Все больше и больше набирают свою популярность брокерские счета. Многие переносят на них свои средства со вкладов и таким образом получают пассивный доход.
Но если в случае с депозитом понятно, что будет, если вдруг банк потеряет лицензию – счета вкладчиков застрахованы, то брокерские счета не предоставляют такой возможности. Хоть банкротство брокеров происходит не часто, стоит знать, как вести себя в таком случае.
Какие могут быть основания для лишения брокера лицензии или принятия решения о его банкротстве?
Такое решение, согласно ст. 39.1 ФЗ № 39, может быть принято, если брокер в течение года:
– Многократно нарушал требования к раскрытию информации и документов, предусмотренных законом.
– Постоянно нарушал законодательство РФ « О ценных бумагах»
Если брокер официально признан банкротом или была ликвидирована его юридическая лицензия, или не осуществлялась профессиональная деятельность на протяжении месяца, Банк России также вправе аннулировать лицензию.
Какие риски могут сопровождать банкротство брокера для инвесторов?
Если лицензия брокера аннулирована, судьба активов вкладчиков зависит во многом от условий, прописанных в договоре.
На практике существует несколько вариантов развития событий. Первый – благоприятный, когда брокер добросовестно выполнял свои обязательства и, в данном случае, клиент рискует только комиссией за перевод ценных бумаг.
Дело в том, что согласно закону, во время подписания договора, клиенту открывается два счета: брокерский и депозитарный. На одном должны храниться денежные средства, на втором – ценные бумаги в виде цифровых кодов. Таким образом, средства клиента с собственными средствами брокера не смешиваются, и он может расплачиваться ими по долгам в случае банкротства.
Второй вариант развития – пессимистичный. При нем в договоре между клиентом и брокером прописаны пункты, по которым брокер имеет право использовать средства клиента в своих интересах. И в этом случае клиент теряет их при банкротстве биржевого посредника.
Что будет с акциями?
Декларация об исполнении поручений клиента не подкреплена никакими гарантиями, поэтому, при сотрудничестве с недобросовестным брокером, клиент рискует потерять ценные бумаги. Чем выше ликвидность акций, тем этот риск больше.
Что делать, если ваш брокер обанкротился?
После решения о банкротстве компания просуществует еще несколько месяцев. Ей будет запрещено проводить любые сделки, кроме выполнения обязательств перед инвесторами. Поэтому в течение этого времени брокер вернёт все активы клиентам, согласно договору. Контролировать ход выплат будет конкурсный управляющий.
Далее клиент может обратиться в другую организацию для перевода своих активов. Для этого понадобится выписка по депозитарному и брокерскому счетам у предыдущего посредника, а также отчёт с данными о стоимости приобретения ценных бумаг.
Можно ли обезопасить себя от рисков?
Конечно, минимизировать риски поможет тщательный выбор организации и поиск добросовестного брокера. Очень важно изучить репутацию посредника ещё до заключения договора.