☀️ Расскажу на примере моего клиента из солнечного Краснодара.
⠀
📌Вид деятельности - грузоперевозки
📌Заказчик - юрлица
📌Исполнители - многочисленные ИП
⠀
В общем все как банк НЕ любит:
- уставной капитал 10 т;
- одно и то же физ.лицо учредитель и директор;
- сотрудники и зарплата отсутствуют;
- своего транспорта нет, все что приходит от заказчиков юрлиц переводится на ИП за грузоперевозки;
- налоговая нагрузка минимальная;
⠀
и так далее ...
⠀
В итоге со всем этим набором клиент был заблокирован и ему отказали в проведении операций по переводу за транспортные услуги на счета ИП 🚖
⠀
Клиент принес в банк весь комплект документов, надеялся на понимание и на продолжение сотрудничества с любимым банком, но дело с мертвой точки не сдвинулось, прошло нескольких недель и уже начались проблемы и с заказчиками, и исполнителями
⠀
👏🏼 На первой же консультации разобрались, какие ошибки допустил предприниматель и почему ничего не получилось по разблокировке.
⠀
😉 У меня свои методы и хитрости, которые в данном кейсе тоже применили.
⠀
Мы не стали требовать ответ о рассмотрении документов, а спокойно составили требование об устранении оснований отказа, и не по всем платежам, а только по одной ... потом ещё по одной...пока не устранили все отказы и с последним уведомлением об устрании и пришел ответ о рассмотрении документов по разблокировке ДБО. 😳
⠀
Конечно мы и саму деятельность немного подкоректировали, чтобы все красиво было и под критерии подозрительности не попадало.
⠀
🚨Какой вывод истории: если у вас блокировка ДБО и отказы в проведении операций, сначала решите проблему с отказами и подготовьте подробное пояснительное письмо о деятельности.
Только после устранения причины отказа пишите запрос о снятии ограничений по ДБО.
⠀
‼️Предупреждаю: вы можете устранить основания отказа на уровне банка, но это не дает гарантию разблокировки ДБО и не факт, что вам не откажут в следующем платеже
⠀
В этой истории все закончилось уже жарким краснодарским хэппи эндом, но может быть и по другому и можно остаться в зоне "блока"
Об этом будет следующая история .
Если вам нужна помощь, в вопросах связанных с 115ФЗ, переходите на наш сайт - https://www.115fzhelp.com/