Статья не рекламная и не партнерская.
Пять лет назад мой уфимский товарищ открыл индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) в Сбербанке.
В связи с выходом на пенсию, перестал быть плательщиком НДФЛ, поэтому отпала необходимость в использовании ИИС типа А.
Решил закрыть ИИС и перевести все бумаги на обычный брокерский счет.
Перевод активов с ИИС (тип А) на обычный брокерский счет
- Все активы (акции, облигации, ETF) можно вывести с ИИС при его закрытии на обычный брокерский счет
- За каждого эмитента будет взиматься депозитарная комиссия, 515 рублей
- ИИС можно закрыть по телефону (он-лайн), если на ИИС только денежные средства
- В случае, если необходимо вывести не только деньги, но и активы, то возможно провести операцию только через личное посещение офиса
- Процедура закрытия ИИС идет 5 рабочих дней
- В случае перевода активов с ИИС на обычный брокерский счет датой покупки актива будет являться дата первоначальной покупки. А не дата перевода активов с ИИС или дата перевода на обычный брокерский счет
- При выводе активов с ИИС (тип А) на обычный брокерский счет можно получить льготу НДФЛ на долгосрочное владение (ЛДВ)
Две недели взаимодействия с офисом Сбербанка (Уфа, улица Рихарда Зорге, дом 5). Закрыл ИИС мой товарищ Иванов Сергей, записано с его слов
- 16 марта 2021 года, вторник. Позвонил на "горячую линию", записался на брокерское обслуживание на закрытие ИИС. Прибавили 5 рабочих дней. Как положено
- 22 марта 2021 года, понедельник. К 10 утра пришел в центральный офис Сбера (Зорге, 5). В кабинете у сотрудника Сбера подписал "Заявление Инвестора - физического лица" о закрытие ИИС
- Сказали ждать на почтовый ящик сообщения о закрытии ИИС. Затем нужно идти в депозитарий, чтобы переводить ценные бумаги на торговый счет. В этом случае ценные бумаги появятся на обычном брокерском счете
- 23 марта 2021 года, вторник. Пришел мне на почту стандартный отчет брокера, в нем операции о переводе ценных бумаг
- Вечером пришли деньги с ИИС на счет, за вычетом налога НДФЛ
- 24 марта 2021 года, среда. Пришел стандартный отчет от брокера о списании денежных средств
- 25 марта 2021 года, четверг. В личном кабинете "Сбербанк Инвестор" исчез счет ИИС. Тоже самое в "Сбербанк онлайн"
- 26 марта 2021 года, пятница. Пришел стандартный отчет брокера. Все по нулям. Сообщение о закрытие счета
- 29 марта 2021 года, понедельник. Пришел в депозитарий Сбера. Получил счет на оплату 11845 рублей за 23 эмитента. По 515 рублей за каждое передаточное распоряжение по 1 эмитенту.
- Подписал поручение о переводе ценных бумаг на каждого эмитента отдельно
- Получил на руки "Выписку операций по счету ДЕПО". Все мои сделки за весь период владения ИИС
- 2 апреля 2021 года, пятница. Пришел мне на почту отчет брокера о зачислении ценных бумаг на обычный брокерский счет
- 5 апреля 2021 года, понедельник. Пришел в депозитарий Сбера. Выдали на руки "Выписку операций по счету ДЕПО" по новому счету ДЕПО
- Выдали на руки "Отчет о совершении депозитарных операций". Заплатил за отчет 200 рублей
- 9 апреля 2021 года, пятница. Кабинет брокерского обслуживания. Подписал заявление на учет расходов. Передал все бумажные отчеты, выписки из депозитария. Куча макулатуры
- Все процесс завершил. Можно было уложиться за 14 дней. Но это сложно. У меня ушло 3 недели. Общие затраты составили 12045 рублей
PS. Написано с переданных сообщений Ивановым Сергеем мне, по "вотцапу". Возможны ошибки и неточности. Но суть постарался изложить в деталях.
Всем читателям моего блога желаю терпения, здравых рассуждений, удачи в долгосрочном инвестировании, и, конечно же, здоровья.
В здоровье тоже надо инвестировать, прежде всего свое время!
Если вам понравилась моя статья, ставьте лайк и подписывайтесь на мой канал ЗДЕСЬ , чтобы не пропустить новые публикации!
#сбер #депозитарий #сбербанк онлайн #сбербанк инвестор