На днях вычитала интересную новость, что не квалифицированному инвестору стал доступен еще один ETF, который запустил провайдер FinEx. Данный фонд получил название "FinEx Developed markets ex US equity UCITS ETF" или "Акции развитых рынков без Соединенных штатов Америки", тикер FXDM. Больше всего в этом фонде мне понравился юмор провайдера и их смешная надпись "Спасибо, обойдемся без Америки". Я решила разобраться что это за фонд и с чем его едят.
Основные параметры фонды
FXDM торгуется в рублях и долларах. Текущая стоимость 1 акции чуть меньше 77 рублей. Комиссия провайдера составляет 0.9%. Это достаточно большой процент. Надеюсь, что со временем фонд вырастит и комиссия будет снижена. На данный момент под управлением фонда находится чуть меньше 3 миллионов долларов США.
Всего в составе фонда 194 эмитента. Крупнейшие активы, приобретенные фондом:
- NESTLE - 2.8%;
- ASML HOLDING - 2.2%;
- ROCHE - 2%;
- NOVARTIS - 1.7%;
- LVMH MOET HENNES - 1.5%;
- KEYENCE - 1.5%;
- TOYOTA MOTOR - 1.5%;
- UNILEVER - 1.2%;
- AIA - 1.2%;
- SIEMENS N -1.1%.
Большинство из перечисленных выше акций доступно только квалифицированному инвестору.
Согласно политике фонда, использование заемных средств запрещено.
Дивиденды, полученные фондом от его активов реинвестируются. Как и по остальным фондам, находящимся под управлением ФайЭкс, инвестор не будет получать дивидендные выплаты от данного ETF. Тем неквалифицированным инвесторам, кто хочет получать дивиденды от ETF остается покупать RUSE.
В чем плюсы данного фонда
Я уже сама в своих обзорах ни раз говорила о том, что при составлении высоко диверсифицированного портфеля, есть смысл инвестировать не только в российские и американские акции. Но не квалифицированному инвестору на российских биржах доступно ограниченное количество фондов, которые помогают дотянуться до других стран. FXDM стал одним из таких фондов, который позволяет инвестировать в экономику нескольких стран. ETF помогает диверсифицировать портфель по валютам. Фонд приобретает акции, которые котируются в 11 различных валютах. Поэтому вложение в фонд, это вложение не в рубль и доллар, а в евро, фунт стерлингов и валюты других стран. Но надо отметить, что в фонде много европейцев!
FXDM хорошо диверсифицирован по отраслям экономики. В нем есть акции из основных отраслей: финансового сектора, IT, промышленности.
Доходность фонда
Сейчас существует множество сайтов, с помощью которых можно оценить динамику портфеля акций за последние N лет. FinEx оценил, что его фонд принес бы своим инвесторам +40% с 2007 года (в 2008 году был большой кризис и котировки сильно просели). Но в то же время, поскольку в 2020 году было большое падение котировок, за последних год фонд мог принести те же +40%.
FXDM - это новинка на Московской бирже, но ничего сверх уникального. Значительная часть фонда - это акции европейцев, а неквалифицированный инвестор и раньше мог вложить деньги в фонд, которые ориентирован на европейцев. От европейцев не приходится ждать активного роста, но есть надежда, что не будет и большого провала.