Когда заходит речь об инвестициях в ценные бумаги, большинство людей сразу думают об акциях. Это не случайно, потому что данный тип ценных бумаг обладает самой большой перспективностью в сравнении со всеми остальными и может приносить колоссальные прибыли.
В этой статье я расскажу вам о том, что такое акция на финансовом рынке, какие есть типы акций и чем акции отличаются от прочих инвестиционных инструментов. Читайте до конца – ближе к заключению я порекомендую хорошие бесплатные книги и курсы по вложениям в акции.
Поскольку акции покупают разные люди и в разном количестве, в акционерных обществах есть «Совет директоров». Это когда держатели акций собираются и решают, как развивать компанию дальше. Они выносят на обсуждение разные вопросы, а потом голосуют.
Акция – это ценная бумага. Она позволяет:
- Получать часть дохода компании.
- Влиять на решения, которые принимает руководство компании.
- Получать часть имущества, которая остается после продажи или банкротства фирмы.
Это общая информация об акциях. Теперь давайте погрузимся в детали, познакомимся с двумя основными типами данных ценных бумаг.
Обыкновенные и привилегированные акции
Обыкновенные акции позволяют вам голосовать на собрании акционеров. Держатели привилегированных акций на таких собраниях не голосуют.
Но «привилегированность» привилегированных акций в том, что их держатели имеют «привилегированное» право на дивиденды. И на часть имущества, которое останется после банкротства фирмы.
Обыкновенные акции почти всегда стоят дороже, чем привилегированные. Потому что право на управление компанией ценится выше, чем право на фиксированные дивиденды.
Что влияет на рыночную цену акции
Политика
Этот фактор касается как компаний внутри государства, так и тех, которые работают на международном уровне. Например, если Евросоюз накладывает санкции на Российскую Федерацию, акции российских компаний международного уровня будут падать в цене. Особенно это касается тех компаний, сферы деятельности которых как раз попадают в санкционный список.
Из популярных российских компаний хочется здесь отметить Газпром. Цены на его акции очень чувствительны к политическим настроениям.
Еще один момент. Политические потрясения могут снижать в целом курсы акций всех компаний государства. Если в стране начинается революция – неизвестно, что будет с бизнесом, уцелеет ли он вообще. Скорее всего, инвесторы попытаются продать часть своих акций, чтобы вернуть вложенные деньги и не лишиться их. Получится большое предложение и низкий спрос. Как следствие – цены рухнут.
Курсы валют
Если зарубежная компания продает свои товары в России, и доллар/евро или другие валюты начинают резко дорожать к рублю, то цена зарубежных товаров станет слишком высокой для российского потребителя. Продажи компании упадут, доходы снизятся. Может быть, компании вообще придется уйти с российского рынка. Это обязательно скажется на курсе ее акций.
Степень влияния на курс зависит от того, насколько много продукции сбывается в РФ. Если ее немного в сравнении со сбытом в Европу или другие страны, то курс пошатнется не сильно. А если жители России – основные потребители для компании, то акции подешевеют очень серьезно.
Модернизация
Многое зависит и от того, как развивается компания. Если она найдет средство производить свой товар экономнее, чем конкуренты, она сможет вытеснить всех конкурентов с рынка. Естественно, ее акции взлетят в цене.
Общее состояние экономики
Если экономика переживает стадию кризиса, общая платежеспособность населения падает. Люди зарабатывают меньше денег и меньше их тратят. Следствие – доходы компании снижаются. Курсы акций снижаются вслед за ними.
На экономику могут влиять и такие глобальные факторы как, например, пандемия коронавируса. Которая особенно сказалась на туристических фирмах, компаниях, которые осуществляют авиаперелеты, сфере развлечений и пр.
Как зарабатывать на акциях
Первый способ – инвестировать, чтобы получать пассивный доход в виде дивидендов. Принцип простой – вы покупаете акции компаний и ежегодно (или ежеквартально) получаете с них дивиденды. Как акция меняется в цене – вам без разницы.
Второй – спекулировать. Вариантов спекуляции два: можно зарабатывать на росте цены акции и на ее снижении.
Заработок на росте курса
Тут все просто. Вы анализируете рынок и отбираете бумаги, которые, по вашему мнению, должны вырасти в цене. Покупаете их и ждете. Когда цена подрастает, вы продаете эти ценные бумаги и разницу кладете себе в карман.
Как предсказывать изменения курса акций
Чтобы зарабатывать на спекуляции акциями, надо понимать, какая акция подорожает, а какая подешевеет. Чтобы это понять, надо анализировать рынок. В анализе выделяется два больших направления.
Технический анализ
Это когда трейдер (человек, который пытается заработать на изменении курса финансового инструмента) смотрит историю цен и строит прогноз на ее основании. История цен отображается на графиках, поэтому специалисты по технической аналитике разными способами изучают эти самые графики.
В теханализе выделяются вот такие направления:
- Индикаторный. Он проводится с использованием специальных программ – индикаторов. Они бывают очень разные, но основных категорий две: трендовые (для восходящего и нисходящего тренда), осцилляторы (для ситуаций, когда цена идет как бы вбок, то есть не вверх и не вниз).
- Волновой. Основывается на так называемой теории волн Эллиотта.
- Свечной. Когда трейдеры анализируют японские свечи.
Что еще надо знать об акциях
Отмечу несколько важных моментов.
Волатильность
Акции – высоковолатильный финансовый инструмент. То есть цены на них могут очень резко подскакивать вверх и также резко обрушиваться вниз.
С облигациями такого не происходит, потому что по облигациям их владельцы получают фиксированный доход, а доход с акций напрямую зависит от прибыли компании и может как расти, так и падать.
Ликвидность
Это высоколиквидный инструмент. Акции можно легко купить и (в большинстве случаев) легко продать. Вот недвижимость – не высоколиквидный инструмент, потому что квартиру вы можете продавать несколько месяцев и даже лет. И так и не продать.
Спрос на акции может упасть до нуля только в том случае, если в стране начинается война или какое-то аналогичное бедствие.
Хотя, даже в такой ситуации могут найтись инвесторы, которые будут скупать подешевевшие ценные бумаги в расчете на их рост в будущем. Так поступал, например, Джордж Сорос, который вкладывал в Россию в 90-е годы и в Украину, когда там начался государственный переворот.
Дивиденды
Дивиденды снижают рыночную стоимость акций. После выплат дивидендов акционерам, стоимость ценных бумаг практически всегда обваливается. Это вполне объяснимо – выплата была сделана, а будет ли она сделана в следующий отчетный период – никто не знает.
Голубые фишки
Это слово пришло на фондовый рынок из казино. В казино фишки голубого цвета – самые дорогие. Голубыми фишками называют акции самых популярных компаний, которые несколько лет показывают устойчивый рост, демонстрируют постоянное расширение производства.
На данный момент голубыми фишками в РФ являются акции вот этих пяти компаний:
- Газпром.
- Аэрофлот.
- Роснефть.
- Сбербанк.
- Яндекс.
Но это не значит, что нужно слепо скупать акции именно Газпрома или Яндекса. Есть отдельные тонкости работы с каждой из них, например, как я уже писал выше, Газпром – компания очень политизированная, ее доходность напрямую зависит от политической ситуации и в России, и на международном уровне.
Как правильно покупать акции
В Российской Федерации акции можно покупать только через брокеров. Про брокеров я уже упоминал выше – они нужны для того, чтобы выполнять ваши указания на рынке. Например, вы говорите брокеру: «Купи мне тысячу акций Яндекса». Он идет на рынок, смотрит, продает ли кто-нибудь эту тысячу акций, и покупает ее. Когда вы говорите: «Продавай» – он их продает.
Брокеров фондового рынка много. Они все серьезно регулируются Центральным банком, поэтому угодить в «кухню», как на Форексе тут почти невозможно.
Из проверенных брокеров посоветую:
Я рекомендую вам заглянуть на сайт брокера и посмотреть все то, что он предлагает инвесторам. Там куча обучающих материалов, как платных, так и бесплатных. А вообще, лучше сначала углубленно изучить мир акций, а потом уже покупать их. Тут я вам тоже могу кое-что посоветовать.
Всем спасибо за просмотр!!!!