Те инвесторы, что уже немного освоились на бирже и поняли, как работают разные инструменты, могут заскучать в рамках Московской и Питерской бирж.
Кто имеет доступ к таким биржам как NYSE и NASDAQ?
Кто может беспрепятственно купить Global X FinTech ETF или ARK Innovation ETF?
Кто может участвовать в IPO и венчурных инвестициях?Кто проживает на дне океана?
Да, всё это про квалифицированного инвестора (квала). В его арсенале максимально широкий выбор инструментов. Кроме перечисленных, он может торговать структурными нотами с адекватными условиями, депозитарными расписками разных стран и многим другим.
Кто же он такой?
Квал - особый статус инвестора. Им может быть и юрлицо, и физлицо.
На юрлицах задерживаться не буду: это либо компании, активно торгующие на бирже (или имеющие 2 млрд. выручки/активов, или собственный капитал больше 200 млн.), либо признанные квалами по закону - брокеры, управляющие компании, ЦБ, Роснано и другие.
Остановимся на физлицах, частным инвесторам это интереснее.
Как уже понятно из названия, просто так статус квала не присваивают. Нужно иметь квалификацию. Иными словами, доказать, что ты достоин.
Кому доказать?
Брокеру или управляющей компании. Именно они раздают этот статус простым инвесторам. Причём каждому брокеру придётся доказывать отдельно. Нет никакого общего реестра, поэтому для одного брокера вы можете быть квалом, а для другого - вполне обычным инвестором.
Как доказать?
В указании Банка России чётко прописаны условия. Вам нужно подойти хотя бы под одно. Вы подходите, если у вас имеются:
- активы (ценные бумаги и деривативы) больше чем на 6 млн. рублей;
- имущество (деньги и ценные бумаги) больше чем на 6 млн. рублей;
- совершённые сделки с ценными бумагами/деривативами за последний год (не обязательно календарный) на сумму больше 6 млн. р. (не реже 1 раза в месяц и 10 раз в квартал);
- опыт работы в компании, совершающей сделки с ценными бумагами. 2 года для юрлица-квалов и 3 года для остальных;
- диплом ВУЗа, который на дату выдачи диплома мог аттестовывать физлиц. Список этих вузов есть в файле excel на странице ЦБ, на вкладке "Полный перечень организаций". Там указаны периоды для каждого ВУЗа;
- квалификационный аттестат специалиста финансового рынка. В том же файле на вкладке "Действующие" перечислены заведения, которые могут выдать такой аттестат;
- любой из документов: квалификационный аттестат аудитора, страхового актуария, CFA, CIIA, FRM.
Если нашли свой пункт - подаёте документы брокеру/управляющему, ждёте проверку (1-14 дней) и становитесь квалифицированным инвестором.
Какие документы нужны?
Кроме заявления, нужны те, что подтверждают ваше соответствие условиям: выписки из банков, выписка по счету ДЕПО, отчеты брокера, заверенная работодателем копия трудовой и подтверждения сделок с ценными бумагами, совершёнными компанией, диплом ВУЗа, копия аттестата или сертификата.
Откровенно говоря, не так много вокруг людей, с 6-ю миллионами на счетах/в ценных бумагах, с подходящим опытом работы или с сертификатом CFA.
Какие варианты у "простых людей" получить квала?
Чаще всего выбирают один из двух - получить аттестат специалиста финансового рынка или наторговать на 6 млн. за год. Оборотами проще, аттестатом - быстрее.
Аттестат - хорошая идея, чтобы прокачать свои знания о рынке. К тому же в октябре 2021 запустят тестирование для неквалов при попытке торговать с плечом или купить деривативы. В любом случае придётся подтягивать теорию. Чтобы получить аттестат, нужно сдать два экзамена - базовый и серии 1.0. Экзамены платные.
Чтобы достичь 6 млн. оборотов по сделкам, не обязательно иметь крупную сумму на счёте. Можно покупать и сразу продавать, например, акций на 50 000, постепенно наращивая оборот. Важно только соблюдать частотность - не реже 1 раза в месяц и 10 раз в квартал.
Вся боль будет в комиссиях. Здесь могут помочь "бесплатные" инструменты, такие как продукты ВТБ, например, за сделки с которыми нет комиссий у клиентов данного брокера (VTBM, Фонд ВТБ «Акции развивающихся стран», ОПИФ «ВТБ — Фонд Акций» и прочие). Не реклама! Возможно, у других брокеров тоже есть что-то подобное.
Или еще один вариант - торговля фьючерсами.
Внимание! Высокорискованный производный финансовый инструмент. Совершайте сделки с ним, только если хорошо понимаете, как он работает и осознаёте риски.
Дело в том, что гарантийное обеспечение гораздо ниже стоимости самой сделки. Например, по фьючерсам на нефть или пару доллар/рубль, ГО может быть 5000-10 000 рублей. А цена на контракт сейчас около 78 000 р. Имея свободными 10 тысяч, можно накрутить себе за год необходимый оборот в 6 млн. Тут тоже нужно следить за комиссиями. Узнайте, сколько стоят сделки на срочном рынке на вашем тарифе.
Раньше можно было договориться с брокером и занять у него необходимую для статуса сумму. Сейчас - не знаю, работает ли это. Некоторые отваживаются гонять свои деньги по счетам в одном или разных банках, из каждого выкачивая выписку с остатком. Кто-то и вовсе рисует в фотошопе. Это всё "серо", "чёрно" и может привести к отказу, а то и к блокировке счета.
Будьте бдительны, не ведитесь на предложения помощи/услуг по получению статуса квалифицированного инвестора от компаний или отдельных граждан. И всегда думайте своей головой 🧠
Как обычно, напоминаю, что никакая информация в этой статье не является инвестиционной рекомендацией. Наименования инструментов привела в ознакомительных и познавательных целях.
Будьте здоровы, всем успешных инвестиций!
