Фондовые рынки таят в себе множество опасностей – опытные и не очень игроки теряют на биржах большие деньги. Об этом редко говорят, но мы собрали 8 историй, чтобы предостеречь вас от необдуманных вложений. А в конце – рассказали о доходном инвестиционном инструменте без такого высокого уровня риска.
На этой неделе мы рассказали истории, пожалуй, наиболее сокрушительных потерей целых состояний на акциях. Сам Исаак Ньютон лишился 20 тыс. фунтов стерлингов после того, как на фондовом рынке лопнул пузырь и акции компании South Sea Company подешевели на 80% и так потом и не восстановились.
Но и в наше время, потери финансов на акциях случается регулярно.
Англоязычных сервис Quora – аналог Яндекс.Кью – пестрит вопросами:
- Я случайно вложил 500 тысяч злотых (польская валюта) на фондовый рынок и все это потерял. Как мне вернуть свои деньги?
- Я убедил свою семью и родственников позволить мне вложить их деньги в фондовый рынок (около 650 тысяч долларов). Я потерял большую часть этого. Что мне делать?
- Я потратил свои сбережения в размере более 100 тысяч долларов на покупку ценных бумаг за гроши. Я потерял более 80%. Как мне восстановиться?
И количество таких вопрошаний, на которые сложно что-то ответить, только увеличивается. Но самые смелые делятся историями подобных потерь.
Приводим несколько из них (да, мы сами были в шоке)!
Истории финансовых потерь от иностранцев
1. Джим Лаабс, опыт инвестирования более 30 лет
Потери: 6 000 долларов в течение 24 часов
«Около шести лет назад компания Knight Capital совершила торговую ошибку, из-за которой курс акций упал с 12 долларов при открытии до 8,75 доллара примерно в 11 часов утра. Итак, я купил 1000 акций по 8,75 доллара, рассчитывая заработать пару тысяч, когда акции вырастут более чем на 10 долларов. Этого не произошло.
Торговая ошибка была катастрофической (компания больше не существует), и к закрытию торгов цена упала до 2 долларов. Я продал половину на пути вниз, примерно за 3 доллара, но, будучи оптимистом, продолжал надеяться на возврат. Вместо этого акции продолжали скользить вниз. В конце концов, на отскоке до 2,65 доллара я все продал, но в итоге потерял почти 6000 долларов в течение 24 часов».
2. Мэтью Манн, опыт инвестирования 25 лет
Потери: 100 тыс. долларов
«Я потерял деньги, вложившись в стартап, известный как Vela. Сначала он назывался ChinaTel, потом начал менять имена и выпускать акции большего номинала с пропорциональным уменьшением их количества. Но это не помогло, теперь стартап ничего не стоит, и деньги мне никто не вернет».
3. Аноним с инсайдерской информацией
Потери: 40 тысяч фунтов стерлингов
«Я инвестировал в местную золотодобывающую компанию в Шотландии, потому что получил инсайдерскую информацию. Действительно, через 9 месяцев после объявления санкции на проект акции выросли в три раза. Однако 2 года спустя компания закрылась из-за плохой отчетности и долгов, и все эти деньги ушли, что называется, в трубу».
От фондового рынка уже успели пострадать и многие соотечественники. Ведь популярность инвестирования в ценные бумаги постоянно растет.
Год назад таких примеров стало очень много буквально за один день – портфели россиян, которые торговали фьючерсными контрактами на нефть WTI, резко просели. Впервые в истории цена нефти 20 апреля стала отрицательной, и сделать с этим ничего было нельзя, поэтому многие не только лишились сбережений, но и остались должниками.
Приводим истории трех пострадавших россиян в кратком пересказе
(но сначала уберите от экранов детей, беременных женщин и особо впечатлительных людей):
1. Алия
Вложения: 500 тысяч рублей
Потери: 2.7 млн рублей
«20 апреля я купила майские фьючерсные контракты на нефть WTI. Всего 75 фьючерсов по цене $9 за баррель нефти. Общая сумма сделки составила 500 тыс. рублей. Но вскоре биржа остановила торги на цене $8,84. Покупать было можно, а продать нельзя, даже по нулевой стоимости. Следующий день стал последним днем, когда можно было торговать контрактом. Но Московская биржа решила не проводить торги данным контрактом 21 апреля и закрыть его по цене в -$37,63. В результате чего я понесла огромные потери — мой убыток составил -$47 за баррель. А всего сумма долга достигла ₽2,7 млн. У меня были на счету такие средства. Мой брокер «Церих» просто списал все мои деньги».
2. Александр, опыт инвестирования 20 лет
Вложения: 400 тысяч рублей
Потери: 2.5 млн рублей
«В феврале 2020 года я обратил внимание на ситуацию с кризисом и нефтью. Предположил, что нефть не может стоить меньше $0,1. Я примерно полтора месяца присматривался и изучал ситуацию, а потом внес на счет в «Финаме» 400 тыс. рублей. Я предполагал, что эти деньги я могу потерять — это ничего страшного. Может быть неприятно, но переживу.
Я не ожидал, что цена может так упасть, но вскоре цена ударяется о нижнюю планку и застывает — $8,84. Тем временем на иностранных площадках она идет дальше вниз и становится отрицательной. Я с того времени уже не могу ничего делать технически, мне оставалось только дожидаться развития событий. После того как торги закрылись, я вижу новость от Мосбиржи, что во вторник 21 апреля торгов не будет, а еще цену закрытия контрактов -$37,63. У меня была надежда, что будет хотя бы $0. В итоге «Финам» снял мой депозит в 400 тыс. рублей и повесил на меня дополнительный долг 2,1 млн. рублей.
Я чуть было не оборвал свою жизнь. К сожалению, у меня нет имущества для погашения 2,1 млн рублей долга. Ситуация для меня сравнительна принудительной ипотеке. Кабала на 20 лет — не то, к чему я готов сейчас. Доходы не позволяют. И если не будет пересмотра условий торгов и долг сохранится, я потеряю все: имущество, семью, понимание родственников. Если бы я знал, что минимальная цена фьючерса не 0, а может быть отрицательной, не стал бы скупать нефть по мере ее падения. Смысл покупать то, у чего нет дна?»
3. Павел Мальцев
Вложения: 900 тысяч рублей
Потери: 600 тысяч рублей
«9 апреля у меня депозите было примерно ₽900 тыс. С этого дня я начал постепенно покупать майские фьючерсы на нефть WTI. Всего набралось 25 фьючерсов. Средняя цена барреля нефти составила $23. 20 апреля я докупил еще 12 контрактов примерно по $11 за баррель. Когда все произошло, от моего депозита не осталось ничего. И даже хуже. Теперь у меня минус 600 тыс. рублей. При этом на эту сумму долга брокер начисляет проценты — 15,7% годовых. То есть долг будет только увеличиваться. Сейчас мне звонил брокер и спрашивал, когда будет возврат по долгам. Я в шоке от потерь».
Но такое происходит не только из-за беспрецедентных ситуаций с отрицательными ценами на нефть, но и в более «мирное время».
Вот еще две удивительные истории от обывателей
(если у вас достаточно крепкие нервы, чтобы их читать)
1. Денис Громов
Жена владельца типографии в Казани получила наследство, и 30 декабря 2015 года частный трейдер Денис начал торговать. Тогда на его счету было 5,6 млн рублей. В 2016 году он провел на Московской бирже ряд сделок за несколько часов на 42 млрд рублей. Тогда Денис планировал заработать на разнице курсов валют.
Альфа-банк, которым пользовался Громов, дал возможность трейдеру «торговать в долг» с огромным лимитом в 170 млн рублей. То есть частный трейдер мог покупать валюту и продавать обратно на всю эту сумму сколько угодно раз. Громов покупал доллары с расчетами «сегодня» и продавал с расчетами «завтра». Прибыль на счету росла, и казалось, что все хорошо.
Но вскоре из банка позвонил менеджер и сказал, что у Громова будут огромные убытки по этим операциям. К тому моменту трейдер успел совершить несколько сделок с валютой на общую сумму 23 млрд рублей. Сотрудник посоветовал Громову сократить убытки: нужно было покупать валюту расчетами «завтра» и продавать — с расчетами «сегодня». Громов послушал сотрудника и наторговал еще на 18 млрд рублей. Долг удалось сократить, но совсем избавиться от него не получилось. В момент расчета по сделкам в середине дня 30 декабря у Громова на счету образовался долг в 9,5 млн рублей.
2. Аноним
«Я вложилась в еврооблигации с доходностью, как мне обещали, в 16% годовых. Меня ничего не смутило, и я даже не стала вчитываться в условия. Оказалось, это структурный продукт, и проценты были привязаны к стоимости акций четырех компаний. Одна из компаний (Wirecard) подала на банкротство, и стоимость продукта упала практически до нуля. Так я потеряла все вложенные деньги».
Итак, опыт множества других людей показывает, что от банкротств компаний и невыгодной рыночной конъюнктуры не застрахован ни один держатель ценных бумаг – не важно, насколько он умен (напомним, что Ньютон – один из создателей классической физики) и опытен.
Поэтому если вы не готовы потерять все свои деньги и влезть в долги, возможно, от фондового рынка стоит отказаться. В пользу той же доходной недвижимости. Апарт-отели в Петербурге, например, дают 7-12% годовой доходности, а рисков практически нет.
Один из лидеров этого сегмента недвижимости – комплекс апарт-отелей VALO. Он имеет богатую инфраструктуру и состоит из 6 гостиничных форматов с разными концепциями, что обеспечивает круглогодичную загрузку. А грамотное управление юнитами приносит инвесторам от 7,43 до 10,29% годовых (со второго года работы отеля и при коррекции раз в год). Минимальная стоимость апартаментов (с оснащением) на сегодня составляет 4.6 млн рублей.
Точная цифра ежемесячной прибыли зависит от выбранной программы доходности. Их три, в все подробности на сайте VALO: https://valoapart.ru/investirovanie/dokhodnye-programmy/