«Кэшбери», которую в 2018 году Центробанк признал финансовой пирамидой, просуществовала порядка семи лет. За это время, по разным данным, вкладчики организации лишились от одного до трех млрд рублей. Кем же был Артур Варданян, на имя которого были зарегистрированы компании холдинга.
Создание финансовой пирамиды
В Ростове-на-Дону в 2011 году была зарегистрирована микрофинансовая организация «Кэшбери», занимавшаяся выдачей кредитов под 1000% годовых. За два года точки «Кэшбери» открылись по всему городу и области, в таком виде сервис просуществовал пять лет, пока в 2016 году не сменилось руководство компании. По неподтвержденным данным, путь к финансовой пирамиде начался именно тогда.
Новые владельцы купили готовую сеть, создали одноименную электронную платформу и начали привлекать клиентов со всей страны, позиционируя себя как площадку, которая объединяет «инвесторов и заемщиков». Физлица получили возможность оформлять как кредиты, так и депозиты.
Инвесторами стали обычные люди, у которых появились свободные деньги, которые они хотели приумножить, в роли заемщиков часто выступали владельцы малого бизнеса, нуждавшиеся в небольших суммах. Доходность по депозитам зависела от количества дополнительных вкладчиков, которых приводил с собой клиент.
Фигура Артура Варданяна
Официально основателем и генеральным директором стал ростовчанин Артур Варданян. Он регулярно фигурировал в роликах сервиса, демонстрируя образ успешного предпринимателя, который «сделал себя сам». Обращаясь к потенциальным вкладчикам, Варданян заявлял, что его главной целью является их финансовое благополучие.
Как выяснилось позже, в учредительных документах холдинга на имя Артура Варданяна, но с разными годами рождения – 1980, 1981 и 1983 гг – были зарегистрированы разные компании, включая несколько фирм в Лондоне.
На сайте «Кэшберри» разместили электронный калькулятор, позволяющий вкладчикам рассчитать прибыль, размер которой должен был составлять порядка 600% годовых.
За два года организация открыла офисы по всей России, запустила масштабную рекламную кампанию, в которой успели поучаствовать Николай Басков, Ольга Бузова, Валерий Меладзе и еще ряд публичных людей.
Десятки тысяч жертв
Десятки тысяч жертв сделали вклады в «Кэшберри», некоторые из них позже рассказали, что специально под инвестиции брали крупные кредиты. Это продолжалось, пока сервисом не заинтересовался Центробанк.
После ряда проверок всей информации – от видеороликов до обращений вкладчиков глава департамента по противодействию недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях тогда назвал «Кэшбери» одной из наиболее крупных за последние годы финансовых пирамид.
Что послужило причиной вмешательства Центробанка, неизвестно до сих пор. По некоторым данным, поводом стало создание в Великобритании в августе 2018 года новой компании Cashbery International Limited.
Варданян заявил, что «Кэшбери» развивается и планирует масштабную международную экспансию, а российский рынок якобы был лишь первой ступенью.
Кальянщик Резанов из Магнитогорска
Центробанк передал информацию о пирамиде в Генпрокуратуру и МВД, вскоре на YouTube-канале «Кэшберри» появилось сообщение об уходе организации на трехнедельные каникулы, больше Варданян в эфир не уходил.
Позже в сети были проведены расследования, в результате которых появилось мнение, что Артур Варданян был вымышленным персонажем, в действительности хорошо знакомый вкладчикам «предприниматель» оказался Эдуард Резанов, рожденный в 1988 году в Магнитогорске.
После выхода «Пусть говорят», посвященного финансовой пирамиде, в передачу обратились бывший однокурсник Резанова и преподаватель из вуза, из которого будущего «бизнесмена» отчислили, после чего тот был вынужден пойти работать кальянщиком.
Известно, что Варданян является резидентом Великобритании. Расследование в отношении организации продолжается. По разным данным, инвесторы сервиса потеряли в общей сложности от 1 до 3 миллиардов рублей, которые даже по окончания расследования им никто не возместит.