Поправки в закон ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов" вступили в силу ещё 10 января 2021 года, но многие о них так не знают.
Но данный закон касается практически каждого, так как ежедневно производятся сделки купли-продажи недвижимости с ценами от 3 000 000 рублей и выше.
Стоимость жилья растёт с каждым годом и осталось не так много регионов, где можно купить хорошую недвижимость по цене дешевле 3 000 000 рублей, если только это не однокомнатная квартира или студия на окраине города.
Суть ФЗ-115 в том, чтобы противодействовать отмыванию денег. И с помощью него контролируются не только операции с недвижимостью, но даже почтовые переводы и другие финансовые операции.
Росфинмониторинг занимается тем, что следит, чтобы граждане не занимались отмыванием денег, полученных нечестным путём, приобретая недвижимость или пересылая деньги через почтовые и банковские переводы. Проще говоря борется с коррупцией.
Вроде бы, закон хороший и направлен на благое дело, но с 10 января, чтобы попасть под наблюдение "финансовой полиции", достаточно провести сделку с недвижимостью на сумму более 3 000 000 миллионов рублей и такая операция может быть помечена, как сомнительная и попасть под проверку фин. мониторинга.
А в финансовом мониторинге уже начнётся тщательная проверка, откуда получены средства на покупку недвижимости и хорошо, если это честно заработанные деньги с официальной работы, но есть и другие критерии проверки "сомнительности" операции покупки недвижимости.
Например, возраст(пенсионер покупает квартиру в престижном районе Москвы), несоответствие официальной зарплаты и должности и стоимости квартиры и многие другие причины.
Любые средства полученные с "подработок", изготовления и продажи вещей без уплаты налогов и других спекуляций с денежными средствами могут привести к дополнительным вопросам со стороны фин. мониторинга.
И отделаться простыми фразами, вроде, "получил наследство от бабушки" или "копил деньги пол жизни", "друзья подарили", не получится.
Нужны официальные подтверждения того, что деньги получены законным путём и с них уплачены налоги, если это подразумевает закон.
Стоит заметить, что проверяется не каждая сделка отдельно, а сумма сделок от каждого гражданина, поэтому не получится купить 2 квартиры по 2 900 000 рублей и думать, что Вы остались не замеченным для фин. мониторинга.
При этом налоговая может заинтересоваться не только сделками именно на 3 000 000 рублей и выше, но и обратить внимание на сделки, где кадастровая стоимость недвижимости, указанная в ДКП(договор-купли продажи), больше этой суммы, но при этом за квартиру уплачено меньше, чем 3 000 000 рублей.
Поэтому, перед покупкой недвижимости будьте уверены, что сможете доказать происхождение средств на Ваших счетах, а также с заработанных денег уплачены налоги в полном объеме, иначе можно "нарваться" на крупные штрафы(от 120 000 рублей и выше).