Размышления про инвестиции.
С учетом, что я активно пишу статьи и развиваю блог про инвестиции, постепенно растет аудитория канала. Появляются и комментарии. Этому факту я рад, мне нравится обсуждать тему и вопросы инвестиций с теми, кто тоже активно развивается и растет в этом направлении. Единомышленники и коллеги по инвестиционному цеху )
Сразу оговорюсь, что я вообще ничего не имею против трейдеров, скальперов и прочих вариаций людей, кто активно покупает и продает акции. Но лично я работаю и изучаю только долгосрочную дивидендную инвестиционную стратегию. При этом, на данном этапе своего "инвесторского" развития я предпочитаю покупать только акции российских компаний.
Я ничего не имею против американских акций, или облигаций, или фондов, или других высокодоходных или низкодоходных инструментов с разными рисками. Но я в них не разбираюсь, честно. Поэтому, скорее всего, с вами у нас будут разные взгляды. Я не пойму вас и ваши инструменты, а вам будет скучно и неинтересно читать про мои "купил и держи" активности. При этом у меня нет времени и финансов, чтобы пробовать все подряд, да и желания тоже. Поэтому каждый волен делать свой выбор, а я буду делать свой и идти по этому пути. Просьба это учитывать при комментариях.
Инструмент акций мне достаточно понятен, особенно прост и понятен инструмент дивидендной доходности. Купил конкретные, правильно выбранные акции, а дальше ничего вообще с ними не делаешь (ну можно на просадках еще покупать дополнительные количества). И с установленной регулярностью тебе просто приходят деньги. Дивиденды.
Дивиденды тоже можно или тратить на сиюминутные потребности, либо реинвестировать в покупку дополнительного количества акций. Тогда в игру на вашей стороне в силу вступает сложный процент.
Если прям заморочиться и подобрать конкретные бумаги, то можно вообще избавиться даже от необходимости самому платить налоги с этой дивидендной прибыли. За вас все сделает выбранный вами брокер.
Здесь хочется отметить вот какой момент: даже в случае совпадения идеи дивидендной стратегии, все мы разные. У нас разные доходы и расходы. Разное свободное время для отдыха и для инвестиций. Разные города, часовые пояса (и даже страны) проживания. Разные обязательства и дополнительные возможности. Разное образование и разные финансовые знания и привычки. Все мы разные, уникальные. И это хорошо.
Среди одного и того же набора акций все мы будем выбирать разные сочетания. Кто-то любит голубые фишки и верит в их надежность. Кто-то предпочтет дивидендных аристократов или близких к ним. Кто-то будет брать более известные компании или те, чьими продуктами/услугами он реально пользуется. Кто-то верит в нефтянку, кто-то в энергетику, кто-то в современные технологии, кто-то в ресурсодобытчиков. Каждый прав по-своему, и также может ошибаться по-своему.
В некоторых комментариях люди ошибочно начинают сравнивать свои портфели с моим. Это не есть правильный подход. Не смотрите на меня. Мое текущее финансовое положение действительно позволяет мне взять хороший старт и регулярно инвестировать и закупаться на достаточно существенные суммы. Но это моя история. Это не значит, что если вы инвестируете меньшими суммами, то у вас все неправильно или плохо.
Есть куча, тысячи долгосрочных инвесторов, которые в разы успешнее, в том числе финансово, чем я. Я с удовольствием читаю блог Александра Тамбовцева. Точных сумм его портфеля я не знаю, но у него уже несколько миллионов в акциях. Это сильно больше, чем у меня. Он имеет очень четкую и уверенную стратегию. Кстати, он не признает диверсификацию и концентрируется на нескольких самых лучших в его системе оценках компаний. И он прав. Прав для себя и тех, кто тоже предпочитает выбирать и улучшать только самое лучше. Как Брюс Ли, который сказал: "Я не боюсь того, кто изучил 1000 разных ударов. Я боюсь того, кто изучил 1 удар 1000 раз".
Сравнивать мой портфель и мои показатели с ним - бессмысленно. Он все делает правильно и достигает успеха. И я все делаю правильно, но чуть иначе. Я тоже уверен в своей стратегии. Она мне наиболее подходит, как его стратегия - максимально отвечает его целям и ценностям.
А еще есть блог "Ненастоящий миллионер". Уже в ноябре он оперировал суммами на 35 млн рублей. А сейчас там мелькает цифра под 60 млн рублей. У него своя, непохожая на мой подход стратегия. И очевидно, что она более, чем успешная! Но мне нет смысла сравнивать себя с этими цифрами. У меня нет столько денег на пополнение, у меня еще не набран даже основной портфель. Зачем делать сравнения, да еще не свою (по цифровым показателям) пользу? Я могу только искренне порадоваться за человека, который шел по схожему пути и уже достиг определенного успеха (он сам говорит, что его цель лежит дальше, чем эти 10ки миллионов рублей).
Главное, что нужно взять - это настрой таких авторов. Их веру и оптимизм, что они выбрали лучший путь. И пусть он продлится много недель, месяцев и даже лет - они уверены, что каждый шаг ведет их к их целям. А дальше - задача поставить свои цели, подобрать инструменты (снова говорю про качественные и устойчивые бизнесы и компании и их акции), и начинать планомерно действовать, шаг за шагом, год за годом.
Конечно, можно "подсмотреть" какие-то инвестиционные идеи таких авторов. Но решение принимать только самому. Исходя из ваших целей и ваших финансов. Кстати, в этой статье нет рекламы. Все перечисленное - это реальные блоги, которые я регулярно читаю и получаю искреннее удовольствие от их статей, в том числе языка изложения.
Так, в блоге "А. Тамбовцева" я "был убежден" автором, что Северсталь - отличная компания и бизнес, даже если она стоит дорого. Он приводит конкретные цифры и цены. И он прав. В итоге я принял решение и уже взял первые акции на брокерский счет. Северсталь уже должна Александру за качественную рекламу ) А высокая цена при долгосрочном инвестировании не имеет глобального значения.
В блоге "Ненастоящий миллионер" я "ухватился" за мысль автора, что золото будет расти в долгосроке (он регулярно приводит конкретные причины и факты), а значит, за золотом будет расти и прибыль всех золотодобытчиков. А прибыль в конце года (или чаще) делится между инвесторами в виде дивидендов. Значит, вслед за ростом золота дивиденды золотодобывающих компаний будут расти. В итоге у меня уже очень приличное для моих инвестиционных планов, количество акций компаний Полиметалл и есть префы Селигдара. Про золото, кстати, очень много, качественно и интересно пишут в блоге "Золотой запас". Регулярно его читаю и черпаю информацию, как будет себя вести этот металл.
Кроме того, очень рекомендую вести учет, как растет именно ваш счет. Мне помогает простая табличка в Excel. Можно даже построить графики, любые, на ваш вкус: сумма внесенных денег, сумма поступивших дивидендов, пропорция акций в портфеле, изменение цен за конкретные периоды, изменений штук акций по выбранным вами компаниям. Пересмотр таких табличек и графиков показывает движение в сторону моей цели и лично меня вдохновляет.
Ну и для дополнительно мотивации выложу картинку о том, как менялось с годами состояние мастера долгосрочных инвестиций Уоррена Баффета. Думаю, что его результаты вполне можно использовать как некий эталон роста и динамики. До таких показателей даже Ненастоящему миллионеру еще есть куда стремиться )
Заметьте, что (и это официальная статистика), что 99% его состояния было заработано только после 52 года жизни. Если считать, что он начал инвестировать в 14 лет (как видно на графике), то за первые 38 лет он получил лишь 1% своего будущего состояния.
А за первые 5 лет (ПЯТЬ ЛЕТ!!!) он "всего лишь" удвоил свое начальное состояние. Правда, стоит отметить, что для него это 19 лет, а я начал только в 38))) Ну да, как было в песне очень позитивного человека в выступлении "Уральских пельменей": "а мне всего лишь 40 лет, у меня все впереди". Но вернемся к графику.
Ощущаете эту нарастающую мощь? 38 лет регулярно инвестировать, а получить всего 1% от будущих доходов? Кстати, замечу, что на графике и в статьях этот 1% равен аж 376 млн и не рублей, а долларов) Неплохой такой процентик, на мой взгляд.
Если на сегодняшний день вы инвестируете меньше 38 лет, то могу вас обрадовать: ваши главные финансовые успехи - впереди. Главное - не останавливаться. При это можно еще повышать свои доходы, сокращать расходы. Ну а дивиденды будут просто приходить в установленное для них время. Не теряйте оптимизма, на долгосроке - это важное и очень мотивирующее качество для инвестора.
Как обычно: в этой статье нет рекламы или призывов инвестировать что-либо или куда-либо. Статья содержит мысли автора по компаниям, находящимся в его инвестиционном портфеле. Не является рекомендацией или прогнозом.