Покупать или нет ВТБ облигации федерального займа для физ лиц? Стоит ли вкладывать в них деньги, чтобы увеличить собственный капитал? Эти и другие вопросы интересуют многих россиян сегодня, а потому разберемся, в чем выгода инвестиций в ОФЗ ВТБ и как их приобрести.
Сделать это может каждый желающий, воспользовавшись вот этими фондовыми брокерами:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Что такое облигация
Облигации представляют собой ценные бумаги, владельцы которых регулярно получают проценты за предоставленные в долг деньги. Это своего рода расписка о выданных на определенный срок денежных средствах. Эмитент, выпустивший ЦБ, становится дебитором, а держатель облигации – кредитором.
Доход, который получает покупатель ОФЗ, фиксирован и устанавливается заранее. Проценты, называемые купонами, выплачиваются ВТБ раз в 6 месяцев по оговоренной при покупке ставке. По окончании срока действия долговой бумаги, банк выплачивает номинальную начальную стоимость ЦБ.
· Особенности инвестирования в ОФЗ с индивидуального инвестиционного счета (ИИС)
· Плюсы и минусы инвестирования в облигации
· Насколько велик риск инвестиций в облигации федерального займа
ВТБ облигации
Выпускаемые ВТБ ценные бумаги доступны для любого желающего. Это хорошая альтернатива банковскому вкладу, так как купонная ставка выше процентов по депозиту.
Начальная стоимость ЦБ зависит от нескольких факторов, включая срок погашения и показателей ставок ЦентроБанка. При снижении последних растет цена на облигации, при повышении – падает. Несмотря на колебания стоимости, размер купонного дохода не меняется.
Владельцу дается право продать бумаги при необходимости. В этом случае могут потеряться накопленные проценты, если операция проводится в первый год владения облигациями. На второй и третий год купонный доход сохраняется. Цена на момент продажи может быть выше или ниже номинала.
Облигации Федерального займа
ОФЗ для честных инвесторов выпускаются МинФином РФ. Их приобрести возможно лишь в банках-агентах, деятельность которых поддерживается государством. В число таких государственных представителей входит ПочтаБанк, СберБанк, ПромсвязьБанк, ВТБ и др.
Приобретая ОФЗ-н, называемые народными облигациями, в долг денежные средства даются государству. Проценты или купонные выплаты осуществляются регулярно: раз в 6 месяцев. Отличие от обычных долговых бумаг в том, что они предназначены для обычных граждан, а значит купить их могут только частные инвесторы.
Преимущества народных ЦБ
ВТБ ОФЗ-н – это один из способов выгодного инвестирования и надежного сбережения собственных средств. Он доступен любому гражданину РФ, который решил вложить накопленный собственный капитал с целью его увеличения. Положительные характеристики долговой бумаги заключаются в следующем:
1. Безопасность: 100% гарантия со стороны государства о сохранности вложенных денег.
2. Неплохой доход: в сравнении с банковскими вкладами, процентная ставка выше.
3. Полученная прибыль или выплачиваемая сумма с купонного дохода не подлежит налогообложению.
4. Простота приобретения. Купить облигации ОФЗ в ВТБ труда не составит. Необязательно посещать банк. Достаточно провести операцию дистанционно в личном (ЛК) кабинете клиента.
5. Народные можно оставить наследникам.
6. Есть возможность вернуть потраченные на покупку деньги раньше оговоренного срока действия договора (погашения), продав долговые бумаги банку-агенту.
Для информации!
Кроме перечисленных плюсов, брокерская комиссия не берется на облигации, выпущенные в сентябре и позже 2019 года.
Особенности
Купить ОФЗ-н в ВТБ доступно в офисе или банковском отделении за 1 000 рублей. Это стоимость единичной облигации. Приобретать бумаги необходимо пакетом, в одном экземпляре ОФЗ не продаются. Минимальный размер покупки определен в 10 000 рублей, максимальный – в 15 млн.
Продать долговую бумагу на бирже нельзя. Единственный способ – отнести облигации в банк, где они приобретались.
· Календарь предстоящих IPO – где его найти, кому он нужен и как им пользоваться
· Самые удобные и надежные платформы для торговли бинарными опционами в России
· Самые точные стрелочные индикаторы форекс
Срок действия договора заключается на три года. По истечении этого времени ЦБ автоматически будут погашены. Держатель получит на счет потраченные на покупку денежные средства, т.е. номинальную стоимость бумаг.
Как покупать
ОФЗ купить в ВТБ просто. Необходимо для начала открыть счет на бирже, называемый брокерским, или ИИС. Сделать это можно в отделении или офисе банка, в Онлайн-Приложении или в инвестиционной программе ВТБ дистанционно.
Как купить ОФЗ на ИИС в ВТБ? Приобретение облигаций для частных инвесторов на ИИС или на обычном брокерском счете ничем не отличаются. Так как на бирже народные не купишь, то для их приобретения потребуется выбрать один из предложенных вариантов:
· Посетить отделение или офис банка-агента, и написать заявление на приобретение ОФЗ-н.
· Оставить запрос в личном (ЛК) кабинете частного инвестора.
· Оставить заявление онлайн в ВТБ-приложении.
· Запросить народные дистанционно через банковскую программу «Мои Инвестиции».
Погашение или продажа
Если необходимо вернуть деньги раньше оговоренного срока действия соглашения (погашения), то продать народные возможно лишь банку-агенту. Такой поступок чреват тем, что банк выплатит лишь номинальную стоимость бумаг, а купонный доход потеряется. Речь идет о первом годе пользования ОФЗ-н.
Если же облигации продаются на втором или третьем годе хранения, то накопленные проценты выплачиваются.
Стоит или нет приобретать ОФЗ? Ответ на этот вопрос сможет дать сам инвестор. Инвестиции в облигации ВТБ, судя по отзывам клиентов и владельцев долговых бумаг, выгодны. А вы как думаете? Пишите в комментариях.
