Приветствую вас, дорогие читатели канала "Портфель рантье".
Не писал сюда, так получилось, что ровно 20 недель, то есть, целый цикл пополнения портфеля. За это время портфель пополнен ровно на 100 тысяч рублей. Не писал, потому что, думаю всем немного наскучил формат, когда я рассказываю еженедельно о совершённых сделках. Кто интересуется и следит за всеми сделками, тот, как обычно, может делать это по прямой ссылке на портфель в сервисе учёта инвестиций IntelInvest:
https://intelinvest.ru/public-portfolio/30127/
Об этом, конечно, тоже поговорим. Но сейчас хочу сказать, что начался так называемый Большой Дивидендный Сезон, когда все компании, которые выплачивают дивиденды, проводят годовые общие собрания акционеров (ГОСА), закрывают реестры держателей своих акций и начинают выплачивать дивиденды.
Поэтому в ближайшие пару месяцев я, как и в прошлом году, отойду от последовательного пополнения долей инструментов в портфеле на основе приоритетного формирования защитной части и затем доходной части. Сейчас буду покупать инструменты под ближайшие дивиденды и купоны. Собственно, первыми ласточками этого подхода на прошлой неделе и сегодня стали Группа ЛСР (LSRG), Новолипецкий металлургический комбинат (НЛМК, NLMK), Сбербанк (SBER), которые выплачивают дивиденды уже 11 и 12 мая, а также облигации Сбербанка СберБ БО6R, по которым должен прийти очередной купон 21 мая.
Надо понимать, что это делается не зря. Такая стратегия даёт кумулятивный эффект. Ведь эти вложения уже в ближайшее время принесут живые деньги на счёт Портфеля рантье, и могут быть сразу же реинвестированы.
Теперь о том, что происходило в портфеле за эти 20 недель. За это время получены купоны на общую сумму 4425,65 рублей и дивиденды на сумму 2500, 22. Да, суммы всё ещё очень небольшие. Но тут надо учитывать, что здесь только выплаты по нескольким бумагам из портфеля, не по всем. И если говорить о дивидендах - то они только лишь от компаний, которые платят промежуточные дивиденды. За Большой Дивидендный Сезон мы получим уже больше.
В защитную часть были докуплены государственные ОФЗ 26209 и ОФЗ 26211, облигации строителей ЛСР и ПИК, банков Сбер и ВЭБ, а также муниципальные облигации Тамбовской области, которые частично амортизировались, и были выровнены на положенную им долю от капитала. Также докупались акции ETF-фонда FXRU, который защищает нас от рисков рынка акций и изменений валютных курсов.
Также в доходной части регулярно докупались практически все, 14 из 17 акций, которые есть в портфеле. Не коснулось это только акций Роснефти (ROSN) и Таттелекома (TTLK), которые сами выросли настолько, что их доля даже немного превышает положенный им уровень, а также ФосАгро (PHOR), которую я просто не успел докупить в этом цикле пополнения.
На сегодня на момент совершения сделок (примерно в середине дня) основная статистика портфеля выглядела так:
Напомню, что не прошло ещё даже двух лет, а суммарная стоимость капитала перевалила за 600 тысяч рублей. Кто с нами с самого начала, должны помнить, что начинали мы с круглого нуля, пополняя по 5000 в неделю. То есть, внесено денег в Портфель рантье за это время было всего 490 тысяч рублей, всё остальное - это доход от роста акций и получения купонов и дивидендов.
Да, как всегда найдутся скептики, которые скажут - ха-ха, 100 тысяч дохода за 2 года, вот это богатство - да, 100 тысяч за два года, но, господа, с полного нуля. Как и заявлено ранее, Портфель рантье - это долгосрочный проект (пенсионный или на долгосрочные цели, как хотите), и подождём ещё пару-тройку лет, тогда снова посмотрим.
Для тех, кто любит сравнивать, приведу график сравнения среднегодовой доходности портфеля (которая, как вы видели, на текущий момент составила 21,6%) с индексом Московской биржи, инфляцией и ставками по депозитам из сервиса IntelInvest, хотя лично я здесь считаю, что стоит наверняка обгонять только инфляцию. Но если получается обгонять индекс, то ничего плохого в этом тоже абсолютно нет:
Для любителей более высокой точности в сравнении, приведу диаграмму, где используется индекс Мосбиржи полной доходности, то есть, с учётом дивидендных выплат:
В общем и целом, я результатами проекта на текущий момент доволен, хотя в какие-то моменты времени портфель показывал даже немного лучшие результаты.
На этом прощаюсь, теперь уже ненадолго. В ближайших выпусках "Портфеля рантье" полезные статьи по финансовой грамотности и инвестированию, кейс ученика, который обогнал меня по доходности в феврале, и ещё много всего интересного.
Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на канал "Портфель рантье" и добавляйте ссылку на канал в закладки своего браузера. Также всегда рад конструктивным комментариям и дискуссиям в комментариях к статьям.