Я достаточно давно на рынке, поэтому у меня периодически происходит дежавю.
Сценарий почти всегда один и тот же.
Потенциальный клиент: Меня не устраивает среднерыночная доходность. Я готов рисковать ради высокой доходности. Мне уже 'делали’ 25/50/100% (или показали результаты таких сделок).
Я: Чем выше доходность – тем выше риск. В инвестициях всегда так.
Потенциальный клиент: Вы не понимаете, это вот очень хорошие специалисты, они разбираются. Мои знакомые сделали +50% в долларах, и это только за пол года.
Проходит 1-2 года
Потенциальный клиент: Аман, Вы были правы. Я вывел столько же, сколько завел (или потерял 50/75/100%).
На этой неделе у меня состоялся очередной такой разговор.
Отлично помню, как года два назад мне рассказывали про доходность 25% в долларах, с небольшим риском, что там профи и т.д.
Я этих профи, кстати, знаю, рынок-то в Казахстане тесный.
Прошло два года, результат – убыток 40% в долларах.
Не бывает такого, чтобы высокая доходность была при низких рисках.
1-2 удачные сделки – это вовсе не показатель, и даже один удачный год – не показатель. Стратегия может быть такой, что первый год удачный, а во второй или третий год будет полная или значительная потеря. Разговаривая с теми кто на рынке уже несколько десятков лет даже 5 - 10 лет не показатель.
В результате хорошо, если удается остаться при своих, а не выйти ноль.
Подобные стратегии не подходят для долгосрочного накопления капитала, если хочется этот самый капитал в конце все-таки иметь.
Кстати на практике когда человек говорит что готов рисковать ради высокой доходности, это практически всегда заблуждение. Поэтому на консультации мы проходим 2 теста на риск-профиль чтобы выявить настоящее отношение к риску клиента. Чтобы в будущем не приходилось постоянно не беспокоится за свой портфель, а комфортно достигать финансовых целей.
Средняя доходность в течение длительного срока у Уоррена Баффета – 20% годовых в долларах.
Он величайший инвестор. Выводы делайте сами.
Статистику вы можете найти в моем телеграм канале, а также задать интересующие вопросы по этой теме мне в личку.
Всем хороших выходных!