ТОП: 3 МОШЕННИЧЕСКИХ СХЕМ и Как не стать одним из них.
Многие люди пытаясь заработать лёгких денег подписываются под разные вакансии криминального характера не зная об этом.
КУРЬЕР-РЕГИСТРАТОР или в народе, Номинальный директор.
Этот вид заработка существует уже очень давно, если не ошибаюсь с 90-х годов. Сейчас расскажу что это такое:
Начало работы: Вы присылайте своему работодателю свои документы; СНИЛС, паспорт и ИНН. Далее где то в юридической фирме на вас делают документы о назначении вас генеральным директором некой фирмы:
Рога и Копыта
Вы встречаетесь с представителем, это будет скорее всего налоговая служба. Вы проходите к окошку инспектора, подаёте документы, он у вас их принемает, далее вам выдадут расписку. Все это дело вы отдаете представителю и на месте получаете оговоренную сумму; это может быть 3-5000 рублей. Спустя неделю вам снова придется приехать в налоговую и забрать документы и отдать их скорее всего тому же представителю и так же получить вознаграждение. Не буду долго рассусоливать. Далее открываются расчетные счета на ваше имя и фирма начинает свою работу. В кратце скажу, что не стоит этого делать, так как вся ответственность за эту контору висит полностью на вас. Не рекомендую связываться с такой вакансией. Будьте бдительны и осторожны при подписании каких либо бумаг.
КАК ЭТО РАБОТАЕТ
Суть схемы заключается в том, что людям предлагают продать их личные банковские карты или купить новые и, соответственно, доступ к ним. Также могут просто предлагать поделится личными данными, чтобы мошенники сами заводили карты на имя пользователя, чьими данными удалось завладеть. Естественно, что все это не за просто так. Преступники сулят легкие деньги и обещают безопасность или вообще прикрываются благими намерениями, нагло обманывая доверчивых людей. Дело в том, что способов завладеть личной информацией множество. Бывает, что человек осознанно начинает сотрудничать с аферистами, обналичивая деньги с краденных карт или специально заводя и продавая карты для темных дел.
Такие люди называются дропами, а карты, с которыми они работают, дроп-картами. Другими словами, дроп — это подставное лицо, которое позволяет злоумышленникам оставаться в тени. Однако, это довольно широкое понятие. В одном случае дропом считается человек, продавший только банковскую карту и доступ к ней, а в другом — преступный элемент, который, как уже было сказано, активно сотрудничает с мошенниками и сам обналичивает краденные деньги для дальнейшего перевода третьим лицам.
В последнее время в центре внимания преступников оказались карты популярного банка Тинькофф, хотя и карты других банков тоже активно используются, в зависимости от предпочтений злоумышленников и правил пользования конкретным банком. Часто в таких акциях задействованы студенты, в попытке быстро заработать. «Вознаграждение за такую карту, которое выплачивается «студенту» 2000-2500 рублей», Особенностью такой схемы является то, что формально открытие карты происходит в соответствии с законодательством, но пользуется картой совершенно другой человек. Поэтому разоблачить такой механизм получится не сразу, а дроп-карты не задерживаются надолго в руках преступников. Причем стоимость одной такой карты приблизительно равняется 5000 рублей.
КАК БОРОТЬСЯ
Банки уже давно прознали о существовании дропов и пытаются им противостоять. «Мы боремся с таким жанром, анализируя смены девайсов, однотипные транзакции пополнение в одном городе/снятие в другом. Мои «знакомые» звонят по объявлениям с продажами таких карт и мы выходим на группы, которые такое организовывают и затем передаем их правоохранителям», Благодаря этому, усилиями некоторых банков за этот год удалось обнаружить около 20 таких групп. Но победить такую схему не так просто.
Даже само предложение стать дропом может быть мошенничеством. Вряд ли кто-то в открытом доступе будет предлагать принять участие в афере. Если же предлагает, то может попросить в залог круглую сумму с дропа, чтобы обезопасить свои средства, а после получения залога исчезнуть. В таких случаях многие не обращаются в полицию, ведь человек до этого согласился на участие в преступлении.
Поэтому важно помнить, что ни в коем случае нельзя передавать свои личные данные, номера и ПИН-коды карт даже работникам банка. Также следует скептически относиться к предложениям легкого и быстрого заработка в сети, а в случае подозрений, что с вашей банковской картой что-то не так (подозрительные сообщения, пропажа или увеличение количества средств на счету и т.д.), необходимо немедленно обратиться в банк и заблокировать карту до выяснения обстоятельств. А лучше вообще не связываться с подобным родом вакансий. Будьте осторожны!
Тут все на много проще и опаснее, можно уехать в тюрьму и на долго. Расскажу о собственном опыте как чуть не попал в такую историю но мой знакомый все таки попал и были проблемы с правоохранительными органами. Листая один из сайтов; это было Авито (не реклама) наткнулся на такое объявление: Требуется курьеры для поездок по офисам фирм отвозить и привозить бумаги. Связался по телефону с работодателем, он предложил перейти в месседжер Вотсап. Написал он мне такой текст: Пришлите мне пожалуйста ваш скан паспорта я сделаю на вас доверенность в 4-х разных экземплярах для восстановления сим карт у нотариуса, с этой доверенностью я должен был обойти 3 или 4 офиса операторов сотовой связи и восстановить сим карты. За каждую такую сим карту он мне предлагал 4000 рублей, переводом на карту. Мне он сказал что это делается для детективного агенства которое занимается разоблачением супружеских измен. Честно скажу, чуть не повелся. Кажется, что тут такого, денег заработаю и какие то семьи смогу сохранить. Но не тут то было; звонит мне мой знакомый и говорит что мол нашел такое объявление по заработку; которое я вам описывал выше и идёт сейчас заниматься этой работой. Меня отвлекли на моей основной работе и я физически не мог сразу взять и пойти а своего знакомого я попросил мне потом сообщить что и как у него прошло. Прошел день, мой знакомый на связь не выходил, телефон не доступен, в месседжерах одна галочка, прошли ещё сутки; аналогичная ситуация. И только на 3-й день он мне звонит и рассказывает ситуацию. Пришел в офис одного из операторов, дал доверенность и свой паспорт. Специалист сказал что сейчас все проверит и восстановит сим карту. Прошло 20 минут, паспорт ему ни кто не отдает; тянут время. Через минуту заходят люди в форме, скорее всего это был ЧОП, одевают наручники, ещё через 5 минут заходят сотрудники полиции, моего знакомого увозят в местный отдел полиции. Там выяснилось что он работает на машейника который хотел с помощью его востановить сим карты и добраться к счетам тех людей чьи сим карты чуть не заблокировал. Спасло то что мой знакомый перекидывал ссылку на объявление кому то ещё и она сохранилась у него. На тот момент объявление естественно было закрыто а абонент работодателя был не доступен. Вот такая история.
Прошу людей не связываться с подобными лёгкими заработками и быть всегда внимательнее.
Спасибо что почитали до конца, ставьте лайки, подписывайтесь на канал и пишите комментарии. Какие и о чем статьи вы хотели бы читать.
Моя страница в ВК: https://m.vk.com/denis77123?from=friends