Всем привет!
На апрель совокупный портфель (Брокерский + ИИС) на уровне 7.5М, плюс минус. Напомню, что я помечаю только круглые цифры с точностью до 500к, т.к. рынок ценных бумаг волатилен, и на подобном размере депозита плюс минус несколько сотен тысяч - это обычный рыночный шум
Портфель растет, и это сейчас моя главная цель (хотя есть определенные трудности, но об этом в следующем посте)
Большая часть портфеля - это долгосрочные инвестиции с горизонтом от 20 лет (надеюсь, удастся придерживаться этого правила). Но в районе 2М - это деньги, которые я размещал временно, и, через год, скорее всего они мне понадобятся, поэтому придется принимать какие-либо решения
Текущая доходность держится в районе 30-40% (точная статистика есть в профиле на Тинькофф). Это выше целевой. Но и 20-й год давал немало возможностей.
Основную часть активов составляют акции и, незначительно, фонды финекс. Облигации на цикле повышения ставок по прежнему не держу. С учетом того, что большую часть активов я не планирую трогать очень долго, не вижу необходимости на ранних стадиях и в текущей рыночной конъюнктуре держать облигации (но по классической инвест теории это неправильно!)
Возможно, облигации, вскоре, появятся на ИИС-е, который я планирую закрыть и вывести средства в начале 2023 года
БРОКЕРСКИЕ СЧЕТА
У меня по прежнему три счета: два в Тинькофф (это брокерский и ИИС). А так же один счет в БКС, который предназначен для спекуляций
В планах в апреле-мае было открыть зарубежный счет в IB. Но, похоже, пока эти планы придется отложить (напишу позже)
ИИС без изменений. На нем российские компании, размер счета чуть более 1.1М. ИИС, скорее всего, первым "пойдет под нож", когда понадобится выводить краткосрочные деньги
СТРУКТУРА ПОРТФЕЛЯ
В портфеле не было значительных изменений за апрель. Немного сократил нефтегаз. Добрал технологический сектор и полупроводники. Запасы денег, включая депозит, примерно 7-8%. Т.е. портфель загружен практически полностью и я, скорее, закладываюсь на дальнейший рост, чем на снижение рынка. Хотя допускаю коррекцию по основным индексам до 10% без начала медвежьего тренда. Все же, денег в системе очень много и стимулы по прежнему оказывают сильнейшую поддержку фондовому рынку
БАЛАНС ВАЛЮТ
Как видите, долларовая доля по брокерскому счету увеличена практически до 60%. В портфеле появились евро активы. Но в незначительном количества. Все же, евро, на мой взгляд, сейчас очень дорогой и потенциал коррекции, на мой взгляд, сохраняется
На днях посчитаю, но, по ощущения, совокупная доля евро и доллара в портфеле на всех счетах приблизилась к 50%. Ранее я говорил, что планирую довести валютную долю портфеля до 70%. Начал прошлым летом. Как видите, процесс у меня не быстрый, без ущерба здравому смыслу. Все потихоньку :)
Всем удачи и успехов в инвестициях!
PS 📍
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Мой профиль на Тинькофф инвестиции, где для зарегистрированных пользователей открыт мой портфель, все сделки и статистика здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
#долгосрочные инвестиции
#фондовый рынок
#акции и облигации
#биржа
#финансы