Чем агрессивная стратегия инвестирования отличается от долгосрочной и можно ли их совместить
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Есть два разных подхода к инвестированию - одни инвесторы выбирают агрессивную стратегию и активно зарабатывают на росте, вторые предпочитают действовать по принципу “тише едешь, дальше будешь” и просто регулярно вкладывают посильные суммы, не гонясь за сверх прибылью.
Подписчики часто спрашивают какой подход мне ближе. На самом деле, одного-единственного подходящего всем способа не существует - все зависит от ваших целей, отношения к рискам, стратеги. На мой взгляд, эти два подхода не являются взаимоисключающими. В моем портфеле есть спекулятивные инструменты, которые приносят трехзначную доходность с одной сделки. С другой стороны, я каждую неделю докупаю акции в свой дивидендный портфель, как правило на сумму от 500$ до 2000$. Я не ожидаю от этого результатов “здесь и сейчас” - это долгосрочная стратегия, которая принесет свои плоды в перспективе 10-20-30 лет.
Как удвоить свой капитал за год?
Многим не интересно годами наращивать капитал, и они приходят с запросом о быстрой заработке (не зря Уоррен Баффет как-то заметил, что “никто не хочет богатеть медленно”). Удвоить капитал за год вполне реально, но эти стратегии предполагают более значительный уровень риска. Чтобы не потерять сбережения, нужно соблюдать правила:
Что такое метод ПЛАНР
Основной принцип, которым я руководствуюсь - ПЛАНР: (П)окупай (Л)иквидные (А)ктивы (Н)иже (Р)ынка. Если действовать по этому принципу, вы сведете риски к нулю, потому что ликвидные активы всегда реально продать по справедливой рыночной цене.
Манименеджмент
Одна из самых распространенных ошибок начинающих - направить весь свой свободный капитал в одну сделку. Профессиональные инвесторы делят эту сумму на части и формируют диверсифицированный портфель. Это значительно снижает риски потери денег и увеличивает вероятность успеха.
Как создать фундамент для быстрого роста портфеля
Мой быстрорастущий портфель включает акции фондов зарубежной недвижимости REIT, компаний-”пустышек” SPAC, быстрорастущих акций и а также закрытых и открытых фондов CEF/ETF. Эти инструменты позволяют мне получить первую доходность. На средства под залог этих ценных бумаг я подаю заявки для участия в IPO.
Наши результаты за последнюю неделю
Как обычно, раз в 7 дней я подвожу итоги своей инвест-недели:
- На прошлой недели мы зарегистрировали закрытый паевой инвестиционный фонды Территория Инвестирования ПЛАНР, которые будет реализовывать эту стратегию в секторе недвижимости на российском рынке. Планируем приобретать объекты оптом и с торгов- ЗПИФ позволяет делать это более массово и получать доступ к крупным объектам, к которым у обычного розничного инвестора просто нет доступа.
- По REIT на прошлой неделе я закрыл часть позиций в спекулятивном портфеле, прибыль составила 2700$. В дивидендном портфеле продал две компании (прибыль 840$ и 270$ соответственно), прибыль буду распределять для покупки новых фондов.
- Кроме того, купил акции фонда, который занимается высокотехнологичными рекламными щитами.
- По IPO продал акции сразу трех компаний после окончания lock-up периода, прибыль составила 753$. И принял участие еще в двух IPO: KnowBe4 (KNBE) и UiPath (PATH)
- Продал акции одной из быстрорастущих компаний, выдал коммерческий займ под залог на 65 дней под 29%, проанализировал четыре лота с торгов по банкротству.
Какие важные инвест-решения я принял в прошлом году
Одним из самых правильных решений я считаю решение о смене валюты учета портфеля на американский доллар. После этого мне больше не приходится следить за курсом российской валюты. Я не ставлю на рубль и не вижу причин для его укрепления: за последние 10 лет он падает в среднем на 10% в год. И с учетом повышения ключевой ставки ЦБ РФ доходы продолжат падать, а национальная валюта - слабеть. Прибавьте к этому сложности российской экономики, замешанной на нефти и газе, и продолжающееся падение мирового спроса на нефть.
Поэтому я перевел в валюту значительную часть сбережений и теперь веду учет портфеля в USD. И конечно, продолжат инвестировать в ликвидные активы с высокой доходностью, которые дают возможность управлять ими и наращивать капитал без привязки к месту жительства.
Дисклеймер: все описанное в статье отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией.
Поделитесь в комментариях, как вы защищаете свои сбережения от обесценивания и что думаете о методе ПЛАНР?
Читайте также, как бороться со страхами и сомнениями.
Андрей Меркулов @tinvest
Источник: https://hiterbober.ru/novosti/2-sposoba-zarabotka-na-investiciyah.html