Перед выпуском банковской гарантии банки проверят вашу компанию со всех сторон. Поэтому отнеситесь к этому вопросу серьёзно. Банк может отказать в выдаче банковской гарантии даже на начальном этапе, поэтому анализируйте свои шансы заранее. Важно тщательно проверять справки, документацию и финансы компании.
Для начала давайте разберемся кто НЕ может получить банковскую гарантию.
Участником государственной закупки и, соответственно, получателем банковской гарантии не может быть лицо:
- находящееся в стадии ликвидации или приостановления деятельности
- имеющее задолженность перед государством
- имеющее в качестве руководителя или главного бухгалтера человека, судимого за определенные преступления
- привлекаемое к административной ответственности в определенных в законе случаях
- являющееся офшорной компанией
Если ни один из этих пунктов не подходит к вам - поздравляю! Шансы получить банковскую гарантию уже есть. Но теперь рассмотрим, на что нужно обратить внимание в первую очередь чтобы не получить отказ от банка.
Дата регистрации
К моменту получения гарантии желательно, чтобы Ваша компания существовала не менее 3 месяцев. Но если срок существования компании меньше, стоит задуматься о предоставлении поручителя в качестве обеспечения.
Соразмерность суммы запрашиваемой гарантии величине оборотов компании
Посмотрите какая у компании выручка за год и сопоставьте с суммой контракта и суммой банковской гарантии. Обратите внимание на следующие показатели:
- Выручка за прошлый год
- Выручка за последний завершённый квартал
- Финансовый результат
- Величина собственного капитала
- Валюта баланса
- Размер дебиторской задолженности
- Наличие в балансе основных средств, прочих оборотных активов
Отсутствие убытков у компании за определенный период
При наличии убытков за запрашиваемый период вероятность отказа в выдаче банковской гарантии сильно повышается. Но даже из такой ситуации можно найти выход.
- Убыток получен впервые или такой результат получается каждый год?
- Убыток показан только в балансе или также в налоговой декларации по налогу на прибыль?
- С чем связан убыток?
Судебные процессы
Проверьте, есть ли у Вашей компании действующие судебные процессы: суды с банками, суды по лизингу, суды с заказчиками, неоплаченные исполнительные листы, заблокированные р/счета. Если есть, то шансы получить гарантию крайне малы.
Опыт участия в торгах и выполнения аналогичных контрактов
Полностью ли были исполнены контракты? Наличие успешного опыта выполнения аналогичных работ положительно влияет на принятие решения банком о выдаче банковской гарантии.
- Какой есть самый крупный исполненный (закрытый по документам) гос. контракт?
- Не было ли по этому договору претензий, штрафов от Заказчика?
- Выполнен ли он в срок?
- Сколько и на какой стадии есть текущих гос. контрактов?
- Какой самый крупный коммерческий опыт?
- Совпадает ли по виду деятельности (предмету) имеющийся опыт с тем контрактом, на который заходят?
Если контракт на 10 млн и более
В этом случае банк может запросить обеспечение. Нужно заранее понимать на что вы будете готовы при таком сценарии:
- поручительство
- залоги
- депозит
Впрочем, сейчас все большим спросом пользуется услуга содействия в получении банковской гарантии, и привлечение опытных специалистов может сыграть решающую роль в процессе. Поэтому чтобы сэкономить время и нервы, с этим вопросом имеет смысл обратиться к специалистам по тендерному обеспечению.
Например мы знаем все тонкости работы банков по этой теме и поможем выпустить банковскую гарантию за короткое время. Если у вас возникают проблемы по вопросам получения банковской гарантии - мы всегда рядом, чтобы помочь Вам!