Найти тему

Управление денежными потоками

Денежные потоки образовывают как кассовый разрыв, так и кассовый дефицит

В разговорах всегда употребляется термин «кассовый разрыв»

Хотя это два принципиально разные финансовые ситуации, это также следует из терминов

Кассовый разрыв — это операционная проблема, которая несет в себе разовую ситуацию в виде временно́го разрыва между притоком и оттоком денег

Образовывается из-за отсутствия денежного планирования, бюджетирования и решается путем договоренностей сторон, также несет в себе беспокойный эмоциональный фон

Кассовый дефицит — это стратегическая проблема, образовавшаяся за счет постоянной нехватки денежных средств для оплаты своих обязательств и несет в себе уже стрессово-депрессивное состояние

два примера

-2
-3

Из этих примеров следует, что при кассовом разрыве ситуация разрешает на уровне руководства без привлечения собственника, а при денежном дефиците собственник активно участвует в процессе на изменение ситуации, но ситуация не меняется и как правило приводит к банкротству.

Статистика показывает, стартапы живут менее 3х лет.

Причина таких явлений несколько, самые острые это:

  1. отсутствие планирования денежных оттоков и поток,
  2. отсутствие бюджетирования доходов и расходов,
  3. не формализован платежный календарь,
  4. и конечно же отсутствие управленческого учета с отчетностью

Чтобы огородить клиентов от рисков не платежа и банкротства,

  • начинаю работу с аудита всех бизнес-процессов и анализа учета,
  • после даю письменное заключение, в котором раскрываю информацию о пробелах учета с последствиями,
  • далее обсуждение, собственникам важно понимать мир финансов,
  • после подписывается договор на оказание финансового консалтинга.

Результат:

через 2-3 месяца у компании систематизированы бизнес-процессы и настроен финансовый учет, чтобы в режиме реального времени принимать верные управленческие решения

Чтобы определить статус компании, напиши сообщение, скину тест из 10 вопрос