Любой современный банк работает с кредитами – это самый важный компонент его деятельности. От нее зависит итоговая выручка. Специфика работы кредитного отдела подразумевает постоянный контакт с клиентами – как юридическими, так и физическими лицами. Это временные колоссальные затраты, поэтому важна автоматизация бизнеса, как и в любой другой деятельности, экономя ресурсы.
Я советую использовать современные инструменты для оптимизации всех бизнес-процессов. Выдача кредитов юридическим лицам через специальную систему намного упрощает и ускоряет все процессы. Давайте вместе разберемся, возможно ли автоматизировать работу банковского отдела, занимающегося выдачей кредитов.Как можно автоматизировать рабочие процессы
Как можно автоматизировать рабочие процессы?
Все специалисты кредитного отдела должны работать в единой системе, где в одной базе будут регистрироваться и обрабатываться все данные. Таким образом легко можно систематизировать и упростить работу с большим количеством досье. Вся информация поступает в электронном формате через форму захвата и хранится в единой базе. Права доступа к системе имеют все сотрудники банка данного отдела, структура системы максимально удобна и понятна. При работе с документацией не придется соединять бумаги для каждого отдельного клиента. Это будет происходить автоматически.
В Форму захвата нужно внести те данные, которые нужны для получения заявки по ИНН. Система автоматически подставит все нужные данные в поля. Останется только вписать банковские реквизиты, если они нужны. И заявку можно отправлять.
Так как система работает онлайн, поддерживает три логики автоматического создания лидов, форму заявки можно получить через смс-сообщение, а также любые соцсети и популярные мессенджеры, такие как:
- WhatsApp
- Viber
- Instagram
- Facebook
- ВК
- Telegram
- Skype
- Яндекс.Диалоги
- Онлайн-чат.
Можно отправить через любые порталы, где возможно будет заполнить ее. Система действует автоматически, заявка сразу же отправляется в банк онлайн, а новые клиенты будут автоматически создаваться в лиды, если обработку заявок ведётся в лидах.
Система даёт возможность заполнить любое количество форм захвата. Заявка будет рассмотрена в десятки раз быстрее, чем когда это делает обычный человек вне сети. Система сверяет всю информацию по теме в других базах. Собирает информацию, которая нужна будет для рассмотрения заявки: брал ли клиент ранее кредиты, кредитная история, какая она. Все это занимает секунды.
Документы, которые нужно подписать, создаются также в электронном виде. Все подписи и печати проставляются и отправляются заказчику. Если требуется ручная модерация, то заявка рассматривается немного дольше. Если все в порядке, и достаточно автоматических действий, то рассмотрение документа может занять минуты.
Заполнение заявки на получение кредита через автоматизированную систему упростит процесс не только для банков, но и для самих клиентов. Получив запрос, банк начинает его обработку. В этом процессе должны участвовать разные специалисты, и процесс вне единой системы становится фактически неуправляемым. Специалистам приходится согласовывать многие пункты через электронную почту, не имея четкого понимания того, где затормозился процесс.
Компания Smartnet 24 предлагает автоматизировать работу банка через внедрение CRM-системы. Она позволит пользователям заполнить форму заявку онлайн и отправить напрямую сотрудникам банка. При необходимости через ту же систему происходит общение, при необходимости уточняются данные и прочие пункты. Популярные мессенджеры можно настроить в системе таким образом, чтобы все находилось в одном месте и можно было вести переписку онлайн с каждым из клиентов, при этом не путая документы и рассматривая в отдельности дело каждого.
Виджеты намного упрощают систему. Используя их, можно легко наладить общение с любым покупателем, повысив продуктивность отдела продаж. Для этого нужно разместить на своем сайте виджет, и клиент будет иметь возможность связаться с вами: написать в чат, заказать звонок, заполнить форму. Он высвечивается в виде кнопки, при нажатии на которую посетитель видит доступные для себя инструменты.
Помогите бизнесу работать быстрее и эффективнее
Автоматизация любого бизнеса – это большой вклад в его будущее, экономия ресурсов – и в первую очередь временных. Все знают, что время – это реальные деньги, а для банка – это еще и крупные суммы. Правильно распоряжаться ресурсами – вот важный пункт для любого предприятия!
Я предлагаю оптимизировать работу и повысить эффективность всех рабочих процессов предприятия вышеописанным способом!