Кто всегда готов в трудную минуту подставить плечо?
Родные, друзья, близкие... Нет, Ваш брокер!
И не одно, а несколько!
Правда плечо не простое, а кредитное…
И лишь до тех пор, как заподозрит что-то неладное…
Как Вы поняли, в этот раз мы поговорим с Вами про плечо в трейдинге, простыми словами и без лишней воды.
Что такое кредитное плечо от брокера?
Это то количество средств, которое брокер готов Вам дать для приобретения тех или иных инструментов (акций, облигаций, фьючерсов…), под залог того, что есть у Вас.
К примеру, Ваш депозит равен 100 000 рублей и Вы решили купить акции компании X по 50 рублей на весь депо (загрузка депо 100%).
После этого акции упали до 40 рублей за акцию ( -20% при загрузке 100% от Вашего депо), и для того, чтобы улучшить позицию и среднюю цену, Вы решаете купить акции компании Х на 100 000 рублей по этой цене.
В итоге, у Вас куплено акций компании Х на 200 000 руб. со средней ценой 44.5 рубля (так как на 100 000 рублей при цене акций 50 рублей Вы купите 2000 акций, а при цене 40 рублей Вы купите уже 2500 акций).
Предвижу вопросы: «Да как такое возможно? Ведь загрузка депозита уже была 100%?
Все просто, брокер Вам предоставит кредит по приемлемой и, в некоторых случаях, подходах и алгоритмах, вполне оправданной ставке.
После того как Вы купите акции компании Х еще на 100 000 рублей у Вас будет второе плечо (или x2, или на 200% от вашего депозита).
Т.е. плечо это коэффициент соотношения Ваших средств и средств Брокера. Исходя из примера, 200 000 руб. / 100 000 руб. = 2 плечо.
И если акции компании Х вернутся к 50 рублям за акцию, Вы не только «выйдете в 0», но и заработаете 24.75% за сделку…
Предвижу ход Ваших мыслей: «Плечо то кредитное!».
Сам не являюсь сторонником повседневного использования плеча, в его классическом понимании, но оно имеет место быть с использованием стопа (стоп-лосс, stop-loss или просто «лось») в более сложных инструментах, алгоритмах или чрезвычайных ситуациях.
Да и как мы уже с Вами разбирали, страх от незнания.
Поэтому если разобраться, все не так страшно.
Но сначала повторю дисклеймер! Инвестиции сопряжены с риском полной или частичной потери депозита и с плечом этот риск увеличивается соразмерно плечу.
Итак, что важно знать о плече:
1. Плечо кредитное, т.е. есть ставка в % годовых по которой брокер Вам его предоставляет. К примеру, взяли сверх депо 100 000 рублей по ставке 10% годовых и использовали его 1 день, значит заплатите брокеру около 28 рублей.
У некоторых брокеров не взимается плата за использование плеча внутри торгового дня, поэтому рекомендую ознакомьтесь с тарифами брокера и регламентом обслуживания подробнее.
2. Размер плеча, который брокер готов Вам предоставить, зависит от Вашего статуса на бирже, квалификации, размера депо и истории.
На данный момент у большинства брокеров разделение максимально простое: на КСУР ( клиент со стандартным уровнем риска) и на КПУР (клиент с повышенным уровнем риска).
Пример: если Вы КСУР на компанию Х брокер Вам даст только 2 плечо, если Вы КПУР – 4 плечо.
Как получить статус КПУР Вы можете уточнить у своего брокера.
3. Важно знать про ставку риска начальной (СНМ) и минимальной маржи (СММ ) брокера. Вы можете найти ее в таблице или списке маржинальных бумаг на сайте брокера.
Звучит непонятно, но на самом деле все очень просто
СНМ – и есть само плечо, но «вид сбоку». Пример: у компании Х ставка риска начальной маржи (СНМ) для клиентов КПУР, которым Вы являетесь, равна 25% и это значит что брокер дает Вам 4 плечо (100%/25%=4) или достаточно 25% ваших средств в обеспечении 100% акций компании Х.
НО! Есть еще ставка риска минимальной маржи (СММ) и она прежде всего призвана уберечь от убытков не Вас, а брокера, чтобы он сохранил свои средства (которые дал Вам в долг под залог и с %) и на данный моменте она составляет в среднем 50% от СНМ.
Главное, что если после использования плеча Ваш депозит уменьшится на 50% брокер принудительно закроет позиции.
Пример:
Ваш депозит = 100 000 рублей и Вы купили акции компании Х по цене 50 рублей с максимальным плечом, с учетом СНМ 25% (4 плечо), на 400 000 рублей.
После цена акций компании Х упала на 5 рублей или 10% от цены покупки (5 рублей от 50 рублей = 10%) и Вы получили убыток = 400 000 рублей * 10% = 40 000 рублей или 40% от Вашего депозита, так как Вы использовали 4 плечо.
Но СММ в среднем равен 50% от СНМ = 25%/2 = 12.5%. И это значит, что как только акция упадет на 12.5% и Ваш депо уменьшится в 2 раза ( размер депо 100 000 рублей * 50% = позиция с учетом плеча 400 000 рублей * 12.5%) брокер принудительно закроет Вашу позицию и заберет свои деньги.
По итогам у Вас останется 50% от изначальных 100 000 рублей или 12.5% от позиции с учетом плеча 400 000 рублей.
И Вы познакомитесь с «Дядей Колей» или таким термином, как маржин колл.
Что делать, если Вы не хотите принудительного закрытия позиции от брокера?
1. Пополнить депозит.
2. Самостоятельно полностью или частично закрыть позицию (или позиции если их несколько).
И абсолютно точно сделать выводы!
Маржинальная торговля позволяет получать как сверхприбыль, так и сверхубытки.
И как мы знаем с Вами из прошлых постов, при риске стремящемся к 0, прибыль равна = 0 – n.
Но справедливо и обратное, при прибыли стремящейся к 100% - n, риски равны = 100%.
Поэтому в трейдинг приходит (и очень быстро уходит) такое количество лудоманов или игроманов.
Заработав даже 300% или 1000% в трейдинге или инвестициях, достаточно просадки в 100% от депо, чтобы потерять все.
Вопрос, который я считаю абсолютно справедливым и на Вашем бы месте задал бы сам:
Так как быть? Ведь прибыль равна рискам?
Работать с Вероятностью = Порядком Хаоса.
И я Вам неоднократно покажу, что:
- Можно работать с абсолютной случайностью и хаосом
- Найти паттерн или повторяющийся шаблон на любом инструменте
- Использовать алгоритмические и технические решения для заработка от 10 до 60% в год
- Или ежедневно уделять все свое время и внимание рынку и выйти на 300-400% годовых
Именно так и назван этот аккаунт «Порядок Хаоса» и этому он и будет посвящен.
Вопрос лишь в том, кто из Вас сможет принять, осознать и пройти этот путь. Будем считать это моим личным экспериментом и вызовом, так как я постараюсь сделать для этого все, что в моих силах.
О результатах узнаем вместе.
От практика практикам!
***
Если Вам понравилась эта статья, не забудьте поставить лайк и подписаться!
Со всеми материалами в удобном формате и хронологическом порядке Вы можете ознакомиться на канале:
https://zen.yandex.ru/id/60634d70da5a1d58de92492a