С каждым годом частных инвесторов в России становится все больше: хранить деньги под матрасом никто не хочет, деньги должны работать, ставки по банковским вкладам хоть в рублях, хоть в валюте уже мало привлекательны.
Так куда податься российскому частному инвестору, чтобы риски были приемлемыми, доходность – привлекательной, а сам процесс инвестирования не занимал много времени?
Посмотрим, что тут у нас
С точки зрения логики, надежнее всего инвестировать в реальные активы, например, в недвижимость. И сразу на ум приходят такие варианты:
- покупка новостройки на этапе котлована для последующей перепродажи
- покупка коммерческой недвижимости с целью сдачи в аренду
Но для успеха вам должно сильно повезти: в первом случае важно, чтобы дом достроили и спрос на этот дом был таким высоким, чтобы цены на квартиры росли, а во втором — чтобы нашелся качественный арендатор, который бы работал в том числе в период жестких ограничений, если, например, вновь случится локдаун.
Также оба варианта требуют
a) наличия крупной суммы денег и
b) серьезного запаса терпения
ведь вложенные средства начнут работать далеко не с первого дня.
Но если все же хочется инвестировать в недвижимость, да так, чтобы средства начали работать сразу – что тогда делать? В этом случае можно инвестировать в недвижимость через специальные фонды.
На Западе каждая домохозяйка знает, что можно купить ценные бумаги трастового фонда недвижимости и получать рентный доход сразу после вложения. А что у нас?
В России Закрытые паевые фонды недвижимости (ЗПИФН) существуют достаточно давно, однако именно сейчас частные инвесторы начинают все большее внимание обращать на этот инструмент: финансовая грамотность населения растет, инвестиции в реальные активы остаются наиболее привлекательными для консервативных инвесторов, определенные виды недвижимости показывают рост даже в текущих условиях, инвестиционных фондов становится все больше, инвестировать в недвижимость теперь можно даже онлайн.
В июле 2020 года российский девелопер PNK group объявил о создании инвестиционного фонда индустриальной недвижимости для частных инвесторов с доходом от арендных платежей – PNK rental*. Важно, что инвесторы вкладывают средства в готовые объекты с действующими арендаторами.
Порог входа — 5 000 рублей. Весь процесс организован онлайн на сайте pnkrental.ru , чтобы каждый мог попробовать и оценить этот инструмент.
На выбор предлагается одна из двух схем инвестирования — с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием дохода.
Целевая доходность PNK rental — 11,5% годовых, и она была подтверждена по итогам III квартала 2020 года.
Коротко о PNK group
Российский девелопер промышленных объектов PNK group работает на рынке с 2004 года, строит производственные и складские комплексы для российских и международных компаний из абсолютно разных областей экономики: от автопроизводителей до ритейлеров. В портфеле PNK group 34 индустриальных парка. Введены в эксплуатацию и находятся на разных стадиях строительства сотни объектов общей площадью более 5 млн кв. м в России, Европе и США. PNK group производит основные конструктивные элементы для своих зданий на собственных заводах. При строительстве объектов девелопер применяет передовые немецкие технологии. Здания PNK соответствуют общепризнанным международным стандартам FM Global. Обычно на индустриальные объекты PNK с арендным потоком, то есть с работающими в них арендаторами, претендуют одновременно несколько покупателей.
Что такое индустриальная недвижимость?
Это складские и промышленные здания, в которых расположены распределительные центры интернет-магазинов, логистические центры, производства. Именно в таких помещениях производятся, хранятся, сортируются, упаковываются товары, которыми вы пользуетесь ежедневно.
Почему выбран именно этот вид недвижимости для инвестирования?
2020 год наглядно продемонстрировал, что индустриальная недвижимость работает, даже когда другие виды недвижимости простаивают и, соответственно, не приносят инвесторам арендный доход. Склады, производства, распределительные центры работали в самый разгар пандемии, чтобы обеспечить население необходимыми товарами. Также стоит учесть, что сейчас индустриальная недвижимость становится еще более востребованной из-за активного роста сегмента онлайн-торговли. Ведь для интернет-магазинов нужны именно распределительные центры, а не торговые площади.
Внутри PNK rental — только объекты индустриальной недвижимости, которые полностью соответствуют критериям качества PNK.
Фонд ориентирован на частных инвесторов и предполагает различные опции для покупки его паёв:
· Крупные частные инвесторы, а также управляющие компании, представляющие интересы частных инвесторов могут участвовать в приобретении паёв при их допэмисии, которая производится при покупке новых объектов недвижимости.
· Альтернативный вариант, который станет доступным в ближайшем будущем – покупка паёв на бирже.
· Прямо сейчас покупка паёв PNK rental доступна для любого гражданина России онлайн 24/7 через договор доверительного управления. Это позволяет свободно пополнять портфель любыми суммами или выводить средства, менять схему инвестирования, а также в любой момент полностью выйти из фонда.
Инвесторы вкладывают средства одновременно во все объекты фонда в равных пропорциях. Такая диверсификация делает инвестиции в PNK rental более защищенными с точки зрения риска, поскольку доход не зависит от одного объекта. Внутри фонда — готовые индустриальные здания с действующими арендаторами, следовательно, инвестор может начать зарабатывать сразу после внесения средств.
Зачем девелоперу создавать инвестиционный фонд?
PNK group строит сотни тысяч квадратных метров индустриальной недвижимости ежегодно. И в последнее время все больше компаний хотят арендовать индустриальные здания, а не приобретать их в собственность. PNK group работает со многими крупными, институциональными, инвесторами, и на каждый объект с действующим арендатором довольно часто претендует несколько покупателей. При этом инвестиционный рынок России очень молодой, инвестиционные сделки длятся долгие месяцы. Развивая фонд для частных инвесторов, PNK group получает увеличение скорости инвестиционных сделок. В итоге это поможет увеличить рынок аренды промышленных зданий, а частным инвесторам даст возможность инвестировать в такую недвижимость и получать арендный доход.
У PNK rental преимущественное право на покупку лучших объектов PNK group по специальной цене. Важно, что сам девелопер будет на постоянной основе соинвестором фонда.
Как начать инвестировать?
В любой момент времени стать инвестором можно на основании договора доверительного управления. Для этого на сайте pnkrental.ru нужно пройти онлайн-регистрацию, авторизовавшись через портал госуслуг. Далее необходимо выбрать схему инвестирования: с ежеквартальными выплатами или с реинвестированием дохода. После чего можно перевести средства: благодаря современным технологиям инвестировать теперь так же просто, как делать покупки онлайн.
Порог входа — 5 000 рублей. Целевая доходность прогнозируется на уровне 11,5% годовых, и она подтверждена по итогам III квартала 2020 года.
ООО УК «А класс капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-14079-001000 от 12.08.2019, выдана Банком России, без ограничения срока действия. Ознакомиться с подробной информацией об условиях управления активами, получить сведения об ООО УК «А класс капитал» Вы можете по адресу: 123112, г. Москва, Пресненская набережная, д. 6, стр. 2, тел.: 8 (800) 333-76-49, в сети интернет по адресам: www.pnkrental.ru, www.aclass.capital. Информация о возможности инвестирования в паевой инвестиционный фонд указана в материале исключительно в рамках описания стратегии управления. Информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является гарантией или обещанием эффективности деятельности, доходности вложений в будущем.
* PNK rental - ПНК аренда (с англ.) – маркетинговое наименование стратегии управления.