Налоговая всегда интересуется денежными операциями предпринимателей, а теперь ее могут бояться и обычные граждане. Что следует знать? Давайте рассмотрим!
1. Ваши расходы отличаются от декларированных доходов
Вы однозначно привлечете внимание, если считаетесь безработным, но покупаете дорогое авто или недвижимость. Приобретение невозможно скрыть от налоговой, ведь ваша квартира будет занесена в реестр, а транспортное средство — в ГИБДД. Будьте готовы заранее объяснить, откуда появились финансы.
АКТУАЛЬНЫЙ ДЛЯ ВСЕХ ВОПРОС:
Будут ли проверятся все финансовые операции граждан по банковской карте (в связи со вступлением в силу нового закона от 17.03.2021)?
В случае, если между официальными доходами и расходами небольшая разница, где-то 40-60 тыс. рублей, можете не переживать.
Проверка карты ФНС происходит в определенных случаях. Например, если на гражданина организована камеральная проверка, и для этого требуются основания подозревать, что он скрывает свой доход.
Если на вашу карту регулярно поступает определенная сумма, которая гораздо выше вашей заработной платы (более 2-х месяцев подряд), то ФНС имеет полное право сделать запрос в банке по всем вашим открытым счетам и отследить зачисления. Также они смогут увидеть все суммы, которые вы храните в банке.
2. Передача данных налоговой от Росфинмониторинга или банка
После внесенных правок ФЗ-115 финмониторинг может контролировать:
- Куплю/продажу недвижимости на сумму более 3 миллионов рублей;
- Финансовые операции, превышающие сумму 600 000 рублей;
- Денежные переводы почтой, пополнение счета на мобильный телефон более чем на 100 000 рублей;
- Делать ставки в азартных играх и выигрывать более 100 000 руб.
Если подобные операции будут систематическими и вызовут подозрения, тогда ждите налоговую. А если вам единожды посчастливилось выиграть 100 000 рублей, не переживайте.
Банковские организации будут отслеживать финансовые операции в таких случаях:
- если клиенту поступила сумма, где в назначении платежа указано слово «оплата» . Это означает, что владелец карты ведет предпринимательскую деятельность без государственной регистрации;
- когда на счет поступают денежные средства от юридических лиц по разным договорам (трудовой — исключение);
- поступившие суммы сразу распределяются или снимаются.
Банковская организация имеет право самостоятельно запросить информацию о происхождении этих средств, а в случае подозрения на незаконную деятельность перенаправить данные в ФНС.
Таким образом, все незаконные финансовые операции и незадекларированные доходы отслеживаются.
Геолокации, камеры, расширения полномочий ФНС и банков по отслеживанию счетов и переводов — чего ждать дальше?