Продолжаем повышать бизнесграмотность сегодня покажем как финансовый план может предвидеть кассовые разрывы.
Поля «Внесение денег» и «Изъятие денег» заполняются исходя из реального вклада или изъятия денег из магазина за месяц. Напомню это только те деньги, которые не учтены в других пунктах плана.
«Денежный поток по фин.операциям» — автоматически рассчитывает сумму этих операций и показывает ее или с плюсом, если денег вложили больше, чем сняли. Или с минусом, если сняли больше, чем вложили.
«Денежный поток общий» и «Деньги на счете итого» — рассчитываются автоматически.
Если у вас нет кредитной линии на расчетном счете значение в пункте «Деньги на счете итого» не может быть отрицательным. Если вы заполнили все поля реальными данными и видите минус в текущем месяце, то это значит, что где-то в таблицу закралась ошибка.
Если минус появился в планируемых месяцах, это значит что план не возможен к исполнение и его необходимо скорректировать, иначе наступит кассовый разрыв.
Большинство типичных случаев заполнения мы рассмотрели. В следующих статьях рассмотрим особенности заполнения таблицы, если у вас есть отсрочка платежа за товар. И тот вариант, когда вы хотите отслеживать дебиторскую и кредиторскую задолженность.