Доброе утро. Сегодня в известной газете моей родной Тульской области вышла статья, посвящённая мошенничеству под названием.
«За сутки туляки отдали телефонным мошенникам 820 тысяч рублей»
Полный текст данной статьи приведён далее.
На территории региона продолжают совершаться преступления, в которых с банковских карт граждан похищаются денежные средства. Часто неизвестные звонят гражданам по мобильному телефону и под различными предлогами просят сообщить реквизиты банковских карт либо осуществить перевод денег за какие-либо товары или услуги.
За прошедшие сутки у пяти граждан преступниками были похищены почти 820 тысяч рублей. Как показывает практика, часто потерпевшие знают о методах, используемых преступниками, а также способах совершения мошенничеств, и всё равно попадаются на уловки злоумышленников. По данным фактам в полиции проводятся процессуальные проверки.
Полиция Тульской области ещё раз напоминает гражданам о фактах телефонного мошенничества и просит проявлять максимальную бдительность при общении с неизвестными телефонными собеседниками. Следует запомнить, что служащим банков запрещено выяснять у клиентов сведения о пластиковых картах и имеющихся счетах. Необходимо быть предельно внимательными при осуществлении различных банковских операций и при переводе денежных средств на неизвестные сотовые номера, банковские карты или расчётные счета. Не оплачивайте товары и услуги через незнакомые Интернет-сайты, не оставляете предоплату за товар приобретаемый через сайты объявлений. Будьте бдительны, не дайте себя обмануть!
Давайте разберём основные случаи, описанные в данной статье. В данной статье описаны следующие каналы хищения денежных средств.
1. Кража денег со счетов при разговоре с мошенником.
2. Оплата товаров и услуг на незнакомых сайтах, или фишинг.
3. Мошенничество при помощи сайтов объявлений.
Давайте разберём основные методы работы мошенников и способы защиты от данных преступлений в каждом из данных случаев.
Мошенничество по телефону.
Данный процесс обычно происходит следующим образом
1. Человек, звонит жертве и начинает говорить о том, что со счётом жертвы происходят какие-то якобы противоправные действия, например, перевод на какую-то сумму, направленный неизвестному лицу, или попытка перевода какому-то человеку, или попытка снятия денег со счёта жертвы. Или попытка оформления кредита и т.д.
2. Чтобы вызвать доверие, человек, представляется сотрудником банка, и обращается к жертве по имени и отчеству, имитируя общение с реальным сотрудником банка.
3. Далее сотрудник предлагает помощь в решении проблемы. Помощь может заключаться в переводе денег на безопасный счёт, или помощь в отмене совершения операции, или предложение решить, какие-нибудь типовые проблемы со счётом без визита в офис банка. При этом демонстрирует доброжелательность и желание помочь и избавить вас от визита в офис. Иногда может давить на то, что действовать необходимо немедленно и вам необходимо сделать, то что будет говорить злоумышленник здесь и сейчас, иначе вы просто потеряете деньги.
4. После этого сотрудник просит назвать ему или номер карты, или код из SMS сообщения.
5. Получив необходимую информацию. Сотрудник выполняет противоправные действия – переводит деньги со счёта жертвы на свой счёт, или оформляет кредит.
6. После этого, как правило, жертва лишается всех своих денег и возможно, в дополнение к этому, получает ещё и оформленный кредит. При этом на этой неделе в Тульской области был зафиксирован подобный случай. Со счёта жертвы пенсионного возраста украли сумму около полумиллиона рублей и в дополнение к этому оформили на её имя кредит на сумму около 400 000 рублей, который придётся выплачивать. Ощутимо и ужасно – не правда ли. Мошенники не остановятся не перед чем. Поэтому защищать себя от них придётся самостоятельно.
Работа реальных сотрудников банка
1. Реальные сотрудники банка всегда звонят, только с тех номеров телефона, которые указаны на банковских картах. Поэтому просто добавьте их в записные книжки вашего телефона, а ещё лучше, просто запомните, так как в некоторых случаях мошенники могут подменить номер телефона и имя абонента в записной книжке вашего телефона.
2. Сотрудник банка не будет просить вас сказать ему код из СМС – он лишь попросит назвать ваше кодовое слово, которые вы сами выбрали при оформлении карты в банке. Данной информации достаточно для подтверждения операции и иная операция сотрудникам банка просто не нужна. Если вы его не помните, то лучше сходите в банк и измените его.
3. Сотрудники банка редко звонят клиентам. Если у вас подключен мобильный банк, то сообщения об операциях с вашим счётом будут приходить к вам в виде sms сообщений. Сотрудникам банка просто нет нужды звонить вам.
4. Если вы не теряли свою банковскую карту, никому не говорили её номер, и прочие данные, написанные на карте и не покидали границы области проживания, то снятие наличных якобы вами в других регионах нашей страны, крайне маловероятны.
Защита
1. Если вы получили звонок, якобы от банка и номер, по которому вам звонит сотрудник службы безопасности банка, не совпадает с номером вашего банка, то с вероятностью 99,9% вам звонит мошенник. Просто бросаем трубку. Если у вас карта СберБанк – то звонок не с номера 900 – должен насторожить вам.
2. После этого звоним в банк. По номеру, указанному на карте и узнаём у оператора состояние операций по вашему счёту. Для Сбербанка это номер 900. Если никаких операций не было и вы не сказали мошеннику никаких данных с карты, то просто можете ничего не делать. Но лично я всё же рекомендую вам заблокировать вашу карту, если вы с ней не работаете постоянно и она вам не нужна ежедневно. Так будет лучше, так как это даст гарантию того, что если мошенник каким-то образом получил часть данных карты – с неё не снимут деньги и не совершат никаких операций.
3. Если вы назвали мошеннику часть данных с вашей карты – то без разговоров – блокируем доступ в личный кабинет банка. Для Сбербанка – это Сберабанк – Онлайн. Блокировка личного кабинета не позволит мошенникам снять деньги с других ваших банковских карт, которые привязаны к Сбербанк Онлайн по умолчанию. При этом при расчетах в магазинах и снятие с них денег в банкоматах будет доступно даже при заблокированном личном кабинете. Если вы не теряли данные карты и заблокировали доступ в личный кабинет, то просто кредит на вас уже не оформят. Но если вы сказали код CV 2, написанный с обратной стороны карты – с вашей карты возможно будет совершать покупки в сети интернет без вашего участия. Если вы сказали мошеннику код из SMS , то ваши деньги уже в опасности и их уже может не быть на счёте. Если на счёте ещё есть деньги – блокируем карту и оформляем перевыпуск. После этого идём в банк и снимаем наличность, необходимую для того, чтобы прожить 2 недели по паспорту. Карта обычно делается от 5 до 10 банковских дней, а это от 7 и до 14 календарных дней.
4. Позвонить в банк нужно сразу после звонка мошенников. Помните, если вы что-то сказали мошеннику – на звонок в банк у вас всего несколько минут. Поэтому звоним немедленно.
5. После получения карты – регистрируемся заново в личном кабинете банка и не повторяем прошлых ошибок.
Оплата товаров и услуг на незнакомых сайтах. Фишинг.
Алгоритм обмана.
1. Вы видите объявление о товаре с огромной скидкой.
2. Переходите на сайт.
3. Оплачиваете его покупку.
4. Лишаетесь всех денег со счёта.
Или другой вариант.
1. Вы получаете ссылку на оплату товара и услуги в каком-нибудь мессенджере Telegram , WhatsApp , Viber , или по электронной почте.
2. Переходит во ссылке.
3. Оплачиваете товар, или услуг и лишаетесь всех своих средств.
Действия мошенников.
1. Получить от вас данные вашей карты.
2. Списать с неё денежные средства. Или получить доступ к вашему кабинету онлайн банка и забрать из него все ваши деньги.
3. Для доступа к личному кабинету вашего банка, мошеннику потребуется код из SMS сообщения, который вы сами введёте в поле код подтверждения на фишинговом сайте. Если вы ввели код на сайте и после этого вам пришло сообщение о входе в личный кабинет банка – моментально звоним в банк, по номеру, указанному на карте, и блокируем карту и доступ в ваш личный кабинет. Если вам повезёт и вы успеете это сделать, до того как ваши деньги были сняты – вы их сохраните, если нет – то вы их потеряете.
4. Прислать вам псевдотовар, или просто сказать спасибо.
Информация о данных сайтах.
Как правило, поддельные сайты предлагают товары с огромными скидками и копируют реальные сайты, при этом их имя в адресной строке отличается от реального на одну или несколько букв. При этом попасть на данный сайт можно при помощи клика на картинку из контекстной рекламы, что бывает редко. Так как поисковые системы блокируют ссылки на подобные сайты в течении нескольких дней. Чаще всего ссылки на данные сайты приходят при помощи электронной почты, или в мессенджере. Поэтому просто не переходит по ним.
Защита.
1. Покупайте товары и услуги только на проверенных сайтах и площадках, таких как.
c. https://www.wildberries.ru/
f. https://market.yandex.ru/
i. https://www.onlinetrade.ru/
Другие интернет – магазины, которым вы доверяете, и которые существуют более 5 лет. В этом случае при совершении покупок в подобных магазинах вы ничем не рискуете.
2. Проверяйте ссылки на наличие вирусов перед переходам по ним. Как это можно будет сделать – я расскажу в одной из следующих своих статей.
Мошенничество при помощи сайтов объявлений.
Алгоритм обмана.
1. Вы хотите купить, или продать товар.
2. Мошенник пишет вам свой телефон.
3. Вы звоните ему и договариваетесь о покупке или продаже.
4. С вашего счёта просто крадут деньги.
Другой вариант.
1. Вы хотите купить или продать товар.
2. Мошенник расспрашивает вас о товаре и просит передать ему данные вашей карты – якобы для оплаты.
3. Далее он либо просто крадёт номер вашей карты и может использовать его для подделки карты, или просто пытается зайти при помощи номера вашей карты в личный кабинет вашего банка и украсть ваши деньги. Для этого он будет просить информацию о кодах, которые вы будете получать в SMS сообщениях.
Защита.
1. Продавайте и покупайте вещи только на известных сайтах объявлений таких как
2. Если хотите сделать так, чтобы товар могли купить люди из других регионов, просто установите флаг «возможна доставка» и настройте необходимые поля. При этом доставка будет выполняться средствами самой платформы и о том как это работает подробно написано на самой платформе.
3. Следуйте, только тем инструкциям, которые были описаны на платформе. Не следуйте инструкциям мошенников.
4. Если хотите купить товар, расположенный в другом регионе – выберите опцию – Купить с Авито Доставкой, или купить онлайн на сервисе Юла. Если есть такая возможность – можете просто приехать и купить лично, заодно посмотрите товар вживую и оплатите его на месте.
5. При доставке средствами платформ – вы ничем не рискуете и в любой момент, если получите товар не надлежащего качества – можете отказаться. Если продавец игнорирует доставку средствами платформ – вероятно это мошенник – лучше воздержаться от подобной покупки.
Более подробную информацию о данных преступлениях буду предоставлять в дальнейших статьях на своём канале.
Если данная тема вам интересна – подписывайтесь на канал, или приходите на мои обучающие курсы , посвящённые данной тематике.