12 мая вышли данные о зашкаливающей инфляции в Америке, которая достигла максимума за 13 лет:
Меня зовут Андрей Ремизов, и если Вас интересуют безопасные инвестиции в надежные компании на российском и американском рынке, то добро пожаловать на канал!
О таком развитии событий писал ещё в марте, рассуждая о курсе рубля. Те размышления сейчас реализуются. Следующий шаг - это повышение ставки от ФРС, а потом и взлет курса доллар/рубль к отметке 100 и выше. Но сейчас не про это.
Почему возникает инфляция? В целом, это обесценение. Сначала ценность теряет товар. Когда год назад мы могли купить на n-ную сумму денег только одну вещь, то сейчас, из-за роста денежной массы у населения, мы уже можем купить на эту же n-ную сумму без проблем 2 вещи. Именно поэтому производители и поднимают цены, чтобы подстроиться под текущие условия и уровнять текущий год и предыдущий. Именно поэтому сейчас подскочили цены на товары финансового рынка:
Отсюда и небывалый рост цен на недвижимость, что в Америке, что у нас.
Как остановить такой рост? Есть только два пути.
Путь первый. Повысить ценность денег. Инструмент реализации - ключевая ставка центральных банков. Когда кредиты будут дорогими, и свободные не заемные деньги будут на вес золото.
Путь второй. Сократить количество денежной массы. Инструмент реализации - остановка печатного станка и изъятие денег обратно на баланс банков с последующим уничтожением.
Второй путь агрессивный, его использовали китайские власти, и вот что произошло с рынками:
Если такой путь выберут американские власти, то, учитывая перегретость рынка, коррекция по индексу может составить в два-три раза больше, чем по китайскому рынку.
Каким способом ещё можно уменьшить денежную массу? Сейчас будет теория заговора, которую некоторые сочтут бредовой и с многим количеством пробелов, но общая идея здравая, на мой взгляд.
Создается высоковолатильный и высокодоходный актив. Происходит переток капитала из традиционных финансовых инструментов (акций и облигаций) в этот новый инструмент, который растет без остановки, и который сулит ОГРОМНЫЕ легкие деньги.
Да-да, сейчас я про биткоин и про прочие криптовалюты.
После того, как основная часть пассажиров (читай "хомяков") засаживается в эту ракету, происходит сдутие пузыря, и деньги хомяков сгорают на рынке. Такая история с криптой уже была в 2018 году:
В 2018 году курс Биткоина упал с отметки в 20 тысяч долларов до значений в 3-4 тысячи долларов, что составляет падение на 85%. Круто? Круто. А кто не знает истории, тот обречен на её повторение.
С текущих отметок в 55 тысяч при таком раскладе мы должны оказаться у значений в 8 тысяч долларов, но есть подозрение, что курс будут разгонять ещё выше и выше. 100, 200, 500 тысяч не предел. Чем выше курс, тем лучше - тем крупнее "хомяки".
Поэтому безумный биткоин и в целом вся крипта - хорошие инструмент перераспределения денежных средств в финансовой системе без сворачивания QE и т.д.
Но с другой стороны, мы должны понимать, что деньги не "сгорают" на бирже, а они переходят кому-то другому - к тем, кто будет играть на понижение BTC. Возможно, крупные "киты" на криптовалютном рынке - это невидимая рука ФРС, которая таким изощренным способом решила изымать ликвидность из системы.
А что вы думаете по этому поводу? Есть ли здравое зерно в этом рассуждении?
Как простому инвестору получить доходность от IPO и есть ли в этом смысл?
Cash GO: лучший экономический симулятор про инвестирование и не только по принципам Роберта Кийосаки