Денежные потоки образовывают как кассовый разрыв, так и кассовый дефицит
В разговорах всегда употребляется термин «кассовый разрыв»
Хотя это два принципиально разные финансовые ситуации, это также следует из терминов
Кассовый разрыв — это операционная проблема, которая несет в себе разовую ситуацию в виде временно́го разрыва между притоком и оттоком денег
Образовывается из-за отсутствия денежного планирования, бюджетирования и решается путем договоренностей сторон, также несет в себе беспокойный эмоциональный фон
Кассовый дефицит — это стратегическая проблема, образовавшаяся за счет постоянной нехватки денежных средств для оплаты своих обязательств и несет в себе уже стрессово-депрессивное состояние
два примера
Из этих примеров следует, что при кассовом разрыве ситуация разрешает на уровне руководства без привлечения собственника, а при денежном дефиците собственник активно участвует в процессе на изменение ситуации, но ситуация не меняется и как правило приводит к банкротству.
Статистика показывает, стартапы живут менее 3х лет.
Причина таких явлений несколько, самые острые это:
- отсутствие планирования денежных оттоков и поток,
- отсутствие бюджетирования доходов и расходов,
- не формализован платежный календарь,
- и конечно же отсутствие управленческого учета с отчетностью
Чтобы огородить клиентов от рисков не платежа и банкротства,
- начинаю работу с аудита всех бизнес-процессов и анализа учета,
- после даю письменное заключение, в котором раскрываю информацию о пробелах учета с последствиями,
- далее обсуждение, собственникам важно понимать мир финансов,
- после подписывается договор на оказание финансового консалтинга.
Результат:
через 2-3 месяца у компании систематизированы бизнес-процессы и настроен финансовый учет, чтобы в режиме реального времени принимать верные управленческие решения
Чтобы определить статус компании, напиши сообщение, скину тест из 10 вопрос
