Всем хорошего дня. Решил поделиться своим методом ведения портфеля. Мысль пришла после разговора с одним товарищем, который попросил оценить его портфель и подсунул телефон с приложением *инвестиции*. От списка и цифр аж в глазах зарябило! Оказалось в другом виде портфеля у него нет. -А зачем?!
Действительно, - а зачем))) Итак зачем это нужно
1. Помогает избежать перекоса портфеля в каком то направлении (вид ценной бумаги или сектора)
2.Позволяет вести общую позицию если активы находятся у разных брокеров.
3.Напоминает/подсказывает куда и когда вложить средства (набор позиции, усреднение, ребалансировка)
Ну и конечно же систематизация и наглядность. Итак начнем. Все свои активы я разделил на 4 блока:
Б1 Фонды. (40% от портфеля)
Это блок повышенной доходности (на промежутке 3 и более лет фонды как правило обгоняют бенчмарк) и риском ниже чем отдельно взятой акции.
Б2 Акции (30% от портфеля)
Блок роста и дивидендов при риске выше чем Б1.
Б3 Облигации и фонды облигаций (20% от портфеля)
Минимальный риск при доходности равной (чуть больше) ставке ЦБ. Блок хорош тем что при коррекции рынка инвесторы часто уходят в *тихую гавань*. При достижении дна коррекции можно скинуть всё и направить средства на усреднение.
Б4 Золото (10% от портфеля)
Та же *тихая гавань* на глубокой коррекции.
Б3 - Б4 можно обьединить или вобще отказаться от Б4. Тут все индивидуально. Важна идея.
Далее сама таблица. Я буду писать название граф и их расшифровку в столбик, - так удобнее.
1 Направление - например: Сталь. (обьединяет всех сталеваров ММК, НЛМК и тд) это необходимо для определения % вложенных средств в отрасль/направлпние.
2 Тикер/ эмитент кому как привычнее
3 Тинькоф - цена + кол-во акций
4 BCS - цена + кол-во акций
5 Total (обьединенная позиция тинь + bcs).
Цена позиции/общее кол-во
Для тех кто не знает как считать обьединенную цену
(Ц тинь*кол-во тинь + Цbcs*кол-во bcs) / (кол-во тинь + кол-во бкс)
6 Цтек - текущая цена
7 Рост% - текущая доходность в процентах. Сигнал, - при падении больше установленного быть готовым усредняться.
8 Вложено в акцию ₽/$
9 Процент вложеного в акцию от блока
10 Вложено в направление ₽/$ - сумма средств вложенных в направление (соотноситься с первой графой)
11 Процент вложенного в направление от блока.
Сколько вкладывать в направление или отдельную акцию тут все индивидуально. Зависит от ситуации обстановки. Например в направление по ETF я вкладываю во все поровну.
Не является инвестиционой рекомендацией!!!
Ребята я честно старался писать без воды, но местами пришлось немножко *плеснуть* так как уровень у всех разный. Не судите строго.
В дальнейшем разберем точки входа, мультипликаторы. Кому интересно подписывайтесь.
#инвестиционный портфель, акции, фондовый
