Что такое ETF?
Какой принцип работы у ETF?
Чем отличается ETF от ПИФа?
Добрый день! С вами Сильвер.
Это краткая теоретическая часть о бирже, которая поможет Вам во всём разобраться.
Что такое ETF?
ETF - это аналог ПИФа. В общем, это покупка ориентированная на рынок акций, возможность купить "весь рынок" за определённую стоимость.
ETF предназначены:
1) Возможность инвестирования в иностранные компании через российского брокера, используя аналоговые льготы РФ (о форме W8 и остальных нюансах мы поговорим в следующих статьях).
2) Диверсификация вложений. То есть, защита от рецессий у определённых компаний, за счёт роста других.
3) Защита от валютных колебаний. Если вы приобрели условный "FinEx Акции американских компаний" ( в данный момент очень симпатизирует мне) за рубли, а спустя время доллар поднялся, этот инструмент тоже возрастёт в цене. То бишь никакой привязки к рублю не имеет.
Какой принцип работы у ETF?
ETF прекрасны прозрачностью и ликвидностью. Своего рода это та же акция, только в совокупности новых компаний. Вариация цены как у акций.
По поводу выплат. Теоретически, фонды могут выплачивать дивиденды, но обычно сумма дивидендов идёт в цену ETF. Также у ETF есть комиссия (0,2-0,8%), не моментально и фонд за год по чуть-чуть сам забирает свой доход.
Чем отличается ETF от ПИФа?
Если говорить коротко:
1. Покупка и продажа. ПИФы покупаются через УК или агента и погашаются также через них. ETF можно купить и продать имея лишь брокерский счёт.
2. Управление отличается в том смысле, что ПИФ всегда старается показать доходность выше индексов (в коротком промежутке этот показатель может быть выше чем у индекса). В долгосрочном же периоде, индекс всегда выходит победителем. В свою очередь, ETF не старается обогнать индекс, а лишь следует за ним.
3. Комиссия. Как говорилось ранее, у ETF комиссия доходит до 0,8% в год. У ПИФов в среднем 3-5%. Ещё может быть комиссия за покупку пая, как комиссия брокера, это дополнительный убыток вам, но доход для УК.
Если резюмировать отличие и суть этих двух инструментов. Я бы выбрал всё же ETF за надёжность, удобство и выгоду. Но само собой, как я писал ранее, встречаются достаточное количество ПИФов с "дикой" доходностью. Однако предугадать это практически невозможно.
