Инвестирование в акции - невероятно сложная задача. Это один из главных уроков, которые я усвоил за последние десять лет, когда писал об инвестировании. Последние десять лет я учился и учился у лучших мировых инвесторов.
Здравствуйте уважаемые подписчики и гости канала!
Этот опыт помог мне составить ментальную основу для успешного инвестирования в акции. Нет ни одного трюка или формулы, способного сделать так, чтобы вы были процветающим инвестором.
Однако, следуя простому набору правил, я считаю, что можно скостить шансы в свою пользу и улучшить свои проценты на прибыльную инвестиционную карьеру.
Итак, без лишних слов, вот мои пять правил инвестиционного успеха, основанных на более чем десяти годах финансовой журналистики.
1. Минимизация потерь
Первое и, наверное, самое главное правило - минимизировать потери. Каждый инвестор будет совершать ошибки, и каждый инвестор в какой-то момент потеряет деньги.
Если кто-то говорит, что никогда не проигрывал или никогда не ошибался, значит, он либо лжет, либо недостаточно долго был в игре.
Инвесторам остается только сделать все возможное, чтобы избежать ошибок, но они все равно произойдут. Критическая разница между хорошими и плохими инвесторами заключается в том, что хорошие инвесторы знают, когда сократить свои потери и двигаться дальше.
Продажа инвестиций с убытком может быть болезненной, но нужно учитывать альтернативные издержки отказа от этого и сопоставлять их с потенциальными потерями от продажи.
Самое худшее, что может сделать любой инвестор, - это удвоить убыточные инвестиции. Это может усугубить потери и превратить плохое решение в еще худшее.
2. Пусть победители бегут
Наряду с сокращением убыточных позиций, позволить победителям бежать - это важный трюк для успеха инвестирования в акции.
Несколько лет назад некоторые исследования, проведенные аналитиками Уолл-стрит, показали, что за последние 100 лет только 4 процента всех американских акций генерировали подавляющую часть прибыли рынка. Это, несомненно, были самые лучшие инвестиции во взятый период.
Во всем мире существует более 30 000 публично торгуемых акций. Эти цифры означают, что всего 1200 из них будут удачными инвестициями. Найти эти предприятия невероятно сложно. Шансы складываются против инвесторов. Вероятность проигрыша - 96%.
Тем не менее, инвестору нужно только найти его. Найти хороший бизнес и сидеть на нем - один из самых простых и эффективных способов создания богатства. Это одна из причин, по которой разумно вырезать убыточные позиции из портфеля и сосредоточиться на победителях.
3. Если что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так
Это относительно самоочевидно. Если что-то выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, это, вероятно, так. Если бы она действительно была так хороша, как утверждала, другие инвесторы уже воспользовались бы этой возможностью. Финансовые рынки невероятно эффективны.
В общем, цены активов отражают всю имеющуюся информацию. Фонды, управляемые одними из самых умных людей в мире, имея триллионы долларов, всегда ищут новые возможности. Когда они растут, эти инвесторы быстро покупают и устраняют возможность сверхприбыли.
Иногда может быть что-то, что противоречит этому правилу. Тем не менее, эти активы находятся в меньшинстве, и, как правило, нет возможности действовать, пока не станет слишком поздно. Простое правило- держаться подальше от всего, что выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой.
4. Избегайте небольших стартапов в майнинге и биотехнологиях
Горнодобывающие и биотехнологические компании на ранних стадиях являются одними из самых рискованных инвестиций. Они рискуют не потому, что имеют ограниченный доступ к капиталу или управляются плохими менеджерами, а потому, что многое может пойти не так.
Доля горнодобывающих проектов, которые проходят путь от ранней стадии открытия до полной добычи, составляет менее 5%. Это аналогичное число для новых лекарств и других методов лечения.
Иными словами, у этих компаний есть 95% - ная вероятность провала. Этот риск, как правило, не стоит принимать.
5. Долг это убийца
Самая главная причина, по которой бизнес терпит крах, - это долги. Проблема долга заключается в том, что он лишает нас гибкости.
Всякий раз, когда компания занимает деньги, она должна согласовать определенные ограничения со своими кредиторами. Если они будут нарушены, даже если фирма является лучшим бизнесом в мире, она потеряет контроль.
Деловой мир неопределенен, непредсказуем и жесток. Каждый день компании сталкиваются с новыми вызовами. Добавление долга только усложняет ситуацию.
Избегание бизнеса с высоким уровнем долга может быть простым способом избежать чрезмерных проблем с заимствованиями.
Это всё. Применять или нет - вам решать. Успешности.
