Как «разогнать» депозит? Чем торговать если он всего несколько тысяч рублей? С чего начать?
Пожалуй, в наше время это ТОП вопросов!
Как я уже говорил, за 2020 год брокерские счета на Московской бирже открыли 5 миллионов человек, что больше, чем за предыдущие годы, а за последние шесть лет количество частных инвесторов увеличилось в 10 раз.
И большинство из них приходят на рынок с депозитом, который, как они уверяют, готовы потерять! (хотя, как показала практика, на самом деле это не так…)
В любом случае у данного запроса есть несколько критериев:
1. Депозит небольшой и покупать облигации, активно торговать акциями или валютой не имеет смысла из-за комиссий брокера и биржи.
2. Цель не оправдывает средства или задачи, которые новый участник рынка перед собой ставит, не соответствуют тому результату, который он планирует получить при стандартном или консервативном подходе.
Так как быть?
«Разогнать депозит!» - уверяют многочисленные источники в интернете и «гуры» трейдинга.
И я думаю, что теперь Вам, ознакомившимся с прошлыми моими материалами, как и мне интересен ответ на вполне очевидный вопрос:
«Так почему, если «разгон» депозита работает не торговать так всегда?».
И это значит, что мы опять возвращаемся к соотношению риска и прибыли, в которой при прибыли 100% риск точно не меньше (если Вы только подключились, обязательно изучите прошлые материалы).
Иначе, речь может идти только о смещении вероятности и без разницы «разгон» это, «торможение» или повседневная торговля, так как правило, система и алгоритм аналогичен.
Можно было бы закрыть эту тему, если бы не было в этих запросах и здравого смысла.
А именно:
«Чем торговать и с чего начать начинающему трейдеру?».
Или:
«Где оправдано при активной или алгоритмической торговле использовать несколько инструментов при минимальной загрузке по каждому из них?!»
Помните комикс про «ужин при свечах», который Вы посмотрели ранее, и описание к нему, в котором я рассказывал о предшественнике организованных фьючерсных бирж в мире?! (если не посмотрели, очень рекомендую это сделать прямо сейчас).
Фьючерсы!
Именно на них стоит обратить свое внимание на первом этапе.
Так что такое фьючерсы и почему именно на них стоит обратить внимание начинающим (и не только!) трейдерам.
Фьючерсы, фьючерсные контракты, производный финансовый инструмент – описанию этого инструмента можно было бы уделить не мало постов, но я не буду! Простите!
Во-первых, в этом нет никакого смысла и, если Вам будет сильно интересно, Вы и сами найдете информацию в открытых источниках или прошлых постах.
Во-вторых, это никак не повлияет на эффективность торгов этим инструментом.
Поэтому, познакомимся с ним, выделим ключевые параметры и пойдем дальше!
Фьючерсный контракт (или просто «фьючерс», «фьюч») – это финансовый инструмент производный от базового актива.
Базовым активом могут быть: валюты, акции или товары.
Как бы начинающие трейдеры или инвесторы не пытались избежать знакомства в конфетно-букетный период с «тещей» (читать как «Московской Биржей»), зайти на сайт moex.com очень рекомендуется.
И в разделе «Срочный рынок» (а срочный он не спроста), Вы увидите несколько секций, соответствующих базовому активу инструмента: Фондовый, Товарный или Денежный.
Торговля фьючерсами – это маржинальная торговля или сделки с неполным покрытием (у некоторых брокеров их необходимо подключать отдельно).
Их также, как и акции, облигации или валюту, можно покупать или продавать.
НО! Так как это Контракт на поставку по определенной цене базового актива, Вы платите только маржу (опять же читать как залог, а не прибыль) и называется она ГО или Гарантийное обеспечение.
ГО (Гарантийное Обеспечение) – это залог, т.е. способ обеспечения исполнения обязательств, при заключении фьючерсного контракта.
Любой контракт на поставку имеет и дату поставки (поэтому данная секция и называется «срочной», от слова «срок»). В случае фьючерсов он называется «Датой исполнения» или «Экспирацией». Т.е. Вы НЕ сможете держать фьючерс со сроком «погашения» (произведения расчетов) до испокон веков, как акцию, валюту или облигацию.
НО, и это не значит, что купив фьючерс на нефть марки BRENT, Вам поставят баррель нефти до подъезда или парадной. Нет…
Фьючерсные контракты на бирже бывают двух видов: поставочные и расчетные. И даже если фьючерс поставочный, Вам необходимо написать соответствующее заявление брокеру и соответствовать определенным критериям, чтобы эта поставка произошла.
Этот запрос стоит адресовать Вашему брокеру, если Вам это интересно. Но это один случай из тысячи.
Так чем интересны фьючерсы оставшемся 999 трейдерам?
Трейдинг: акции или фьючерсы?
Сразу пример:
Представим, Вы хотите купить 100 акций Сбербанка по 300 руб. за шт. и взять 1 руб. хода внутридневной сделкой, тем самым заработать 100 руб.
Купили 10 лотов (лот - минимальная единица операций на бирже и в случае акций сбербанка 1 лот = 10 акциям).
После чего инструмент пошел в Вашу сторону и вы закрыли позицию.
Какой в этом смысл?
Никакого.
Всю прибыль съест комиссия брокера, которая хоть и составляет 0.03 – 0.05% от оборота, но не менее чем 40-60 руб. за поручение (подробнее уточняйте у брокера).
Как быть?
Купить фьючерс с ближайшим сроком исполнения.
1 фьючерс на акции сбербанка = 100 акциям.
Стоимость фьючерса (точнее ГО или Гарантийное Обеспечение) = 5800 руб.
Ход в 1 руб. Вам также принесет 100 руб.
Но комиссия биржи составит 1-2 руб. и где-то около того (в зависимости от тарифа) возьмет брокер.
Общие расходы на сделку составят 2-4 руб.
Для того, чтобы узнать какие фьючерсы есть и познакомиться с их ключевыми параметрами, рекомендую зайти на сайт Московской Биржи и изучить «Срочный Рынок».
Не стоит пугаться обилия информации, так как большая часть из нее Вам и не понадобится.
Во-первых, подходящих фьючерсов с хорошей ликвидностью и минимальным спрэдом для торговли внутри дня не так много, около 10-15 инструментов, а для начала достаточно выбрать всего один, к примеру, фьючерсный контракт на нефть марки BRENT.
Во-вторых, на первом этапе (а возможно и в дальнейшем) интересующих Вас параметров всего 5:
1 - Последний день обращения (экспирация).
2 – Шаг цены.
3 – Стоимость шага цены.
4 – Биржевой сбор за сделку.
5 – Гарантийное обеспечение.
Все.
На последок, для пущей объективности и не предвзятости, в защиту акций, хотелось бы все таки привести несколько аргументов
+ Если размер Вашего депозита позволяет проводить сделки с большим объемом, комиссия на акциях может быть и интереснее, чем на фьючерсах.
+ На акциях больше ликвидность.
+ Если сделка, так скажем, затянулась на несколько дней или месяцев, по акциям нет экспирации и как следствие, можно постоять.
В том числе, если нет базового актива, стать акционером и защититься от неторговых рисков.
Но если базовый актив есть, оправданнее все-таки будет торговля фьючерсами, так как плата брокеру за плечо в случае того, если Вы решите «постоять», будет с меньшего объема за счет разницы ГО и полной стоимости акций.
Лично я считаю фьючерсы – единственным инструментом для начинающих трейдеров с небольшим депозитом.
Поэтому им мы уделим особое внимание!
**
Если Вам понравилась эта статья, не забудьте поставить лайк и подписаться!
Со всеми материалами в удобном формате и хронологическом порядке Вы можете ознакомиться на канале:
https://zen.yandex.ru/id/60634d70da5a1d58de92492a