Сперва немного вводных данных о том, кто такой среднестатистический инвестор недавно пришедший на фондовый рынок. На собственном примере.
Инвестировать начал 12 июля 2019 года. Специального образования нет. Да и вообще финансового образования нет:) Инвестирую каждый месяц скромную сумму (примерно по 5 тыс. руб.), плюс иногда немного сверху. При открытии брокерского счета было зачислено 30 тыс. руб. Т.е. о миллионом портфеле не говорим. Возраст от 30 до 40. Семья, ипотека. Провожу 1-2 сделки в месяц. Стратегия "купил и держи". Итого, почти полностью укладываюсь в портрет. Кто не верит может погуглить в яндексе.
Про портфель
Портфель состоит исключительно из акций РФ. Пишу именно про него. Заранее предвосхищая вопросы: аналог облигаций есть, портфель зарубежных акций в планах, но в данной статье их обсуждать не буду.
- Горизонт инвестирования от 5 лет и выше.
- Покупки совершаются регулярно, но не по любой цене.
- Четкого плана покупок нет, но есть структура портфеля, выбраны 15 компаний, рассчитаны доли каждой в портфеле. О том как принимается решение о покупке той или иной бумаги более подробно распишу в отдельной статье.
- Продаж бумаг практически нет. Пассивное управление портфелем.
- Без шортов. Только лонг.
- Портфель рассматривается как замена пенсии, рассчитан на дивидендный доход. Хотя компании роста в портфеле тоже присутствуют.
- Дивиденды реинвестируются. Во всяком случае пока.
Отдельно оговорюсь, что это простой брокерский счет. Не ИИС. Для получения вычета по ИИС нужна белая заработная плата. У меня такого удовольствия нет.
Однако, я рассчитываю на вычет при продаже бумаг. Продажа бумаг возможна если фундаментальные показатели компании изменятся. Если держите более 5 лет, то платить НДФЛ с продажи не нужно. Во всяком случае, такой вычет возможен. А там как пойдет.
Оговорка про бычий рынок
Последние 2 года рынок бычий. На таком рынке показывать плюс легко. Отдаю себе в этом отчет. Ситуация может измениться. Хотя и за эти 2 года по портфелю были существенные просадки по отдельным бумагам. Например видел -40% по нефтянке. Регулярно есть 1-2 бумаги с просадкой в 5-10%. Использую такие моменты как хорошие точки входа (в рамках ежемесячной суммы инвестирования).
Текущая доходность
Теперь переходим к сути.
На текущий день:
- доходность от изменения стоимости активов +24%
- среднегодовая дивидендная доходность +10% чистыми
Итого имеем общую среднегодовую доходность около 20%.
Помимо денег получен бесценный опыт. Считаю результат не плохим. Как минимум на уровне реальной инфляции.
Что будет дальше? Время покажет.
Буду благодарен за обратную связь. Если у кого то из читателей статьи плюс-минус похожие сроки инвестирования, пожалуйста, поделитесь вашими результатами в комментариях.
Обязательный дисклаймер
Вся информация в статье - описание личного опыта. Мой опыт может отличаться от вашего. Никого и ни к чему не призываю.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. Вы сами несете ответственность за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной статье. Ее рекомендуется использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.