Вы — главный финансовый советник для себя!
Уже не одно поколение инвесторов приумножило свои капиталы при помощи стоимостного инвестирования, но я покажу Вам, что всё далеко не так просто, и ваш индивидуальный подход может принести куда более впечатляющие результаты!
Если уж Вы тратите на мою статью ценные минуты своей жизни, то мне хочется донести те идеи, о которых не говорят на каждом углу.
Читая книги по инвестированию, можно заметить, как гуру фондового рынка стремятся убедить новичков в том, что нормальная доходность — 7% годовых и что вряд ли у вас получится заработать больше... Вам будут рассказывать, что если вам удалось заработать больше, то это просто везение и что дальше вы всё потеряете.
Нас убеждаю в том, что покупать нужно только дивидендные акции и покупать их навсегда и всё прочее... Но иногда ситуация бывает другой. Тем более нам в России сложно смириться с тем, что 7% годовых — это нормально, потому что у нас по депозитам ещё недавно можно было столько получать.
Сколько можно было заработать за 2020 год на недивидендных компаниях?
Компания Модерна никак не подходит под описание актива, который мог бы заинтересовать "разумного инвестора". Компания не платит дивидендов и вообще убыточна! Но я считаю, что "разумность" инвестора заключается не в том, чтобы быть упёртым, как баран и ни на йоту не отходить от своих железных принципов инвестирования, а в том, чтобы адаптироваться под конъюнктуру рынка для максимизации прибыли. Контраргументом против этой идеи обычно служит следующее утверждение:
"рынок невозможно обыграть, так вы лишь потеряете свои деньги!"
Но кто сказал, что с рынком вообще нужно играть?? Послушайте, это никакая не игра. Это бизнес, ничего личного. Почему вообще кто-то рассматривает это как игру? Тот, кто играет на фондовом рынке, тот и проигрывает. Зарабатывает тот, кто относится к своим инвестициям профессионально и с холодной головой.
Возвращаеся к примеру с компанией Модерна. "Разумный" инвестор в классическом понимании не стал бы покупать акции этой компании, потому что риск был слишком велик. НО! С бОльшим риском приходит и бОльшая прибыль. В разгар пандемии коронавируса, когда в мире ещё не было ни одной вакцины, было логично предположить, что компания, которая изобретёт эту вакцину, сможет серьёзно улучшить свои показатели.
(Мы не говорим про компанию Pfizer)
Акции Pfizer просто абсолютно не волатильные. Они и не такие кризисы повидали, поэтому никто и не ждал от них взрывного роста. Для них это всё рутина. А в августе прошлого года их ещё из индекса Dow Jones исключили.
В 2019 г., конечно, никто такого рывка от неё не ждал, это было слишком неочевидно. Но вот после начала пандемии, когда стало известно, что Модерна — один из лидеров в разработке вакцины, то вполне можно было присмотреться к ней и заработать порядка 300%. Конечно, особо терпеливым, а не тем, кто паникует от просадки в 10-20%.
А теперь давайте посмотрим, как в 2020 г. вели себя "разумные инвесторы"
Одна из крупнейших авиакомпаний США, естественно, пострадала от пандемии. Но она получила и значительную господдержку. А Уоррен Баффет продал её в самом низу, за 21$. Впрочем, как и другие авиакомпании. Посмотрите, какой отличный рост они показали. То есть "разумные" инвесторы отказались от 115% доходности. А чем они руководствовались история умалчивает, потому что вроде как мы с вами только что запомнили, что акции нужно держать вечно... Такое ли это инвестирование "разумное"?
А вот Уоррен Баффет её акции купил))
Вам не кажется, что гуру рынка что-то Вам не договаривают? Вас учат, что нужно держать акции, которые вообще не растут, по типу Pfizer, а сами лезут в высокорисковые инвестиции. Для вас — 7% годовых, а сами ищут, где удвоить свой капитал.
Мораль такова, что ваша стратегия инвестирования не должна зависеть от мнений авторитетных личностей. О стратегии читайте в моей статье. На фондовом рынке доверять нужно только своему расчёту и интуиции. Стало бы вам легче от того, что Вы потеряли кучу денег на акциях Дельты вместе с Уорреном Баффетом? Или что он так же, как и вы, не заработал 300% за год на Модерне? Я тоже сомневаюсь в этом.
Так как же заработать больше, чем Уоррен Баффет? На самом деле, для вас это очень просто. Если вы находитесь в начале своего пути, то у вас гораздо больше возможностей, чем у Оракула из Омахи. Вы можете брать на себя гораздо больше рисков, чем Баффет, который вынужден беречь деньги инвесторов своего холдинга. Вы же легко можете увеличивать показатель риска и даже терять деньги, потому что ошибки неизбежны, и нужно уметь их принимать.
Главное помните, что, ожидая доходность 50% годовых и выше, вы должны чётко понимать, что вместо 50% доходности вы легко можете понести 100% убыток.
Если вам страшно и вы не готовы нести убыток, то попробуйте более консервативные финансовые инструменты: ETF, недвижимость или облигации. Об этих инструментах мы тоже поговорим в следующих статьях.
Сделайте шаг навстречу доходности выше, чем у Баффета — подпишитесь на канал!
А что вы думаете о разумном инвестировании? Какими инструментами Вы пользуетесь и о чём хотели бы узнать поподробнее? Напишите своё мнение в комментариях.