Какие инвестиции в золото и серебро лучшие на сегодня - обзор ТОП направлений (скупка в ломбарде, инвестирование на бирже и др.)

Долгое время нашим соотечественникам было достаточно защитить свои сбережения от инфляции с помощью банковских депозитов, но все больше людей стремятся приумножить собственный капитал. Добиться поставленной задачи банальной скупкой долларов или евро невозможно, однако сегодня у граждан РФ появилась возможность инвестировать деньги. Для этого можно использовать различные финансовые инструменты, а одним из самых популярных среди них являются инвестиции в золото.

Рисунок 1. Чтобы получить опыт по инвестированию в золото и серебро надо изучить соответствующие руководства, которые помогут определить оптимальные пропорции.

Популярный вариант их осуществления – работа на фондовой бирже. Для нее я рекомендую выбирать следующих брокеров-посредников:

· БКС

· ФИНАМ

· АЛЬФА

· КитФинанс

· EXANTE

· UnitedTraders

· Just2Trade

Почему инвесторы выбирают золото

Существует достаточно много параметров, в соответствии с которыми инвестирование в золото пользуется популярностью среди инвесторов. Среди них стоит отметить несколько наиболее значимых:

· Редкость металла. С этим моментом все предельно понятно – редкие металлы по умолчанию представляют большой интерес именно из-за небольшой доступности. В качестве примера можно привести еще один популярный драгметалл – серебро. Объемы его добычи существенно превосходят золото.

· Исторические особенности. На протяжении всей истории развития человеческой цивилизации золото было универсальным платежным средством. Привязка к этому металлу существовала длительное время, и пока существовал «золотой стандарт», все было предельно просто.

· Востребованность. Золото в ближайшей перспективе не утратить свою актуальность. Этот металл используется в приборостроении, а также ежегодно ювелиры изготавливают большое количество украшений. Это говорит о том, что золото необходимо всем.

Сегодня золото принадлежит к категории защитных активов. Это говорит о том, что с помощью данного инструмента инвесторы защищают свои деньги с помощью данного драгметалла. Во время экономических кризисов стоимость акций начинает резко падать, а курсы валют становятся крайне волатильными. В такой ситуации для инвесторов оптимальным решением являются инвестиции в золото или серебро. Интерес к драгметаллам возрастает прямо пропорционально силе кризиса.

Почему изменяется цена на драгметаллы

Чтобы золотые инвестиции были максимально выгодными, необходимо понять, из-за чего изменяется стоимость этого драгметалла. Если грамотно выбрать момент его приобретения, то инвестору не придется волноваться долгое время в ожидании начала роста стоимость актива. При этом не стоит ожидать от котировок металла таких резких движений, какие наблюдаются с криптовалютой.

· Золотые ETF – в чем их преимущество

· Котировка золота xau/usd – как на ней спекулировать

· Покупка золотых украшений в ломбарде – выгодно ли это

Говоря проще, перспектива инвестиций в золото выглядит следующим образом – приобрели актив и ждем роста его стоимости. Здесь следует отметить, что драгметалл не может полностью обесцениться, а симптомы для резкого падения его стоимости нет. Что касается факторов, влияющих на изменение стоимости металла, то акцент стоит сделать на следующие:

· Публичная нестабильность. Это может быть любой громкий заголовок в СМИ. Например, когда в Соединенных Штатах представители двух главных партий страны не смогли договориться об увеличении верхней границы госдолга, стоимость золота превысила отметку в 1900 долларов за тройскую унцию.

· Непубличная нестабильность. К данной категории факторов следует причислить те, о которых также сообщается в СМИ, но широкая публика на них серьезного внимания не обращает.

· Отношение крупных инвесторов к американской валюте. Чаще всего золото оценивается в долларах. Как только эта валюта начинает слабеть, то котировки драгметалла начинают расти.

· Положение в мировой экономике. Если рост экономики начинает значительно замедляться, то крупные инвесторы начинают активно скупать золото. Вполне очевидно, что в такой ситуации стоимость металла начинает расти.

Все эти моменты хорошо проиллюстрированы на следующем изображении.

Рисунок 2. Прогнозы по инвестициям в золото или серебро указывают, какое лучше купить сегодня, но доверять им вслепую не стоит.

Что касается рекомендуемой пропорции инвестирования в золото, то опытные инвесторы рекомендуют отводить этому активу в портфеле не более 10%.

Преимущества и недостатки вложений в драгметалл

Если купить золото для инвестиций, то можно вам сохранить свои сбережения. В долгосрочной перспективе появится и возможность получить хорошую прибыль. Как уже говорилось выше. Даже несмотря на периодическое снижение стоимости драгметалла, полностью он обесценится, не может. Это и есть главные преимущества вложений в золото.

Однако у данного инструмента есть и несколько недостатков. В первую очередь речь идет о колебании стоимости актива. В результате инвестиции в золото могут быть прибыльными только в долгосрочной перспективе. Если инструментом инвестирования в золото является ETF либо ОМС, то инвестор не получает в свое распоряжение физический драгметалл. Таким образом, надежность вложений зависит от репутации организации, с которой заключается договор.

Оптимальные способы инвестирования в драгметалл

Способов инвестиций в золото в 2021 году существует достаточно много. Однако не все из них можно рекомендовать розничным инвесторам. Сейчас мы рассмотрим топ направлений для инвестиций в золото.

· Уроки по бинарным опционам для начинающих – где предлагаются самые лучшие

· Какой семейный бизнес можно открыть с минимальными вложениями

· Какой размер налога будет удерживаться с вклада, превышающего 1 миллион рублей

Посредством ПИФов

Одним из способов инвестиций в золото на бирже является покупка паев ПИФов. Схема такого вложения выглядит следующим образом: инвестор приобретает акции паевого фонда и тем самым приобретает часть золота, принадлежащего этому ПИФу. Примером такого фонда является «ВТБ-Фонд Золото». Его структура имеет следующий вид:

Рисунок 3. ПИФ ВТБ на золото – это альтернатива инвестициям в золотодобывающие компании.

Одним из преимуществ этого фонда является возможность инвестиций в физическое золото. Держать паи этого или любого другого аналогичного ПИФ можно столько времени, сколько существует паевой фонд. Приведем и динамику изменений котировок «ВТБ-Фонд Золото»:

Рисунок 4. ТОП направлений для инвестиций в золото в 2021 году включает покупку на бирже, скупку в ломбарде и т п.

Через ЕТФ

Как и ПИФ, ETF (биржевой фонд, торгуемый на бирже) является инструментом коллективного инвестирования. Суть их работы во многом схожа. При этом между этими инструментами есть и ряд отличий. В первую очередь речь идет о более высокой ликвидности биржевых фондов на золото для инвестиций. Отметим основные показатели этого инструмента:

Рисунок 5. Инвестирование в золото предполагает открытие, например, брокерского счета как инструмента для капиталовложения.

Что касается динамики котировок рассматриваемого сейчас ЕТФ, то она имеет следующий вид:

Рисунок 6. Золотые инвестиции можно оформить через фонды.

Приобретение акций золотодобывающих организаций

Еще одним отличным вариантов вложений в драгметалл являются инвестиции в золотодобывающие компании. На территории РФ этим видом деятельности занимается шесть предприятий. Одним из наиболее сильных среди них является ПАО «Полюс». Эта компания занимает второе место по мировым запасам драгметалла. В 2020 году стоимость акций этой компании превысила отметку в 12 тысяч рублей за бумагу. Если вы рассматриваете вариант инвестиций в золото через ПАО «Полюс» (PLZL - тикер компании на бирже), то предлагаем вам изучить динамику изменения котировок:

Рисунок 7. Инвестиции в физическое золото через лот ПАО Полюс (plzl) это хороший вариант с перспективой высоких процентных ставок.

Все эти варианты инвестиция в золото сегодня пользуются максимальной популярностью среди инвесторов.

Не лучшие способы вложений в драгметалл

В грамотно составленном руководстве по инвестированию в золото и серебро должны быть отмечены также и худшие варианты вложений в драгметалл:

· Покупка физического золота. Безусловно, держать в доме слитки драгметалла перспектива весьма заманчивая. Однако этот вариант инвестиции в золото имеет и ряд недостатков. Все они связаны с дополнительными расходами: при покупке слитка необходимо заплатить НДС, между ценой продажи и покупки существует большая курсовая разница, физический износ (даже небольшая царапина) может привести к снижению цены куска драгметалла. Аналогичным образом обстоит и ситуация с монетами из этого драгметалла. При желании можно рассмотреть вариант скупки золота в ломбарде как инвестиция. Все же украшения проще хранить в доме в сравнении со слитками.

· ОМС или обезличенные металлические счета. Этот вариант инвестиций можно рассматривать только на долгосрочном горизонте вложений средств. Однако счета этого вида не страхуются государством в отличие от банковских депозитов, что является серьезным минусом. Также важным недостатком ОМС можно считать и серьезную курсовую разницу между ценой продажи и покупки.

Пришло время дать прямой ответ на вопрос - какое золото лучше купить для инвестиций? Для желающих вложиться в физическое золото лучшим вариантом являются монеты. При этом срок инвестиций должен составлять не менее пяти лет. Если рассматриваемый горизонт вложения составляет до трех лет, то можно присмотреться к ОМС. Для остальных же розничных инвесторов, желающих просто защитить свой инвестпортфель от кризиса в мировой экономике, стоит обратить внимание на ПИФы и ЕТФ.