Дисклеймер. Криптовалюта - это высоковольтный актив, связываясь с ним вы рискуете лишится всех вложенных денег . Высокие потенциальные доходы всегда связаны с высокими рисками. Данной статьей я никого ни к чему не побуждаю, она носит исключительно информационный характер.
Я знаю девять способов легального обогащения на крипте:
1) Холдинг
2) Стейкинг
3) Инвестирование
4) Фондирование
5) Трейдинг
6) Арбитраж
7) Майнинг
8) p2p-торговля
9) Корпоративные игрища, правда это уже сложней отнести к честному способу извлечения прибыли.
Про каждый из способов можно написать развернутый мануал, потому не стесняйтесь мотивировать меня к этому в комментах. Здесь же я лишь пробегусь по верхам.
Рассмотрим для начала первые четыре способа. Они наиболее просты, понятны, доступны каждому и, субъективно, относятся к наименее рискованным.
Холдинг
В последний год из каждого утюга звучит: "Позаботьтесь о своей пенсии сами - займитесь инвестированием". Грубо говоря, нам предлагается завести ИИС и регулярно часть дохода вкладывать в фондовый рынок, где следует собрать пакет из акций-облигаций, на дистанции показывающих доходность выше инфляции. При этом, предполагается, что для такого рода инвестирования не обязательно следить за фондовым рынком в целом и теми компаниями и фондами, в которые ты вложился в частности. Достаточно просто регулярно докупать и хранить.
Аналогично, на рынке криптовалюты Холдеры - это те, кто верит, что стоимость той или иной криптовалюты на дистанции будет расти, и потому имеет смысл ее хранить, а, при возможности, докупать, поскольку в перспективе она, в любом случае, будет стоить дороже.
Холдинг не имеет отношения к трейдингу, поскольку холдер крипты не торгует ей. Он, либо ее докупает наращивая свою позицию, либо понемногу продает для того, чтобы обеспечить какие-то свои текущие потребности. При этом, холдер может стараться продавать "на хаях", рассчитывая обеспечить свои потребности на ближайшие три-пять лет, когда курс будет ниже. Но, как только владелец крипты начинает ее продавать с целью "перезакупиться" подешевле в перспективе, он, по сути, уже становится трейдером.
Холдинг наиболее безопасный и наименее трудоемкий способ обогащения на крипте. Просто выбери валюту, в перспективу которой ты веришь, сделай себе пару холодных кошельков, дабы не класть все яйца в одну корзину, и забудь про свои вложения на несколько лет. Немного напоминает буратино и поле дураков, неправда ли?:)
Принципиально хранить именно на "холодных" кошельках, биржевые, онлайн-кошельки и прочие решения вам не подходят, ибо эти риски вам не к чему. В идеале, сделать себе "бумажный кошелек". Т.е. записать seed-слово и положить его под матрас.
На биржевой же кошелек следует выводить только тот объем, который вы планируете продать здесь и сейчас. Помните, криптовалютные биржи имеют неприятное свойство закрываться в самый неподходящий момент. К тому же они могут на свое усмотрение "арестовать" счет того или иного клиента и никто не сможет вам сказать, удастся ли вернуть свои деньги.
Если вы "холдер", то ваша цель это работать с минимальным риском, потому не таскайте "всю котлету" туда-сюда по биржам.
Когда же вы решите вспомнить про "зарытую" крипту, не забудьте посмотреть на то, какие форки произошли за то время, что вы отсутствовали, может ваши монетки уже успели принести потомство в виде отколовшихся от основного блокчейна сетей. В таком случае, вам нужно будет совершить несколько не хитрых пассов руками, дабы их получить.
Стейкинг
Наверняка многие из вас слышали, что криптовалюты можно "майнить" используя специализированное оборудование или же привычные видеокарты/процессоры/харды. Но, не все криптовалюты требуют жечь электричество для своей добычи, есть и такие, которые "размножаются делением". И это не шутка, протокол ProofOfStake (POS) подразумевает, что для "защиты сети" нужны не вычислительные мощности, а ответственные "холдеры", готовые заморозить часть своих активов, получая за это вознаграждение.
Размер актива имеет значение. И некоторые монетки требуют, чтобы полноправный участник консенсуса выложил на бочку солидную сумму, которая может составлять под 70к в долларовом эквиваленте. Но, как и в случае с классическим майнингом, вам никто не запрещает "скинуться" толпой в некий стейкинговый пул и тем самым стать частью коллективного участника:)
Тут следует помнить, что, хоть для многих криптовалют и существуют кошельки с коллективным доступом, но, вряд ли вы будете вникать в специфику их работы. Так что все как обычно: либо досконально разбирайтесь во всех тонкостях, либо "на глаз" оценивайте риски и заходите лишь на какой-то процент от всего объемы. Впрочем, если вы действуете напрямую без пула или "пулите" через крупную криптобиржу чипа Binance или Bitfinex, то риск можно считать минимальным.
Неплохая подборка "живых" монет работающих по принципу POS есть здесь. Я бы, правда, добавил туда еще Waves для полноты ощущений, "made in Russia" все-таки. Обратите внимание, что "стейкинг" редко приносит более 10% годовых, а для солидных монет, как правило, составляет 1-5%.
Ну и, конечно, Etherium 2.0. Да-да, именно так, вторая по капитализации и по популярности криптовалюта планирует перейти с POW на POS и подпортить кровь многотысячной армии майнеров. Это будет долгий и мучительный процесс, но Бутерина не остановить, он за экологичность. Уже сейчас можно поучаствовать в стейкинге ETH 2.0, для этого вам нужно либо самостоятельно стать FullNode и заморозить 32ETH, либо занести "сколько есть" в существующий пул. Из сравнительно надежных я бы выбрал Bitfinex'овский, ибо там обещают 10% годовых, тогда как на Binance в данный момент 8% и продолжает уменьшаться. Если соберетесь поучаствовать в этом безумии, то будьте готовы к тому, что ваш эфир может застрять на пару лет пока весь блокчейн не обновится и не перейдет на POS. Впрочем, если вы и так "холдите" ETH и не собираетесь его продавать в ближайшее время, то почему нет? Почитать подробнее можно здесь
Инвестирование
Я бы выделил следующие направления инвестирования:
1. В технологию
2. В "человека"
3. В фонд
4. В трубу
Границы этих направлений довольно размыты, но я не знаю как иначе написать "введение в криптовалютное инвестирование". Давайте разберем все по порядку.
Что такое инвестирование в технологию?
Если вы инвестируете в монету (токен) до того, как он начал торговаться на крупных криптобиржах, то вы по сути занимаетесь инвестированием. Т.е. если вы участвовали в ICO токена eos до его листинга на Bitfinex 1ого июля 2018ого года, то вы занимались инвестированием в технологию. Если же вы закупили eos с целью его длительного хранения уже после его появления на бирже, поскольку верите в перспективность технологии, которая стоит за данным токеном, то вы уже занимаетесь холдингом EOS в чистом виде. Это мое личное мнение, но, если не разобраться с тонкостями терминологии сейчас, то потом совсем запутаемся.
Проще говоря, каждый раз когда вы участвуете в ICO какой-то монеты, поскольку верите в востребованность технологии за ней стоящей, вы занимаетесь инвестированием в технологию.
Что такое инвестирование в личность?
Если вы верите в компетентность человека, рекомендующего данную монету (токен) к покупке, премайну и т.д. и готовы, опираясь на его мнение вкладывать свои деньги/время, то вы занимаетесь инвестированием в "человека".
Давайте рассмотрим несколько примеров
Пример 1. Вы подписались на телеграмм-канал "СверхСекретныеТурбоУспешныеКриптоСигналы99" или любой другой. И вслепую следуете его рекомендациям по покупке и продаже монет. Вы думаете, вы трейдер? Нет, вы занимаетесь "инвестированием в личность" в чистом виде, а торговлей на бирже занимается тот трейдер, сигналы которого вы копируете.
Пример 2. Вы услышали, что создатель BitTorrent Брэм Коэн разработал новый перспективный протокол ProofOfSpaceAndTime CHIA. Давайте будем откровенны, скорее всего, вряд ли вы прочитали и поняли Green Paper, где описывается технология. И еще меньше вероятность, что вы входите число тех крипто-энтузиастов, которые могут в своем воображении быстренько прикинуть, как оно будет работать, какие критические ошибки в безопасности могут всплыть и т.д. Но, авторитета Брэма Коэна оказалось достаточно, чтобы сотни тысяч людей ломанулись сметать HDD и SSD высокой емкости с полок магазинов. Оперативку, кстати, тоже не обошли вниманием. А все по тому, что для майнинга Chia нужны именно они. На момент написания статьи, токены CHIA еще нигде не торгуется. И вообще, нет никакой возможности перемещать монеты между кошельками. В технологии PoSaT и перспективах ее развития и применения пока разбираются единицы. Более того, несколько лет назад уже появлялись монеты, основанные на Proof of Space и Proof of Capacity, которые можно было "майнить на хардах", но особой популярностью они не пользовались. Тем не менее, уже которую неделю на полках компьютерных магазинов нет не только видеокарт за разумные деньги, но и надежных хардов большой емкости. И, если вы участвовали в этом безобразии, то вы пока не майнер а именно инвестор. Причем, вы "инвестировали в авторитет" Брэна Коэна, человека, про которого раньше, скорее всего, и не слышали.
Криптовалютные инвестиционные фонды
Существует их великое множество. По сути, сферический фонд в вакууме знает как с помощью криптовалютной торговли, арбитража, инвестициям в ICO, обеспечением ликвидности и т.д. за год превратить 1000 BTC в 1500. Потому он привлекает у инвесторов под абстрактные 20% годовых вышеозначенное кол-во BTC. В результате все довольны. Однако, нужно понимать, что на этом рынке действует множество мошенников и велика вероятность нарваться на очередную пирамиду и обыкновенное кидалово.
В трубу
А это, куда улетят ваши монеты, если вы решите решите заняться криптовалютным инвестированием недостаточно вникнув в рынок, ибо в мире крипты можно очень быстро лишится всех своих сбережений миллионом разных способов. Даже опытные инвесторы периодически вкладываются в пирамиды, shit-coin'ы и не вовремя верят словам Джона Макафи/Илона Маска, что уж говорить про новичков.
Да, на криптовалютных инвестициях, можно более-менее стабильно "поднимать" 20-30-50 и даже 100% в год. Но, вряд ли у вас это получиться сразу. Да и потом будут случаться очень обидные провалы.
Всегда следуйте правилу: не вкладывать ни в один инвестиционный инструмент более 10% от всей суммы заложенной на инвестирование.
Я намеренно не даю никаких ссылок на подборки свежих ICO и криптовалютных фондов. Скорее всего, вы просто спустите деньги.
Если хотите с чего-то начать, то зарегистрируйтесь на бирже Binance и зайдите в раздел BinanceEarn. Больших процентов здесь вы не увидите, но 5-10% годовых в долларах при незначительных рисках тоже не плохо:)
Как и их братья-близницы из мира классических ценных бумаг, криптовалютные инвесторы охотятся за информацией. Кто-то ведь начал "майнить" CHIA осенью 2020ого и кто-то затарился DOGE за несколько дней до эпохального твита Маска. А, пока вы только учитесь слушать криптовалютные сплетни и строить розу криптовалютных ветров, не рискуйте вкладываться в высоко рисковые активы. Спустить деньги в унитаз, вы всегда успеете:)
Не осилил я в одной статье описать четыре метода. Что ж, перенесу фондирование в "часть 2".
Данная статья является одной из многих которые я опубликовал/опубликую на Дзене. Ознакомится с полным списком можно здесь. Лайки мотивируют меня на написание новых статей, а в комментариях вы можете задать интересующие вас вопросы