Возможно ли? 100% гарантий ни один консультант сфере банковских блокировок Вам не может дать, если только он сам не является сотрудником финансового мониторинга. обслуживающего Вас банка. Очевидные советы и лайфхаки Вы найдете в этой статье, составленной на опыте многих бизнесменов и банковских критериях оценки сомнительных операций.
1. Только начинаете деятельность или фирма была более 3-х месяцев заброшена.
Включите логику, откуда могут взяться огромные обороты и крупные суммы по первым операциям. Мало того, что в обязательном порядке первые платежи по такому счету на сумму 600 тр и выше будут отправляться в центральный Росфинмониторинг, а если переводимые или полученные суммы не соответствуют роду Вашей деятельности. То последующий вывод будет "заморожен" до получения ответа "за чем?" и внесением в список "отказников".
Приведу пример, автомойка имеет в штате 3-х работников и сам предприниматель. По эквайрингу разово поступает выручка 500 т.р., а тем же вечером отправляется распоряжение (платежное поручение) на перевод ДС на личную карту ИП. Банк абсолютно прав, что заблокировал такой вывод ДС.
Объем единоразовой выручки не соответствует виду деятельности.
2. Назначение платежа.
Очень рекомендую тщательно прописывать, за что происходит перевод безналичных ДС. Банковские скоринг системы могут быть настроены на поиск различных "подозрительных" слов: автомобиль, мебель, недвижимость, драг мет, ювелирка, займ, цессия, медианное соглашение антиквариат и т.д. В каждом случае нужно писать за какой товар или услуг Вы производите оплату с указанием № счета + Договора и даты их составления. Нет номера? Напишите "без номера".
Больше конкретики и прозрачности - меньше запросов.
3. Качество контрагента.
Да, надо проверять. Перед заключением договора или перед совершением перевода поинтересуйтесь, были ли ранее у него случаи в отказе по проведению операции или заключении банковского договора. Если они были, контрагент не может об этом не знать. Но работать как-то надо, поэтому запасайтесь документами, подтверждающими реальность сделки, и объяснениями почему из всех вариантов Вы работаете только с этим поставщиком или клиентом.
Если статья наберет достаточно откликов и показов, то буду продолжать приоткрывать кулисы банковской работы и готовить Вас к новому "Светофору от ЦБ"