FXDM - новый ETF на развитые
Новый ETF повторяет индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR (включает в себя акции крупнейших компаний развитых стран кроме США).
Япония - 19%
Великобритания - 14%
Канада - 11%
Швейцария - 11%
Франция - 10%
Германия - 9%
Австралия - 7%
Нидерланды - 6%
Оставшиеся 13% разделили между собой: Гонконг, Испания, Дания, Швеция, Италия, Финляндия, Джерси, Сингапур, Ирландия, Бельгия.
Благодаря большому количеству стран внутри фонда, валютная диверсификация очень широкая. FXDM сможет защитить портфель в случае снижения индекса доллара.
Ключевые валюты:
Евро - 31%
Японская иена - 19%
Фунт стерлингов - 14%
Канадский доллар - 11%
Швейцарский франк - 11%
Австралийский доллар - 6%
Купить данный фонд можно в рублях и в долларах.
Цена пая $1 или 76 руб.
Комиссия фонда составляет 0,9%, что вполне приемлемо, особенно, с учетом возможности покупки на ИИС.
Див. доходность развитых стран без учета США составляет около 2,6% годовых за 2020 год, что на 0,6% выше, чем в США. Но здесь есть нюанс, из-за большого количества стран внутри фонда, налоги с дивидендов в разных странах будут разными, сколько суммарно дойдет до фонда нужно считать.
Если сравнить акции крупнейших компаний США и акции, входящие в FXDM, то по P/E Шиллера вторые оцениваются минимум в 1,5 раза дешевле (21 против 35). Но и среди развитых стран есть относительно дорогие (Нидерланды, Швейцария, Франция).
Плюсы фонда:
- широкая диверсификация по странам и валютам;
- относительно низкая комиссия УК;
- по прогнозам аналитиков, развитые страны по доходности в следующие 10 лет обгонят США.
- возможность купить на ИИС.
Минусы фонда:
- покупая ETF, придется добавлять отдельные активы по дорогим ценам в моменте;
- если вы не любите табачников и подобных им, то здесь они априори включены в состав;
- широкая диверсификация снижает доходность.
Новые инструменты это всегда интересно и делает нас еще более пассивными инвесторами.
⚠️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией