Небольшое вступление
Мое знакомство с фондовым рынком началась в 2009 году, когда я только открыл свой первый брокерский счет. Через несколько лет я вернулся, но не стал покупать активно акции, т.к. считал рынок перегретым и меня устраивала доходность по депозитам. В моем портфеле тогда были в основном etf (fxit, fxus, fxcn) и акции Яндекса. При этом портфель был небольшим и занимал незначительную долю моего капитала.
Большое падение в 2020 году
Все изменилось в феврале — марте 2020 года. Фондовые рынки сложились, причем не за один день, падение продолжалось несколько дней. С начала марта я постепенно стал выводить деньги с депозитов и накопительных счетов и заводить их на брокерский счёт. У меня были сбережения в валюте (доллары и евро) и рублях. Примерно в равных пропорциях но рублей все таки больше. Я не заводил все деньги сразу, т.к. было страшно, все ждали второго дна.
Сильное падение прекратилось, но все равно была некоторая неопределенность, было не понятно как поведет себя фондовый рынок дальше.
Какие я совершил ошибки?
После нескольких дней роста, рынок снова начинал падать, это была коррекция, и я продавал некоторые бумаги (не в минус конечно), но сейчас я все равно понимаю, что зря это делал. Те бумаги, что были в минусе я докупал по возможности, т.е. усреднял.
Сейчас я понимаю, что не всё, что я делал год назад было правильно, но все мы живые люди и совершаем ошибки. Я стараюсь относится к этому по философски - я не потерял, а получил опыт, заплатив за это какую-то цену.
Тем не менее у меня в портфеле остались бумаги, которые я удачно купил и сейчас они показывают неплохую бумажную доходность. Некоторые из этих компаний платят хорошие дивиденды при этом, а какие-то даже в долларах.
Это та часть портфеля, которая сейчас показывает максимальную доходность. Подробнее расскажу про некоторые из этих компаний, почему я их купил и планирую ли продавать в ближайшее время:
TCS Group (Tinkoff)
Мой любимый банк и брокер. Я усреднял их акции, когда все продавали на новостях о болезни Олега Тинькова и его проблем с налоговой США.
Я понимал, что банк хороший и обязательно будет рост в будущем. Думал ли я что через год за одну акцию будут давать 4500 рублей? Скорее нет. Мне казалось, что цена вырастет максимум в два раза.
Первые акции у меня были куплены в марте по 1460 рублей, на донышке я покупал их в апреле, по 833 рубля. Всего было куплено 167 акций, а осенью я часть продал часть по 2100 рублей примерно. Можно было и не продавать конечно, но кто же знал, что сейчас они по 4500 за штучку будут разлетаться как горячие пирожки.
- 407,55% — моя бумажная доходность за год.
- 7,14% — моя грязная дивидендная доходность за год.
Как акционер Тинькофф, я четыре раза успел получить дивиденды, которые приходили в долларах и каждый квартал увеличивались.
В начале этого года объявили, что не будут выплачивать дивиденды до конца 2021 года, а сегодня вышла новость, что TCS Group выкупила 73,33 тысячи своих акций с рынка, по цене в 58,28 доллара за одну расписку.
Buyback начался 22 апреля и, скорее всего, продлится до 31 августа 2021 года. Вероятно, что байбэк они делают на те деньги, которые могли бы пустить на дивиденды. Если компания готова выкупать свои акции с рынка это позитивный момент.
Верю в компанию и продавать акции не планирую.
Simon Property Group
Компания из США, которая занимается строительством, эксплуатацией и сдачей в аренду коммерческой недвижимости (крупные торговые центры, аутлеты) с капитализацией 40 миллиардов долларов.
- 110,86% — моя бумажная доходность за неполный год.
- 8,96% — моя грязная дивидендная доходность (дивиденды в долларах).
Покупал с мая по июнь 2020 год, по цене от 50$ и за неполный год уже 4 раза получил дивиденды.
Многие компании порезали свои дивиденды в 2020 году, и SPG здесь не исключение. Но даже такая доходность как у Simon Property Group кажется мне отличной. Да, это REITи налоги там 30% .. но доходность меня устраивает, акции продавать не собираюсь. Кстати говоря, в будущем, есть шанс что они снова увеличат размер дивидендных выплат, что улучшит мою дивидендную доходность.
Северсталь и Новолипецкий металлургический комбинат
Российские металлурги неплохо подросли за последний год. Все из за повышенного спроса на сталь и роста цен на их продукцию.
- 128% и 109% — моя бумажная доходность за неполный год.
- 22% и 18% — моя потенциальная дивидендная доходность (дивиденды в рублях, выплачиваются раз в квартал).
Hewlett-Packard
Купил на просадке после какого-то отчета по 15 баксов за штучку, думал продам через неделю когда подрастут. Так и держу уже почти год. Не знаю, почему она так растет все это время. Не продаю потому что платят неплохие дивиденды, которые я получил уже 4 раза.
- 126% — моя бумажная доходность за неполный год.
- 5% — моя грязная дивидендная доходность. Для долларовой доходности нормально, тем более компания хорошая и надежная.
Boeing
Что такое Боинг и чем они занимаются наверное все знают. Покупал когда все продавали, по 130 баксов за штучку. Сейчас даже как-то жалко продавать, это же Боинг! Дивиденды пока не платят, если возобновят — хорошо! Пока буду держать, верю что будут стоить дороже.
- 83% — моя бумажная доходность за неполный год.
Oneok inc
Компания занимается сбором, переработкой, хранением и транспортировкой природного газа. Платит просто шикарные дивиденды в долларах. Держу, продавать не планирую.
- 80% — моя бумажная доходность за неполный год.
- 13,3% — моя грязная дивидендная доходность. Налоги с подписанной формой W8-BEN стандартные, 13%
Поэтому по дивидендной доходности эта компания лучше, чем какой нибудь Газпром или Новатэк.
FXIT (Finex ETF)
Фонд американских ай-ти компаний от финекс не платит дивиденды, но почти всегда растет. Наблюдаю за ним с 2016 года. Покупал я их в конце марта 2020 года. За год доходность составила 82%
Все остальные компании и Таттелеком
Про остальные компании из этого обзора рассказывать подробно пока не буду, если интересно спрашивайте в комментариях.
Про Таттелеком, если интересно, я написал отдельную статью.
Если данная публикация была вам интересна — жмите "Палец вверх"! Вам не сложно — мне приятно! Обратная связь очень важна для меня.
Данная публикация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Информация не содержит рекламу ценных бумаг.
Автор не несет ответственности за возможные убытки в случае принятия инвестором решения о совершении сделки с указанными ценными бумагами.