От людей, преуспевших на финансовых рынках, часто можно услышать мысль о том, что простые житейские мудрости, передаваемые много тысячелетий из поколения в поколение, прекрасно срабатывают в мире финансов. Это, конечно, логично и правильно, поскольку на биржах действуют те же самые физические законы и та же самая человеческая психология, как и в любой другой сфере.
Но если верно, что торговля ценными бумагами есть отражение нашего мира во всей его полноте, разве не стоит использовать трейдинг как источник знаний о том, как преуспеть в жизни, даже если она никак не связана с торговлей акциями, облигациями, фьючерсами и опционами? В конце концов, модель любой системы сама по себе представляет систему, на основе поведения которой можно выводить закономерности, помогающие понять совокупность элементов, выступающую в качестве образца…
Вот, например, принцип диверсификации, понятный любому, кто хоть когда-то сталкивался с рынком инвестиционных инструментов. Он даже имеет упрощенное изложение в виде поговорки, призывающей не складывать все яйца в одну корзину. На рынке акций, например, любому понятно, что если вложить все средства в акции одной компании, или даже одного сектора экономики, пусть даже самого перспективного, то ты станешь заложником конъюнктуры именно этого сектора. Стоит, например, подешеветь нефти, как все вложения нефтедобывающие компании окажутся под ударом.
Впрочем, диверсификация вложений по компаниям из разных отраслей экономики не спасет вас от страновых рисков, которые обычно накрывают все бумаги компаний определенной страны в целом. Именно поэтому инвесторы стремятся к тому, чтобы максимально распределить свой портфель вложений не только по секторам экономики, но и по регионам мира и валютам, в которых они номинированы.
Но, несмотря на то, что применительно к инвестициям этот принцип всем понятен и очевиден, в повседневной жизни мало кто из нас ему следует. Большинство россиян, если им предложить две работы на полставки по 50 тысяч рублей или одну на полную ставку за 100 тысяч, выбирают второй вариант. Хотя, если подумать, первый позволяет в меньшей степени зависеть от ситуации в одной компании, и даже в общении с работодателем позволяет чувствовать себя более уверенно, что обеспечивает и лучшие условия труда и лучшую оплату. Если, например, обратиться к опыту США, давно живущих в условиях рыночной экономики, то там более 40% занятых имеют больше одного места работы, а более 20% - больше двух. И это не считая прочих источников доходов, в качестве которых чаще всего выступают инвестиции.
Другой важный принцип, который, в частности, ставит на высокую позицию один из наиболее успешных инвесторов в истории Уоррен Баффет – не следовать за толпой. На рынке финансовых инструментов этот принцип легко объясним и понятен –если в какой-то актив уже вложилось большое количество инвесторов, значит, он уже, скорее всего, переоценен рынком. Всё просто и логично. Но посмотрите, например, как многие из нас советуют своим детям выбирать образование!
Как правило, при этом большинство исходит из того, какие профессии наиболее востребованы и высоко оплачиваемы в данный момент. Но если эта тенденция уже четко обозначена, значит именно этой профессии будут стремиться выучить своих детей 99% соотечественников. А значит, это образование обойдется дороже, а шансов на удачное трудоустройство окажется меньше. А в то же время есть немало профессий, ценность которых оценена рынком куда ниже реальной потребности в них. И мудрый инвестор именно на них обратил бы своё внимание.
Еще один важный принцип при инвестировании – «минимизируй убытки, дай прибыли течь». Казалось бы, он является узкоспециализированным и в наименьшей степени применим к нашей повседневности. Но если рассмотреть его несколько шире, чем трактуют его трейдеры с точки зрения изменения котировок тех бумаг, в которые они вложились, то окажется, что он про нашу жизнь даже больше, чем про рынок акций. Ведь прибыль – это не только, и даже не столько деньги, которые мы получаем. Если вы в каком-то процессе обретаете больше знаний, навыков, возможностей, связей – это ваша прибыль в жизненной конкуренции. И наоборот, если вы, сохраняя некие отношения, тратя своё время на какие-то занятия, сохраняя какие-то вещи, от которых нет пользы но есть реальные проблемы, теряете совокупные ресурсы – это ваш убыток. Эту биржевую мудрость сложнее всего принять, но, возможно, осознав её, вы достигнете даже большего, чем при удачном инвестировании средств в некие ценные бумаги.
В конце концов деньги – важный, но далеко не уникальный ресурс!
Подписывайтесь на Яндекс.Дзен , Telegram канал и Instagram , приумножайте свой капитал и знания вместе с NRFC!