения. У фьючерсов высокая ликвидность, и гарантия оплаты от биржи. Кроме того, контракты имеют невысокие комиссии по сравнению с другими инструментами рынка.
Зачем инвестировать в биржевой фонд или ETF
Инвестиционные фонды являются уникальным инструментом финансового рынка, и отличным способом защиты от инфляции. Благодаря им инвесторы деверсируют свой портфель, многократно снижая риски. Если описывать, как работает инфляция простым языком, то можно сказать, что она превращает деньги в обычные бумажки. Инвестиции в ETF способны не только сохранить, но и преумножить капитал без использования физических активов.
Инвестиционные фонды включают в себя разнообразные активы, в том числе акции, сырьё и фьючерсы на золото. Особенность ETF состоит в том, что инвестиции идут не в одну компанию, а равномерно распределяются среди различных предприятий золотодобывающего сектора. При этом котировки ETF полностью совпадают с ценами на золото, акции или другие инструменты рынка.
Участники ForumForex отмечают явную выгоду от покупки и продажи ETF в России исходя из налоговых издержек. Приобретая физическое золото, каждый потребитель обязан уплатить НДС в размере 20% от цены. Стоимость ETF не включает в себя налога — только комиссию брокера. Таким образом инвестиции оказываются более выгодными, и капитал получает ощутимую защиту от инфляции.
Кроме того, цена на ETF гораздо ниже, чем на акции компаний по добыче золота. Их можно приобрести даже если у трейдера весьма скромные инвестиции. Соответственно, и комиссия за покупку или продажу ETF ниже, так как торговля ведётся не поштучно, а пакетом ценных бумаг. В то же время, за каждую акцию необходимо будет выплатить отдельное вознаграждение брокеру.
ETF предоставляет возможность направлять свои инвестиции в физическое золото. Лучшим выбором для этой цели инвесторы с Форум Форекс называют фонд SPRD Gold Trust, активы которого практически полностью состоят из реальных запасов драгоценного металла.
Контракты на разницу цен на золото или CFD
Каждая инфляция, виды и факторы которой могут отличаться, имеет одинаковую суть — резкий скачок цен. Поэтому именно на разнице цен можно получить высокий доход. CFD по своей сути похожи на контракты валютного рынка. Золото в размере тройской унции соотносится с долларом США или евро, образовывая подобие валютных пар. Спрос на драгоценный металл всегда превышает предложение, что позволяет удерживать стабильно большую цену на него.
CFD — наиболее выгодный способ защиты своих средств от инфляции, так как имеет ряд преимуществ. Контракты доступны любому трейдеру даже с минимальными инвестициями. CFD являются ликвидным и волатильным инструментом рынка, который стабильно может приносить прибыль при любом движении цены. Главная особенность CFD — короткие и длинные позиции. То есть можно вкладывать свои инвестиции не только в рост цены во время скачка спроса, но и в её падение.
CFD не имеют срока действия, поэтому можно удерживать доходную позицию достаточно долгое время. Ещё одно преимущество, доступное таким контрактам — кредитное плечо. Даже когда собственные инвестиции достаточно скромны, с помощью займа от брокера можно покупать по большой цене.
Среди отрицательных сторон CFD нужно выделить комиссии за использование кредитного плеча и повышенный риск. Тем не менее, трейдеры на ForumForex охотно используют CFD для размещения собственных инвестиций.
Биржа может спасти от инфляции
Негативное воздействие инфляции и дефляции на простое население и экономику стран в целом давно доказано. Выходов из ситуации немного: смириться и терять деньги на росте цен, либо активно защищать свои сбережения. Из всех возможных вариантов, торговля на финансовом рынке является наиболее продуктивным размещением инвестиций.
Однако, нужно помнить, что рынок не терпит ошибок. Чтобы не потерять свои инвестиции, начинающий трейдер должен обучаться торговле, вникать в суть стратегий и инструментов. Много полезной информации содержится на тематических площадках, вроде Форум Форекс. Грамотно пользуясь подсказками профессионалов, мани менеджментом и демо-счетами можно многократно увеличить инвестиции, и уберечь капитал от инфляции.
https://forumforex.ru/stati-i-rukovodstva/chto-takoe-inflyacziya-prostymi-slovami/
#stoprazvod #инфляция #рост инфляции #экономика #финансы #форекс #cfd #биржевой фонд #торговля на бирже #инвестиции в недвижимость #
