Инвестиции в казначейские облигации США называют одним из самых надежных способов вложения денег для увеличения их количества. Потому возникает необходимость разобраться подробнее о том, что это за актив такой, почему его считают надежным и как можно купить ОФЗ США в России.
Начнем сразу с ответа на последний вопрос – для этого надо зарегистрироваться у брокера в качестве инвестора. Подходят для выхода на фондовые биржевые площадки вот эти посредники:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Облигации государственного займа всегда считались и продолжают считаться самыми надежными инвестициями. На первом месте стоят ОФЗ США. Америка – это сильная и крупная экономика, мощность которой определяется благодаря хорошо развитым финансовым институтам.
Что такое американские облигации
США ОФЗ облигации представляют собой ценные бумаги, эмитированные различными коммерческими и государственными структурами США для решения своих финансовых вопросов. Это могут быть штаты, города, компании, федеральное правительство. На руки инвесторы выдаются облигации и процентные выплаты купонами. После истечения срока обращения облигации сдаются по номинальной стоимости.
· Про государственные облигации и инвестиции в них – доступно и понятно
· Как рассчитать доходность ИИС по облигациям (и другим активам)
Разновидности облигаций США
На сегодняшний день инвесторам предлагается приобрести один из 4 видов государственных ценных бумаг:
· Bills – это краткосрочные казначейский векселя. Срок действия ценной бумаги не превышает одного года. Чаще всего вексель выдается на несколько месяцев. При покупке инвестор получает бумагу с дисконтом к номиналу. В данном случае доходом будет разница между стоимостью при покупке и номиналом векселя;
· Notes – это среднесрочные казначейские облигации. Данные ценные бумаги находятся в обращении на протяжении 2-10 лет. Процентная ставка по облигациям фиксируется. Инвесторам каждые полгода производятся выплаты процентов. Поступления будут идти, пока облигация не будет полностью погашена;
· Bonds – это долгосрочные казначейские облигации. В данном случае ценные бумаги продолжают действовать на протяжении свыше 10 лет. Как правило, срок их действия продолжается и 20 лет, и 30 лет. Для инвесторов предполагаются выплаты каждые 6 месяцев по фиксированной ставке;
· TIPS, Treasury Inflation-Protected Security – это казначейские облигации с защитой от инфляции. Представляют собой ценные бумаги, стоимость которых постоянно индексируется в соответствии с коэффициентом инфляции в стране. Также корректировке подвергаются купонные выплаты. В России также есть облигации, защищенные от инфляции – это инфляционные линкеры ОФЗ-ИН. Их выпуском занимается Министерство финансов РФ.
Можно назвать еще несколько разновидностей государственных облигаций:
· Сберегательные. Такие ЦБ можно предлагать только государству. При этом вторичный рынок для таких облигаций закрыт;
· Казначейские с плавающим купоном. Процентная ставка постоянно меняется на величину инфляции;
· Муниципальные. Выпуск таких облигаций инициируется крупными штатами. Деньги, вырученные от продажи ОФЗ, поступают для финансирования проектов местного масштаба и социальных программ. Но этот источник ценных бумаг имеет низкую ликвидность и малый объем.
· Как с минимальными вложениями можно заработать в интернете
· Какие функции выполняет маркет-мейкер для ETF
· Как выглядит форма выписки ЕГРН с печатью за 50 рублей
Где можно купить ОФЗ США
Для граждан Америки предоставляется два варианта приобретения облигаций государственного займа:
1. Обратившись в брокерскую компанию;
2. Открыв личный счет на сайте treasurydirect.gov.
Для жителей России подходит только первый вариант, когда облигации федерального займа США приобретаются исключительно через брокерскую контору. Дело в том, что указанный во втором пункте сервис, для регистрации нового пользователя требуется внести номер ID, который можно найти на карточке социального страхования.
Покупка облигаций доступна через брокера. Долгосрочные казначейские облигации все чаще входят в состав ETF.
Какой доход возможен по ОФЗ
Нужно сразу сказать, что облигации федерального займа не принесут огромного дохода за короткое время. ОФЗ США не стали исключением. Главная функция облигаций заключается в сохранении стабильности в плане накопления капитала и сохранения его целостности.
В декабре 2019 года казначейские облигации показали доходность в пределах 1,5-2,2% годовых. Это значит, что ощутить доход получится при условии достаточно крупной суммы на счету. Доходность ОФЗ напрямую зависит от срока действия ценных бумаг.