Одна из основных причин инвестирования в драгметаллы - диверсификация инвестиционного портфеля. Этой целью задаются как новички на рынке, так и опытные игроки. Ценность драгоценных металлов для инвесторов заключается в их большей устойчивости к рыночным колебаниям, по сравнению с акциями, валютами и другими волатильными активами.
Основные виды драгметаллов
Популярные драгметаллы можно условно разделить на две группы. В первую входит золото, во вторую - промышленные металлы. Инвестиции в золото традиционно являются способом сохранения вложенных средств. Зачастую инвесторы вкладывают деньги в этот металл без цели увеличения своего капитала. Золото может храниться на протяжении сотен лет. Благодаря такой особенности этот актив привлекательный как для частных инвесторов, так и для крупнейших банков мира, пополняющих им свои резервы. В следующей статье мы подробно разберем преимущества и риски инвестирования в золото.
Среди промышленных металлов у инвесторов пользуются популярностью:
- серебро: применяется в химической, военной промышленности, электронике, используется для производства ювелирных изделий, медицинских товаров. Этот металл, наряду с золотом, считается хорошим вариантом инвестирования с целью сбережения средств;
- палладий: является материалом для производства катализаторов для автомобилей с бензиновыми двигателями. Поскольку сейчас актуальна проблема загрязнения воздуха, этот металл в ближайшее время будет пользоваться спросом. Некоторые аналитики предполагают, что к 2024 году палладий может стать дефицитным товаром;
- платина: применяется в автомобильной, химической промышленности, используется в ювелирном деле. В данный момент стоимость платины превышает $1 200 и продолжает расти.
Особенно популярными драгметаллы становятся в кризисные периоды. В этом случае рост котировок больше связан с ожиданиями инвесторов, чем с реальной потребностью в данном материале. Кризис положительно влияет в большей мере на золото и серебро. Другие востребованные в промышленности металлы (платина, палладий) обычно уходят на второй план во время сложных экономических ситуаций.
Способы вложиться в драгметаллы
Существует три наиболее распространенных способа инвестирования в ДМ. Каждый вариант имеет свои преимущества и недостатки. Купить золото в физическом виде можно в банке, ломбарде или у перекупщиков в зависимости от вида актива, в который вы хотите вложить средства.
Физический металл
Это не самый выгодный способ инвестирования в золото для частных инвесторов. Покупка слитков в банке влечет за собой внесение НДС и дополнительную оплату хранения металла в банковской ячейке.
В банке также можно купить золотые или серебряные инвестиционные монеты. В этом случае НДС не начисляется. Стоимость инвестиционных монет не сильно отличается от стоимости металла, в отличие от памятных изделий. Последние имеют художественную ценность и приобретаются в качестве подарка или дополнения коллекции. Покупка памятных монет напоминает инвестирование в предметы искусства.
На первый взгляд приобретение ювелирных украшений из драгоценных металлов может показаться выгодной инвестицией. На самом деле, перепродать такие изделия с большой наценкой под силу лишь профессионалам. Вкладывая средства в металлы в виде монет, слитков, украшений, стоит учитывать, что в таком виде материал нуждается в особом уходе. Хоть металл отличается долговечностью, при хранении в неподходящих условиях он может окислиться и потерять ценность.
Металлический счет
Обезличенные металлические счета (ОМС) открываются по договору с банком на владение так называемым виртуальным металлом. В договоре на владение таким активом указывается, сколько материала в граммах есть в вашем распоряжении. В таком случае инвестор не платит налог и может при необходимости обменять виртуальный металл на физический.
Ценные бумаги
Инвестиционный портфель можно дополнить акциями компаний “Полюс”, “Полиметалл”, “Лензолото” и других предприятий, занимающихся добычей драгоценных металлов. Курс таких ценных бумаг зависит от стоимости драгметаллов, финансовых показателей фирмы, общей обстановки на рынке и других факторов. Многие золотодобывающие компании выплачивают инвесторам дивиденды.
Кроме акций также можно покупать фьючерсные контракты на приобретение драгоценных металлов по заранее установленной стоимости. Покупатель в этом случае сможет заработать, если на момент продажи актива его стоимость превысит фьючерсную.
Оценка рисков
Вероятность, что цена драгметаллов приблизится к нулю, минимальна, поэтому риск потери большой доли вложенных денег невысокий. Инвестиции в ДМ в зачастую сопряжены с дополнительными расходами на налоги и комиссии, поэтому такой способ вложения средств направлен на долгосрочную перспективу. Приверженцы внутридневной торговли обычно выбирают другие активы.
С появлением на рынке криптовалют драгоценные металлы все чаще уступают место цифровым активам роль средства сбережения капитала. Так, Марк Кьюбан в своем Твиттере в последнее время активно поддерживает биткоин, называя его и золото финансовыми религиями. Раньше миллиардер крайне скептически относился к криптовалюте и поддерживал драгоценные металлы. Однако теперь он утверждает, что биткоином легче торговать и удобнее хранить его на виртуальных счетах, а инвестиции в золото сопряжены с разными проблемами.
Прибыльность операций с драгметаллами обычно зависит от рыночных колебаний. В инвестиционном портфеле желательно держать около 10-15% ДМ. Некоторые инвесторы не видят смысла превышать этот процент, так как в краткосрочной перспективе такие активы вряд ли принесут большую прибыль. В консервативном портфеле доля ДМ может достигать 30%. При этом желательно добавить в корзину больше одного металла. Таким образом вы оптимизируете свой портфель и снизите риски потери денег вследствие колебаний курса.
Делаем выводы
С помощью инвестирования в драгметаллы вы сможете обезопасить себя от рисков потери денег в кризис, защитить свой капитал от инфляции и других факторов. Вероятность получения высокой прибыли от операций с металлами ниже, чем от торгов на форекс, криптовалютном, фондовом рынках. Перед покупкой металлов проанализируйте возможность изменения курса. Например, в 2019 году котировки палладия резко повысились. Это было связано с повышением спроса на электрокары, вследствие которого запасы металла существенно уменьшились.