Давайте поговорим о том, что такое диверсификация и почему она так важна на фондовом рынке.
Говоря простым языком, диверсификация - это распределение чего-либо по всяким разным местам, с целью уменьшения рисков, потери этого чего-либо.
- Для большего понимания возьмём житейский пример.
Допустим у вас дома есть кладовка с несколькими полками. Но они какие-то хлипкие и шаткие. Вы же не будете складывать все закрутки или рабочий инструмент на одну полку? А разложите их на несколько, чтобы выдержало. Я думаю все вы слышали фразу: «не класть все яйца в одну корзину».
Так же и на фондовом рынке нужно стараться разнообразить свой портфель таким образом, чтобы вам было комфортно за ним наблюдать, не предпринимая никаких дополнительных действий (о ребалансировки поговорим позднее) и потеря в каком-то одном виде активов не слишком давлела над вашим эмоциональным состоянием.
Сколько именно вам понадобится для этого ценных бумаг, решите сами. Одним достаточно 5-6, другим не хватает и 20, а кто-то не заморачивается и покупает пассивные индексные фонды, ориентированные на весь мировой рынок в целиком.
Если вы не хотите покупать полностью фонды, а хотите вкладывать только в отдельные акции. Я бы посоветовал вам как минимум диверсифицировать свой портфель по разным отраслям, странам и валютам. Какую долю и куда распределять решать только вам, главное в этом деле это ваш внутренний комфорт.
Возможно вам будет спокойнее направить большую часть или вообще весь свой портфель в облигации. И опять же лучше всего их тоже диверсифицировать.
Портфель на 100% состоящий из какой-то одной акции или облигации не диверсифицирован.
Условный портфель состоящий из 40% акций Apple, 40% акций Mcrosoft, и 20% облигаций Сбербанка плохо диверсифицирован.
У Вас условно должно быть 20% в секторе IT-технологий (которые распределены между разными компаниями и регионами, условными Apple, Microsoft, Googl, Яндекс, Alibaba), 15% в секторе медицины (и тоже с несколькими компаниями из разных стран и валют), 15% в финансовом секторе (с такой же балансировкой), 10% в секторе энергетике и т.д.
Либо вложить всё в индексный фонд, в которым будет диверсификация сразу по нескольким сотням компаний.
Так вы возможно в какой-то период времени меньше заработаете, но существенно сократите риски потери своего капитала.
Как поступить решать только вам.
Всё выше сказанное только моё субъективное мнением, которое не является для вас индивидуально-инвестиционной рекомендацией или руководством к действию.