Грамотная диверсификация портфеля позволяет максимально снижать инвестиционные риски. Многие бумаги периодически проседают, поэтому нужно вкладываться в разные компании и секторы, чтобы всегда быть в плюсе. При этом цены на акции разнятся в широком диапазоне, одни стоят около 100 рублей, другие – около 100 000 рублей. Взять бумаги всех топовых компаний одновременно, как минимум затратно. И многие инвесторы и небольшим капиталом не в состоянии собрать портфель «по науке».
Эту проблему решают инвестиционные фонды. Они вкладывают средства в десятки и сотни акций различных эмитентов, причем управлением и ребалансировкой занимаются опытные аналитики. Приобретая одну акцию ETF-фонда, мы фактически покупаем по малой доли от каждой бумаги, находящейся в составе фонда. Прямого долевого владения компаниями это не дает, зато диверсификация на высоте.
Фонды собирают портфель, следуя выбранному товару или индексу, например, S&P500 или NASDAQ. Если рынок/сектор растут, акции фонда дорожают, если падают – акции дешевеют.
На рисунке 1 видно динамику фонда FXRB, отслеживающего индекс Barclays.
Как купить акции фонда ETF
Когда фондовый рынок стал максимально доступен частным лица, вопрос, где купить ETF, перестал существовать. На Московской бирже доступно 79 акций фондов, 18 из них – ETF двух крупнейших провайдеров ITI FUNDS и FinEx. Остальные 60 – российские БПИФы, сегодня их ставят на одну ступень с ETF. Формально, это немного другой инвестиционный инструмент, однако для инвестора очевидной разницы не будет. Полный список с основными данными по активам можно посмотреть на сайте Мосбиржи, в разделе «Биржевые фонды».
Чтобы вложиться в ETF, необходимо открыть брокерский счет либо ИИС, выбрать подходящую управляющую компанию и совершить сделку. Один лот – одна акция. Упрощает задачу и доступность бумаг, на бирже есть фонды, стоимость которых составляет менее 1000 рублей. Все просто. Продать акции можно аналогичным образом через торговый терминал.
Единственно исключение – фонды ETF недоступны некоторым чиновникам и сотрудникам правоохранительных органов, так как акции относят к иностранным инвестиционным инструментам. Для этой категории лиц есть многочисленные БПИФы, являющиеся российскими ценными бумагами.
Большинство ETF реинвестируют дивиденды, поэтому инвестор платит только налог с дохода от продажи, он равняется 13%. Если продержать бумаги более трех лет, начисление не взимается. Дивидендные фонды сложнее, с регулярных выплат нужно платить отдельный налог.
▹Читайте также: Стратегии торговли акциями - какую выбрать?
Выбор фондов
Если совершение операций купли-продажи максимально просто и понятно, то вопрос, какие ETF купить, гораздо сложнее. Никто не гарантирует стабильного роста стоимости акций фондов, они могут просесть, и находиться ниже «вотер линии» длительное время. Поэтому необходимо тщательно изучить активы по основным пунктам:
- Стратегия. Портфель фонда может следовать индексу, товару, сектору, рынку страны.
- Статистика. Исторические данные колебания цен, последние цифры – это поможет косвенно спрогнозировать котировки в будущем.
- Состав. Чаще всего ETF инвестируют в акции, но есть фонды, состоящие из облигаций.
Плюс, перед тем, как купить ETF на Московской бирже, стоит обращать внимание на размер комиссий. Плата за управление разнится в большом разрыве, но чем комиссия ниже, тем выше доходность.
Выбор фондов зависит от целей и инвестиционного горизонта. ETF на акции подходят для долгосрочного инвестирования, а также для тех, кто спокойно относится к временным просадкам портфеля. Фонды на облигации, еврооблигации – вариант для острожных участников биржи, готовых вкладывать деньги на 2-3 года. Золото – отличный вариант для 5-10% портфеля, как защитный актив на время кризиса.
Одно из основных отличий БПИФ и ETF со стороны инвестора – структура. БПИФ не всегда отслеживает индекс, состав портфеля формируется по усмотрению управляющей компании. Таким образом, в нем могут оказаться акции «голубых фишек», товары, частично индексы. Иными словами, БПИФ требует более детального изучения.
При этом не стоит сосредотачивать внимание на одном секторе или стране. Финансы рекомендуется распределять по разным отраслям, в соотношении с инвестиционными целями. К 2021 году выбор различных фондов довольно велик, особенно, с учетом отечественной версии – БПИФами. Активы позволяют легко войти в рынок, грамотно распределить капитал и начать зарабатывать даже с минимальным депозитом.
▹Читайте также: Что такое доверительное управление и как работает?
▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹▹
Интересная тема? ❤️Ставьте лайк и мы узнаем, что вас интересует больше всего! Подписывайтесь на канал — здесь много полезного. Еще больше информации про услуги банков смотрите на нашем сайте ◅